İstenmeyen adam. Smolensky Bank'ın eski sahibi Shitov, Ukrayna vatandaşlığından mahrum bırakılma tehlikesiyle karşı karşıya

Smolensky Bank Aralık 1992'de Smolensk'te kuruldu. Başlangıçta “Ticari Arazi Köylü Bankası “Smolensky Çiftçi” olarak adlandırılıyordu. Şubat 2005'te, bankanın mevduat sigortası sistemine girişinin arifesinde, bazı katılımcılar sermayeyi terk etti ve Pavel Shitov çoğunluk sahibi oldu. Aynı zamanda SSV'ye halihazırda katılımcı olan yerel banka Askold da satın alınarak bankacılık grubuna dahil edildi. Aralık 2009'da Smolensky Bank yine de mevduat sigortası sistemine bir "geçiş" aldı. Aralık 2013'te, Master Bank'ın lisansının Kasım ayında iptal edilmesinin ardından (Smolensky Bank, bu işlemi kullandı ve ayrıca bankaya birkaç yüz milyon ruble yatırdı), Smolensky mali zorluklarla karşılaştı ve işletme faaliyetleri durduruldu. 2 Aralık'ta ana hissedar Pavel Shitov, bankanın sermayesinden çekilirken, yönetim kurulu başkanlığı ve Moskova şubesi başkanlığı görevlerini sürdürdü. İflası önlemek için Smolensky'ye 8 milyar ruble tutarında istikrar kredisi sağlanması sorunu şu anda Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından çözülüyor.

Şu anda bankanın ana hissedarları Sergei Bykov (%17,64), Sergei Senin (%12,7), Pavel Strepkov, Svetlana Doroshenko (her biri 9,9), Valery Voronin (%9,88), Ekaterina Patrusheva (%9,16), Elena Guskova'dır. (%9,11), Mikhail Yakhontov (%8,79), Mikhail Pankratov (%8,19).

Smolensky Bank'ın Moskova'da bir şubesi (1996'da açılmış), 50 hizmet ofisi ve yedi kasa bulunmaktadır. Personel sayısı yaklaşık 600 kişidir. Banka, çiftlikler, inşaat, sanayi, petrol üretimi, yatırım, telekomünikasyon, mücevher şirketleri dahil olmak üzere 6 binin üzerinde kurumsal müşteriye ve Askold ile birlikte 15 bin plastik kart olmak üzere 20 binden fazla kişiye hizmet veriyor.

2013 yılının on ayının sonunda Smolensky Bank'ın varlıkları neredeyse üçte bir, yani 8,9 milyar ruble arttı. Varlıkların ana akışı hane halkı mevduatlarından (artı 6,5 milyar ruble) sağlandı. Kredi portföyü aktiflerin neredeyse %60'ını oluşturmaktadır. Portföyün dörtte üçü kurumsal kredilerden oluşmaktadır (çoğunlukla bir ila üç yıllık bir dönem için). Banka, banka ve kredi kartları verir ve bireylere tüketici kredisi verir. Kredi portföyünün %12'si rezervlerle kaplı olup, RAS'a göre vadesi geçmiş %3'ü aşmaktadır. Menkul kıymetler portföyü, net varlıkların %7'sini oluşturur ve bunların yaklaşık yarısı repo için Rusya Bankası'na devredilen menkul kıymetlerdir (teminat olarak menkul kıymetlere karşı artırılır). 200 milyon ruble (varlıkların %1'inden azı) değerinde devlet tahvillerine yatırım var. Bankanın yükümlülüklerinin %38'i bireysel fonlardan, %26'sı kurumsal hesaplardaki bakiyelerden, %7'si çekilen bankalararası kredilerden, %14'ü öz fonlardan (sermaye ve rezervler) temsil edilmektedir.

Kredi organizasyonunun bir özelliği, dönüşüm işlemleri hesaplarındaki oldukça önemli miktarda bakiye ve cirodur (net varlıkların% 7-8'i, bunların cirosu ayda 650 milyar ruble'dir). Bankalardan elde edilen paranın büyük bir kısmı, grup adına bireylerden mevduat çeken bağlı banka Askold'dan geliyor. Kasım 2013'te Smolensky Bank'ın Askold'u birleştirme prosedürünü başlattığını belirtmekte fayda var.

Bankalararası kredi piyasasında Smolensky Bank, son aylarda önemli miktarlarda fon topluyor; buna Rusya Merkez Bankası'ndan menkul kıymetlerle güvence altına alınan tutarın yaklaşık yarısı da dahil.

RAS raporlama verilerine göre, 2012 yılı sonunda banka 69,9 milyon ruble kazandı (2011 için - yaklaşık 43,8 milyon). 2013 yılının on ayında banka 301,9 milyon ruble net kar elde etti.

Yönetim Kurulu: Pavel Shitov (başkan), Boris Pustilnik, Anatoly Danilov, Elena Guskova, Tamara Ermolaeva, Mikhail Pankratov, Sergey Bykov.

Yonetim birimi: Anatoly Danilov (Başkan, Başkan), Svetlana Bogdanova, Irina Dolosova, Zoya Kondratova, Natalya Listovskaya, Yuri Petrushchik, Olga Astafieva, Alexander Pyatkin.

Kommersant'ın öğrendiği gibi, İçişleri Bakanlığı'nın soruşturma departmanı, iflas eden OJSC Smolensky Bank'ın aranan sahibi Pavel Shitov ve bu kredi kuruluşunun Moskova şubesinin üç üst düzey yöneticisi hakkında soruşturmayı tamamladı. Bankanın çöküşünden kısa bir süre önce merkezden sermaye şubesi aracılığıyla kontrol edilen yabancı şirketlerin hesaplarına 600 milyon rubleden fazla para çekmekle ve Smolensk Bank'ın kasıtlı iflasıyla suçlanıyorlar. Şimdi bu davaya dahil olan kişiler dava materyalleriyle tanışıyor ve ardından onay için Başsavcılığa gönderilecek.

Sanatın 4. Bölümü uyarınca ceza davası. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 160'ı (zimmete para geçirme veya zimmete para geçirme) ve Sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 196'sı (kasıtlı iflas), Smolensk Bankası'nın sahibi Pavel Shitov, Moskova şubesi müdür yardımcıları Mikhail Yakhontov ve Roman Shcherbakov'un yanı sıra hukuk departmanı başkanı Timur Akberov'a karşı bir yıl başlatıldı. evvel. Yaptıkları dolandırıcılık, bir kredi kurumundan fon hırsızlığı koşullarına ilişkin ana soruşturma sırasında öğrenildi. Aynı Bay Shitov'a ek olarak, sanığı, Eylül 2016'da dolandırıcılık nedeniyle yedi yıl ertelenmiş hapis cezasına çarptırılan Smolensky Bank OJSC Anatoly Danilov'un eski yönetim kurulu başkanıydı (Ceza Kanunu'nun 159. Maddesinin 4. Bölümü). Rusya Federasyonu), iflasta hukuka aykırı eylemler ( Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 195. Maddesinin 2. Bölümü) ve aldatma veya güveni kötüye kullanarak maddi hasara neden olma (Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 165. Maddesinin 2. Bölümü).

Zimmete para geçirme veya zimmete para geçirme ve kasıtlı iflas vakasına ilişkin soruşturma, Smolensk Bankası'nın lisansının Merkez Bankası tarafından iptal edileceğini önceden öğrenen GUEBiPK İçişleri Bakanlığı çalışanlarının materyallerine dayanıyordu. (kredi kurumu 13 Aralık 2013'te kaybetti ve 4 Şubat 2014'te banka iflas etti), yönetimi teknik arızalar nedeniyle müşteri hesaplarına hizmet vermeyi askıya aldı. Aslında, o sırada davadaki sanıklar, bankanın Moskova şubesi aracılığıyla, kendilerinin kontrol ettiği hayali şirketlerden aktif olarak teminatsız menkul kıymetler satın alıyor, gece uçuşu yapan şirketlere kredi veriyor ve kredi kuruluşunun gayrimenkullerini devrediyordu. onların lehine. Özellikle, soruşturma sırasında belirlendiği üzere, Smolensk Bankası adına Pavel Shitov ve Mikhail Yakhontov, başkentin Unicomfinance LLC'sine gerçek bir mali işlem yapmayan 600 milyon ruble'den fazla miktarda kredi verdi. ekonomik aktiviteler.

Aynı zamanda, kolluk kuvvetlerinin de belirttiği gibi, hırsızlık planı açıkça hazırlanmıştı ve ilk bakışta bankadan para transferi oldukça haklı görünüyordu. Örneğin, borçlular kredi kurumuna ticari faaliyetler hakkında yanlış raporlar sundular ve suç örgütünün bir parçası olan bankacılar kasıtlı olarak yanlış "kredi kalitesi kategorisi hakkında profesyonel yargılar" hazırladılar. Polis, Smolensk Bankası'nın gerçek sahibi Pavel Shitov'u bu suçun organizatörlerinden biri olarak görüyor. Ancak kendisi, ceza davasının başlamasından önce yurt dışına çıktığı için soruşturmaya katılamamıştı. Smolensk Bankası'nın çöküşünden sonra suç ortakları Zlatcombank ve Uluslararası Uzlaştırma Bankası'nda iş buldu. Tutuklamanın ardından, soruşturmanın talebi üzerine Yakhontov ve Akberov Moskova Tverskoy Bölge Mahkemesi tarafından gözaltına alındı ​​ve Roman Shcherbakov ev hapsine alındı. Şimdi hepsi ceza davasının materyallerini öğreniyor ve ardından onay için Başsavcılığa gönderilecek. Ayrıca soruşturmaya göre Pavel Shitov'un akraba olduğu mülke de mahkemenin el koyduğunu belirtiyoruz. Doğru, konut dışı binalar ve arsaların birkaç LLC'ye ve kişiye kayıtlı olduğu ortaya çıktı. Eski bankacının savunması, temyizde müvekkilinin el konulan mülkle hiçbir ilgisinin olmadığını kanıtlayamadı.

Kolluk kuvvetlerine göre, 2010'dan 2013'e kadar toplamda Smolensk Bank, Pavel Shitov ve başka bir yerel girişimci tarafından kontrol edilen altı inşaat şirketine 2 milyar ruble değerinde açıkça geri ödenemez krediler verdi. Şimdi bu şirketlerin hepsi iflasın eşiğinde.

Toplamda, çöküş sırasında Smolensk Bank'ın alacaklılara 12,5 milyar rublesi bireylere olmak üzere 19 milyar rubleden fazla borcu vardı. DIA'ya göre, 1 Mart 2017 itibarıyla birinci öncelikli alacaklılara ödenen borç miktarı 2,3 milyar rublenin biraz üzerindeydi.

Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesinin A62-7344/2013 Açık Anonim Şirketi “Smolensky Bank” (JSC) davasında 7 Şubat 2014 tarihli kararıyla (geçerli bölümün duyuru tarihi 4 Şubat 2014 idi) Bundan sonra Banka olarak anılacak olan “Smolensky Bank”, OGRN 1126700000558 , TIN 6732013898, kayıt adresi: 214000, Smolensk, Tenisheva str., 6a) iflas etmiş (iflas etmiş) ilan edilmiş ve aleyhine iflas davası açılmıştır. Bankanın iflas mütevelli heyetinin görevleri, kamu kuruluşu olan Mevduat Sigorta Kurumu'na (bundan sonra Ajans olarak anılacaktır) devredilmiştir.

Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesi'nin 18 Ocak 2019 tarihli kararıyla Banka aleyhine açılan iflas davasının süresi 6 ay uzatıldı. İflas mütevelli heyetinin raporunun değerlendirileceği mahkeme duruşması 17 Temmuz 2019'da yapılacak.

Posta yazışmalarının ve alacaklıların taleplerinin gönderileceği adresler: 127473, Moskova, 3. Samotechny şeridi, 11, 127055, Moskova, st. Lesnaya, 59, bina 2.

26 Ekim 2002 tarih ve 127-FZ sayılı “İflas (İflas)” Federal Kanununun (bundan sonra Federal Kanun olarak anılacaktır) gereklilikleri uyarınca, Ajans, Banka aleyhindeki iflas işlemlerinin ilerleyişi hakkında bilgi yayınlamaktadır. İflas işlemlerinin ilerleyişine ilişkin en son bilgiler, Birleşik Federal İflas Bilgileri Kaydı'nda yer almaktadır ve 6 Şubat 2019'da Ajansın web sitesinde yayınlanmaktadır.

Şu anda, iflas mütevelli heyeti, talepleri Banka alacaklılarının talep kaydına (bundan sonra Sicil olarak anılacaktır) karşılanmayan talep tutarının% 25,00'i oranında dahil edilen Banka'nın birinci öncelikli alacaklıları ile uzlaşma yürütmektedir.

1 Nisan 2019 itibarıyla, talepleri Sicile kaydedilen birinci öncelikli alacaklılarla yapılan uzlaşmalara, bu alacaklıların tespit edilen alacaklarının tutarının% 28,03'ü olan 3.472.114 bin ruble tutarında fon tahsis edilmiştir.

1 Ocak - 31 Mart 2019 döneminde Banka'nın bilançoda muhasebeleştirilmeyen yeni gayrimenkulü tespit edilmemiş ve aktiften silinme yapılmamıştır.

İflas kayyumu, alacaklılar komitesi tarafından onaylanan ihale usulüne uygun olarak, 29 Kasım'dan itibaren Banka'nın gayrimenkullerinin (gayrimenkul, sabit kıymetler, tüzel kişilere ve gerçek kişilere karşı alacak hakları) halka arz yoluyla elektronik açık artırmasını gerçekleştirdi. , 2018 - 19 Mart 2019 Açık artırma sonuçlarına göre, 1 adet konut dışı mülk ve 4 kişiye hak talebi satıldı, toplam 8.912 bin ruble tutarında alım satım sözleşmeleri ve hak temliki yapıldı. .

İflas mülkü, 644 bin ruble tutarındaki depozito dahil 2.335 bin ruble tutarında fon aldı.

Bankaya ait gayrimenkullerin satışına ilişkin gelişmelere ilişkin bilgiler

İflas mülkiyetine dahil olan mülkler

Alıcının adı

Defter değeri, bin ruble.

Tahmini maliyet, bin ruble.

Mülk satışından elde edilen gelir miktarı, bin ruble.

Defter değeri 1 milyon rubleyi aşan toplam mülk:

Bireye karşı hak talepleri, Moskova Tverskoy Bölge Mahkemesinin 11 Aralık 2017 tarihli 2-7243/17 sayılı kararı.

IP Krasavina S.D.

değerlendirilmedi

Bir kişiye karşı talep hakkı, 10/11/2013 tarihli KD 919084, Moskova

değerlendirilmedi

Bir kişiye karşı talep hakkı, 10/11/2013 tarihli KD 919083, Moskova

LLC YASAL EKİBİ "ATERS"

değerlendirilmedi

Bir bireye karşı dava hakkı (Leonid Anatolyevich Dvoretsky ile birlikte), Moskova Tverskoy Bölge Mahkemesinin 2-7227/16 sayılı davada 14 Aralık 2016 tarihli kararı

Zhuravlev A.A.

değerlendirilmedi

İdari binalar - 216 m2 m, adres: Smolensk bölgesi, Safonovo, st. Svobody, 4/1, 1. kat, kadastro numarası 67:17:0010343:534, mülk (356 öğe)

Tuktarova F.N.

*) depozito listelenmiştir.

Kredi borcunu tahsil etme çalışmaları kapsamında, iflas mütevelli heyeti 60.889.629 bin ruble tutarında 10.588 talepte bulundu (35 mülkiyet dışı talep dahil), bunların 8.308'i toplam 34.913 844 tutarında tamamen veya kısmen karşılandı. bin ruble, 5.465.552 bin ruble tutarındaki 862 talep reddedildi, davalar sonlandırıldı veya dikkate alınmadan bırakıldı, geri kalan talepler mahkemelerde devam ediyor. Yasal olarak yürürlüğe giren adli işlemlere dayanarak, 41.159.907 bin ruble tutarında 11.304 icra takibi başlatılmış olup, bunların 23.772.423 bin ruble tutarında 3.874 icra takibi başlatılmıştır. tahsil imkansızlığı halleri ile tamamlanmıştır.

İflas mevzuatına uygun olarak geçersizlik belirtileri taşıyan zorlu işlemlerin sonuçlarına göre, Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesine toplam 6.275.459 bin ruble tutarında 286 başvuru (mülkiyet dışı nitelikte 160 dahil) sunuldu. 4.458.881 bin ruble tutarındaki 254 başvurunun tamamı veya bir kısmı karşılanmış, 1.400.738 bin ruble tutarındaki 28 başvuru reddedilmiş veya davalar sonlandırılmıştır; geri kalan başvurular ise mahkemelerde devam etmektedir. Yasal olarak yürürlüğe giren adli işlemlere dayanarak, 114'ü 1.294.403 bin ruble olmak üzere 2.170.639 bin ruble tutarında 341 icra takibi başlatıldı. tahsil imkansızlığı halleri ile tamamlanmıştır.

İddia çalışması sonucunda iflas masası, şüpheli işlemlere itiraz etmek için işten - 300.334 bin ruble dahil olmak üzere 1.221.878 bin ruble tutarında fon aldı.

Smolensk Sanayi Bölge Mahkemesi'nin 12 Eylül 2016 tarihli kararıyla, Banka Yönetim Kurulu eski Başkanı, Sanatın 2. Bölümü uyarınca suç işlemekten suçlu bulundu. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 195'i, Sanatın 2. kısmı. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 165'i, Bölüm 4, Sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159'u, 7 yıl süreyle ertelenmiş hapis cezasına çarptırıldı. Karar, Bankanın hukuk davasını karşılama hakkını tanıdı ve iddiaya ilişkin tazminat tutarı meselesi, hukuk davalarında değerlendirilmek üzere devredildi. Smolensk Bölge Mahkemesinin 30 Kasım 2016 tarihli temyiz kararıyla cezada değişiklik yapılmış, verilen ceza miktarı 6 yıl 1 ay denetimli serbestliğe indirilmiştir.

Bankanın iflas koşullarının kontrol edilmesinin sonuçlarına dayanarak, 4 Eylül 2014 tarihinde iflas mütevelli heyeti Sanatın 4. Bölümü uyarınca bir başvuru gönderdi. 160 ve sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 196'sı, Smolensky Bank bankacılık grubunu ortaklaşa oluşturan Banka ve OJSC Askold Bank'ın mülk hırsızlığı ve kasıtlı iflası olgularına ilişkin. Başvurunun değerlendirilmesinin sonuçlarına göre, 13 Mayıs 2015 tarihinde, Rusya İçişleri Bakanlığı Moskova Ana Müdürlüğü Merkezi İdari Bölge İçişleri Müdürlüğü, Sanat uyarınca bir ceza davası açtı. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 196'sı. Banka, bir ceza davasında mağdur ve sivil davacı olarak tanındı. Ceza davası, daha önce Sanatın 4. Bölümü uyarınca başlatılan bir davayla birleştirildi. Bir ceza davasında Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159'u.

Aşağıdaki ceza davaları da bu ceza davasıyla tek bir davada birleştirildi: 22 Mart 2016 tarihinde Bankanın Moskova şubesi müdürü ve onun birinci yardımcısına karşı Sanatın 4. Bölümü uyarınca başlatıldı. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 160'ı, 26 Nisan 2016 tarihinde Rusya İçişleri Bakanlığı SD'si tarafından Sanatın 4. Bölümü uyarınca başlatılmıştır. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 160'ı, Ajansın 8 Eylül'de başlatılan, müşterilerinin hesaplarında borçlandırma işlemleri yapma kisvesi altında Banka fonlarının çalınmasına ilişkin 10 Şubat 2016 tarihli başvurusunun değerlendirilmesine dayanarak, 2014, Bankanın eski Yönetim Kurulu Başkanı ve Bankanın eski Yönetim Kurulu Başkanına karşı .2 yemek kaşığı altında. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 201'i, Rusya Bankası'nın 4 Nisan 2014 tarihli Art. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 201'i ve Sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 196'sı.

Ayrıca Kurumun 1 Nisan ve 6 Ekim 2014 tarihli 2. Madde kapsamındaki açıklamaları da yer almaktadır. 195 ve Sanatın 2. kısmı. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun Banka yöneticilerinin yetkilerini kötüye kullanma olgularına ilişkin 201'i, Bankanın bireysel alacaklılarının iddialarının hukuka aykırı olarak karşılanmasında ifade edilmiştir.

Ceza davasının soruşturulması sırasında, Bankanın yönetim kurulu başkanı, Sanatın 4. Bölümü uyarınca gıyaben suç işlemekle suçlandı. 159, bölüm 4 md. 160, parça sanatı. 196 ve Sanatın 2. kısmı. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 201'i, kendisine karşı gıyaben gözaltı şeklinde önleyici tedbir seçildi ve uluslararası arananlar listesine alındı. Ön soruşturma sürüyor.

15 Şubat 2017 tarihinde, bu ceza davasının materyallerinden, Bankanın Moskova şubesi hukuk departmanı başkanı olan Bankanın Moskova şubesinin ilk müdür yardımcılarının suçlamaları üzerine bir ceza davası ayrı bir davaya ayrıldı. Banka ve onların suç ortaklarının Sanatın 4. Bölümü uyarınca suç işlemesi. 160 ve sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 196'sı. Ceza davası esasa ilişkin olarak değerlendirilmek üzere Moskova Tverskoy Bölge Mahkemesine devredildi. Bir sonraki duruşmanın 20 Kasım 2018'de yapılması planlanıyor.

11 Aralık 2017 tarihinde Rusya İçişleri Bakanlığı SD'sine Sanatın 4. Bölümü kapsamında bir açıklama gönderildi. Bir tüzel kişiye kredi verme kisvesi altında Bankadan fon çalınmasına ilişkin Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 160'ı.

Banka borçlusunun borcunun uygunsuz şekilde geri ödenmesiyle sonuçlanan yetkinin kötüye kullanılmasına ilişkin bir açıklama denetim materyaline eklenmiştir.

13 Ocak 2017 tarihinde, iflas mütevelli heyeti, Bankanın eski yöneticilerini 13.769.966 bin RUB tutarında bağlı kuruluş sorumluluğuna getirmek için Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesine başvuruda bulundu. Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesinin 6 Mart 2018 tarihli kararıyla, Bankanın eski yöneticilerinin ikincil sorumluluğa getirilmesi davasındaki işlemler, alacaklılarla yapılan uzlaşmalar tamamlanana kadar askıya alındı. Ayrıca Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesi'nin 27 Ocak 2017 tarihli kararı ile ikincil sorumluluğa tabi tutulan kişilerin mülküne 13.769.966 bin ruble tutarında el konuldu.

Mevduat Sigorta Kurumu (DIA), Smolensky Bank'ın eski sahiplerinden 2013 yılı sonunda patlayan yaklaşık 14 milyar rubleyi geri almayı planlıyor. Bankanın üst düzey yöneticilerinin faaliyetlerini inceleyen uzmanlara göre bankanın çöküşü insan yapımıydı.

Şu anda DIA, Smolensk Bank'ın iflas yöneticisinin işlevlerini yerine getiriyor. Bu sıfatla ajans, Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesine, Smolensky Bank OJSC'yi (Anatoly Danilov, Pavel Shitov, Roman Shcherbakov, Mikhail Yakhontov) kontrol eden kişileri toplam miktarda ikincil sorumluluğa getirmek için bir başvuru gönderdi. 13,77 milyar ruble - bu tam olarak alacaklıların tatmin edilmemiş iddialarının hacmidir.

DIA, bankanın lisansının iptal edilmesinden bu yana geçen iki yıl boyunca banka sahiplerinin, kredi verme ölçeğiyle karşılaştırılabilir ticari faaliyetler yürütmeyen firmalara ve borcunu ödeyemeyen kişilere kredi verme kararı aldığını tespit etti. Ayrıca bankanın yönetim kurulu başkanı Danilov ve bankanın Moskova şubesi müdürü olan yönetim kurulu başkanı Shitov'un kredi kurumunun iflasını önlemek için kanunun öngördüğü önlemleri almadığı, bunun sonucunda bankanın mali durumu önemli ölçüde kötüleşti.

Smolensk Bankası'nın yükselişi ve çöküşü, 2010-13'te Smolensk'in 1150. yıldönümü hazırlıklarıyla yakından ilgilidir. Bu kredi kurumu temelinde, üst düzey yetkililerin aktif yardımıyla, çok profilli bir mali ve endüstriyel grup (FIG) oluşturuldu ve bu grup aslında toplam değeri 1,5 milyon lira olan “yıldönümü” devlet ve belediye emirlerini güvence altına almakla görevlendirildi. 16 milyar ruble'nin üzerinde. Bölgesel merkezin ve tüm belediye işletmelerinin yönetimi Smolensky Bank'ta hizmetlere geçti, finansal sanayi gruplarının kurucularının geniş iş bağlantıları yeni müşterilerin aktif akışına katkıda bulundu, bu kredi kurumunun ağının çılgınca genişlemesi başladı ve Kasım 2013 itibarıyla Smolensky Bank'ın Moskova'da 16, Moskova bölgesinde üç, Smolensk'te 19, Smolensk bölgesinde altı ve Pereslavl-Zalessky'de bir olmak üzere 16 operasyonel ve ek ofisi vardı. Holdingin hızla oluşturulan işletmeleri, yavaş yavaş belediye üniter işletmelerinin yerini almaya ve belediye ve devlet sözleşmelerini sonuçlandırma hakkı için toplu olarak açık artırmaları kazanmaya başladı. 2010 yılında finansal sanayi grubu, Smolensk Kent Konseyi milletvekilleri seçimlerine aktif olarak katıldı ve adayları temsili organda çoğunluğu oluşturdu.

Zaferler uzun sürmedi ve Smolensk'in 1150. yıldönümü şerefine yapılan kutlamalarla finans ve sanayi grubu artık fiilen mevcut değildi. Smolensk bölgesinin liderliği değişti ve yeni yetkililerle ilişki kurmak mümkün olmadı. Mali sanayi grubu Smolensk yerel yönetimindeki desteğini kaybetti ve yaz aylarında holding resmi olarak iki parçaya bölündü. Smolensky Bank'ın ATM'lerinin çalışmamasına neden olan Master Bank'ın lisansının iptal edilmesi, kredi kurumuna son darbe oldu. Aralık 2013'te Rusya Federasyonu Merkez Bankası, Smolensk Bank'ın bankacılık lisansını iptal etti ve Şubat 2014'te Tahkim Mahkemesi kararıyla bankanın iflas ettiği ilan edildi.

Bankanın iflası, DIA'nın kredi kuruluşunun eski sahiplerine dayattığı yukarıda belirtilen ikincil sorumluluk hacminin açıkça gösterdiği gibi, Smolensk bölgesinin ekonomisine büyük zarar verdi.

Geçen yıl Danilov, iflastaki yasa dışı eylemlerden dolayı cezai sorumluluğa getirildi (Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 195. Maddesinin 2. Bölümü), hırsızlık belirtileri olmadığında maddi hasara neden oldu (Ceza Kanununun 165. Maddesinin 2. Bölümü) Rusya Federasyonu) ve dolandırıcılık (Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159. Maddesinin 4. Bölümü) suçlu bulundu, ancak ertelenmiş bir cezayla kurtuldu, bu da Smolensk'te keskin bir olumsuz tepkiye neden oldu. Smolensk bölgesi savcılığı mahkeme kararına itiraz olasılığını araştırıyor. Bankanın Moskova şubesinin iki eski milletvekili Yakhontov ve Shcherbakov soruşturma altında - 600 milyon ruble zimmete para geçirmekle suçlanıyorlar (Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 160. Maddesinin 4. Bölümü). Bankanın gerçek sahibi Shitov, Rusya dışındaki bazı kaynaklara göre soruşturmanın kapsamı dışında.

İflas eden Smolensk Bankası Pavel Shitov'un eski sahibi olan eski Smolensk sakini Mikheil Saakashvili'nin ardından ısrarla Ukrayna'yı eşyalarıyla birlikte terk etmek isteyebilir. Site tarafından yürütülen gazetecilik soruşturması sırasında, kendisinin artık Ukrayna vatandaşı olarak kalamayacağı ve dolayısıyla Rus adaletinden saklanamayacağı gerçekler ortaya çıktı.

ŞİTOV-VİL

Şimdiye kadar, Smolensk Bankasının çalınmasıyla ilgili skandal hikayede, bankadan para çekme planları yavaş yavaş kamuoyunun bilgisine açılıyordu. Yatırımcılardan çalınan bu paranın bir kısmının kaçak bir bankacı tarafından nasıl satıldığını ilk kez öğrendik.

13 Aralık 2013 tarihinde bankacılık faaliyetlerini yürütme hakkı lisansının Smolensky Bank OJSC'den iptal edildiğini ve Smolensk Bölgesi Tahkim Mahkemesi'nin 5 Şubat 2014 tarihli kararıyla bankanın ilan edildiğini hatırlamakta fayda var. iflas etti. O andan bugüne, dolandırıcılık topu sürekli çözülüyor ve giderek daha fazla yeni sürpriz sunuyor.

Bulmayı başardığımız gibi, Eylül 2014'te Shitov'un suç ortağı, bir offshore şirket aracılığıyla kaçak bankacıya (o zamanlar yalnızca Rusya Federasyonu vatandaşıydı) 360 bin Euro aktardı. Görünüşe göre Bay Shitov, yatırımcılardan çalınan parayı kullanarak bir Avrupa eyaletinde "sıfırdan" yeni bir hayata başlamaya karar verdi.

Eski bankacı parayı anında elden çıkardı - ertesi gün, 11 Eylül, Letonya Cumhuriyeti'nde şu adresten bir villa satın aldı: st. Zalakalna 10, Kadaga, Adazi bölgesi (kadastro numarası 00000176057).

Ne tür bir mülk ve çevresi olduğunu görmek ister misiniz? Lütfen:

Bay Shitov bu villayı kaydederken doğal olarak Rus pasaportu kullandı. Ve 2015 yazında kendisi de Ukrayna vatandaşı oldu. Ve bu, tekrar döneceğimiz çok önemli bir noktadır.

Daha önce de bildirdiğimiz gibi Shitov, 2016 yılında Ukrayna'da Interpol görevlileri tarafından sorguya çekilmişti. Daha sonra Dnepropetrovsk'ta kendi tek odalı dairesinde yaşadığını iddia etti. Ona göre o zamana kadar başka bir gayrimenkul edinmemişti, ancak kaderini Ukrayna'ya bağladığını söyledi.

Ve bunların hepsi Shitov'un 2015 yılında Ukrayna pasaportuna başvurmayı unutmaması nedeniyle. Belki sadece Letonya'daki bir villayı ziyaret etmek ve gerekirse orada uzun süre kalmak için.

Bu arada, Letonya gayrimenkulünün maliyeti Letonya'da oturma izni almak için zemin sağlıyor. Görünüşe göre Letonya, Shitov tarafından alternatif bir hava alanı olarak Rus adaletinin olası sığınakları arasında değerlendiriliyor. Neden? Daha sonra daha da netleşecek.

Rus pasaportuna gelince, eski bankacı Interpol çalışanlarına ondan kurtulduğunu söyledi ve kendisi nasıl olduğunu hatırlamıyor - ya onu yeni vatanındaki Rusya Büyükelçiliğine ya da Rusya Göçmenlik Bürosuna gönderdi . Ancak aldığımız verilere göre Sayın Shitov de jure Rusya Federasyonu vatandaşı olarak kalmış, bilinçli olarak, belli bir niyetle kalmış, “yeni vatanı” ile ilişkisini yalanla başlatmıştır.

SmolDaily raporlama yetkisine sahiptir

Bankacının kendisinin farkında olup olmadığını bilmiyoruz ama artık Letonya'da bir villaya güvenemez.

Moskova Tverskoy Bölge Mahkemesi'nin 28 Temmuz 2017 tarihli kararıyla, Ukrayna'nın girişimci vatandaşı Shitov'un halen Rus pasaportunda kayıtlı olan Letonya'daki bir villaya el konuldu.

Ve eski bankacının Letonya'daki villasının ortaya çıktığı böyle bir olay, "Shitov'un Ukrayna vatandaşlığı" adı verilen kart evini temelden mahrum bırakabilir. Shitov'un tüm bu zaman boyunca mevcut Ukrayna yasasını ihlal ettiği ortaya çıktı.

Gerçek şu ki, Ukrayna Vatandaşlık Kanunu'nun 9. maddesine göre, Ukrayna vatandaşlığını kabul eden yabancı bir vatandaş, Ukrayna vatandaşlığını alırken bu yapılmadığı takdirde 2 yıl içinde başka bir devletin vatandaşlığından vazgeçmek zorundadır.

Bu koşula uyulmaması ve Shitov'un vatandaşlık alırken komisyonla ilgili bilgileri veya ciddi bir suç işlediğine dair şüpheyi yetkililerden gizlemesi, Ukrayna vatandaşlığının sona ermesinin gerekçesidir.

Shitov'un bu koşullardan ikisini aynı anda ihlal etmeyi başardığı ortaya çıktı.

İlk olarak, Letonya'daki gayrimenkul hakları sicilinden alınan mevcut alıntıda, mal sahibinin pasaport verileri değiştiğinde kesinlikle görünmesi gereken bir mal sahibi değişikliği kaydı bulunmamaktadır. Bu tek bir anlama geliyor: Eski bankacı, villayı Rus pasaportuyla kullanmaya devam ediyor, bu da onun Rus vatandaşlığını koruduğu anlamına geliyor. Aynı zamanda Shitov'un bu mülkü Ukrayna makamlarından saklayarak diğer yasaları da ihlal ettiği ortaya çıktı.

İkinci olarak, daha önce de belirtildiği gibi Aralık 2014'te Shitov'a karşı bir ceza davası başlatıldı. Bu, 2015 yazında Ukrayna vatandaşlığı aldığında bunun çok iyi farkında olduğu, bu ceza davası çerçevesindeki statüsünü bildiği, kendisine yöneltilen suçlamaların ciddiyetinin farkına vardığı ve kıskanılacak durumu hakkında kasıtlı olarak bilgi sakladığı anlamına geliyor. Rusya'daki olaylar.

Saakashvilli'yi ihraç etmek için Ukrayna Devlet Başkanı'nın yalnızca ikinci kısma ihtiyacı vardı. Kaçak bankacımız “altın dublör” aldı. Dolayısıyla bugün mevzuatı en alaycı şekilde ihlal edilen Ukraynalı yetkililerin Shitov'a "Hadi, hoşça kal!" demek için her türlü nedeni var. ve bunu Rus adaletine teslim edin.

KAYNAK: Smolensk Bankası davası

Mahkeme kararında, Rusya Federasyonu İçişleri Bakanlığı Soruşturma Departmanı'nın, 17 Mart 2015'te (yani Shitov'un Ukrayna vatandaşlığını almasından birkaç ay önce) başlatılan 97701 numaralı ceza davasını suç kısmına dayanarak araştırdığı belirtiliyor. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159. maddesinin 4'ü ve 196. maddesi. Ve kaçak bankacıya karşı ilk ceza davası Aralık 2014'te açıldı.

Sanatın 4. Bölümü uyarınca ceza davası. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159'u (zimmete para geçirme veya zimmete para geçirme) ve Sanat. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 196'sı (kasıtlı iflas), Pavel Shitov'un yanı sıra Moskova şubesi müdür yardımcıları Mikhail Yakhontov, Roman Shcherbakov (biri Moskova'da ev hapsinde ve ikincisi Moskova'da ev hapsinde) hakkında başlatıldı. başkentin duruşma öncesi gözaltı merkezleri) ve bankanın hukuk departmanı başkanı Timur Akberov.

Soruşturma, Smolensk Bank yönetiminin bankacılık lisansının yakında iptal edileceğini öğrendiğinde, müşteri hesaplarına hizmet vermeyi kasıtlı olarak askıya aldığını ve bunu "teknik arızalarla" örtbas ettiğini ortaya çıkardı. Soruşturmaya göre, aslında "Shitov and Co", bankanın Moskova şubesi aracılığıyla, kendileri tarafından kontrol edilen hayali şirketlerden aktif olarak teminatsız menkul kıymetler satın aldı, paravan şirketlere kredi verdi ve kredi kuruluşunun gayrimenkullerini kendi lehlerine devretti. . Ceza davasının materyalleri, Smolensk Bankası adına Shitov ve Yakhontov'un, herhangi bir gerçek mali ve ekonomik faaliyet yürütmeyen Metropolitan LLC Unicomfinance'a 300 milyon ruble'den fazla miktarda kredi verdiğini söylüyor.

Mahkeme kararında ayrıca 2010'dan Ekim 2013'e kadar Shitov'un Smolensk Bank yönetim kurulu başkanı Anatoly Danilov ile birlikte Smolensk'teki tanınmış tüzel kişilerle banka adına bir dizi kredi anlaşması imzaladığı belirtiliyor. , LLC Smolensk İnşaat Şirketi, OJSC Smolenskenergoremont , RegionDomstroy LLC, vb. Soruşturmaya göre bu eylemler, alacaklıların mülkiyet haklarına toplam 1,75 milyar ruble zarar verdi.

Mahkeme, "Buna ek olarak, Kasım 2013'te Shitov, başkanlığını yaptığı istikrarlı ve uyumlu bir organize grubun parçası olarak hareket ederek, güveni kötüye kullanarak, resmi pozisyonunu kullanarak A.G. Rshuni'ye ait fonların çalınmasını gerçekleştirdi" diye belirtiyor. Çalınan fonların miktarı 18 milyon rubleden fazla.

Shitov ve suç ortakları, eylemleriyle aslında bankanın iflasına ve vatandaşların ve tüzel kişilerin varlıklarının bilinmeyen bir yöne çekilmesine neden olan bir mali piramit yarattı.

Şimdi binlerce Smolensky Bank mevduat sahibi paralarını geri almaya çalışıyor. Smolensk Bank'ın iflasının açıklanmasından bir yıl sonra, alacaklılara 12,5 milyar rublesi bireylere olmak üzere 19 milyar rubleden fazla borcu vardı. Yalnızca Smolensk bölgesinde, Smolensky Bank'ın eski yönetiminin eylemlerinden 36 binden fazla mevduat sahibi mağdur oldu. Shitov'un ele geçirilen Letonya villası bu borçların ödenmesi için kullanılacak. Mahkeme kararına itiraz süresi doldu.

Bu muhtemelen eski bankacının el konulacak son mülkü değil. Gelişmeleri takip etmeye devam ediyoruz.