rumah › Sistem brek › Asas teori perakaunan risiko dalam pengurusan strategik pembangunan perusahaan. Pengukuran risiko dalam proses pengurusan strategik

Asas teori perakaunan risiko dalam pengurusan strategik pembangunan perusahaan. Pengukuran risiko dalam proses pengurusan strategik

Dalam proses mengukur risiko untuk tujuan pengurusan strategik, adalah perlu untuk menggunakan penunjuk sedemikian sebagai tahap risiko. Penunjuk ini untuk setiap strategi khusus harus ditentukan pada peringkat penetapan matlamat. Tahap ini boleh ditetapkan oleh satu set kriteria penilaian dan had sisihan mereka. Strategi ini dianggap dilaksanakan jika penyelewengan yang telah ditetapkan daripada kriteria penilaian dicapai. Mekanisme untuk mengukur sisihan ini adalah kompleks dan samar-samar dalam aplikasi, tetapi dalam pengurusan strategik adalah penting untuk menentukan varian ukuran sedemikian yang paling baik mengambil kira kemungkinan faktor pengaruh dan magnitud kesannya terhadap penyelewengan daripada pencapaian penunjuk anggaran yang ditetapkan. Untuk tujuan pengukuran risiko, adalah perlu untuk terlebih dahulu menyiasat semua kemungkinan risiko, mengenal pasti dan mengklasifikasikannya. Dalam hal ini, klasifikasi risiko adalah amat penting.

Risiko yang mesti diambil kira semasa mengesahkan dan membangunkan strategi pembangunan organisasi dibahagikan mengikut skala impaknya:

malapetaka;

· kritikal;

ketara;

sederhana;

· kecil.

Dalam proses membuat keputusan strategik, adalah perlu untuk mengambil kira tahap sensitiviti yang berbeza terhadap risiko kumpulan pemegang kepentingan yang berbeza. Selaras dengan ini, jenis risiko berikut boleh dibezakan:

ü boleh diterima;

o Tidak sah.

Risiko selanjutnya boleh dibahagikan:

ü secara sistematik;

ü tidak sistematik.

Dan mereka boleh menjadi:

ü boleh diramal dan tidak dapat diramalkan;

ü jelas dan tersembunyi;

ü boleh diukur dan tidak boleh diukur;

ü boleh diramal dan tidak dapat diramalkan;

ü langsung dan tidak langsung.

Dalam proses analisis strategik dan penetapan matlamat, organisasi boleh menanggung risiko yang dibahagikan kepada dua kumpulan:

1 kumpulan. Risiko persekitaran makro:

risiko makroekonomi persekitaran yang jauh;

risiko persekitaran terdekat.

risiko dalaman.

1 kumpulan. Risiko Makroekonomi Alam Sekitar Jauh boleh dibahagikan kepada jenis berikut:

1) politik;

2) ekonomi (kewangan);

3) alam sekitar;

4) pengeluaran;

5) risiko yang berkaitan dengan berlakunya keadaan force majeure yang tidak dijangka.

1) Risiko politik adalah risiko yang timbul akibat perubahan dasar awam. Ia, dari sudut pandangan aset organisasi, mengambil kira penurunan keuntungan peristiwa yang diramalkan akibat perubahan dalam dasar ekonomi negara. Risiko politik termasuk risiko perubahan sosio-politik yang buruk di negara ini, serta risiko keselamatan perniagaan di negara ini (vandalisme, pengangguran, keganasan, sabotaj, dll.).

2) Risiko ekonomi (kewangan). mengambil kira peraturan negeri dalam bidang percukaian, penetapan harga monopoli semula jadi, penggunaan tanah, piawaian sewa, eksport-import, aktiviti ekonomi asing. Ini adalah risiko kerugian (perubahan) hasil yang diramalkan disebabkan oleh inflasi, perubahan dalam kebolehtukaran mata wang negara, perubahan dalam peraturan negeri sistem perbankan dan kewangan, dsb.

3) Risiko pengeluaran- ini adalah yang berkaitan dengan peraturan negara mengenai pembangunan industri, perusahaan atau wilayah tertentu, kemungkinan dasar negara untuk menyokong pengeluar mereka sendiri atau mewujudkan syarat untuk kemungkinan pencerobohan pasaran domestik pengeluar asing.

4) Risiko alam sekitar- ini adalah ancaman langsung kepada persekitaran perniagaan luaran, kerana aktiviti perlindungan alam sekitar dikawal oleh kerajaan. Langkah-langkah peraturan negeri yang tidak dijangka dalam bidang perlindungan alam sekitar boleh menjejaskan penyelewengan dengan ketara daripada hasil yang diramalkan.

5) Risiko yang berkaitan dengan keadaan force majeure yang tidak dijangka. Risiko tersebut termasuk bencana alam. Perlu diingatkan bahawa klasifikasi risiko di atas dalam persekitaran perniagaan luaran adalah tidak menyeluruh. Perubahan yang tidak dijangka dalam mana-mana parameter yang disenaraikan di atas mewakili ancaman atau ketidakpastian dalam mencapai hasil yang diinginkan.

Kepada risiko persekitaran mikro Jenis risiko berikut harus dipertimbangkan:

1) pengeluaran;

2) saintifik dan teknikal;

3) sosio-ekonomi.

1) Risiko pengeluaran persekitaran mikro dikaitkan dengan kemungkinan kehilangan kapasiti pengeluaran akibat perubahan keperluan pasaran atau penurunan kualiti produk. Ia disertai dengan penurunan dalam jumlah pengeluaran disebabkan oleh pertumbuhan kos pengeluaran, organisasi pengeluaran dan pemasaran yang tidak rasional. Risiko pengeluaran juga termasuk risiko kerugian kelebihan daya saing organisasi.

2) Risiko saintifik dan teknikal membenarkan kehilangan kelebihan daya saing perusahaan, yang disebabkan oleh penurunan (moral atau fizikal) prestasi peralatan teknologi utama, termasuk berhenti sepenuhnya.

Risiko saintifik dan teknikal juga termasuk risiko keusangan aset dan teknologi tetap, risiko pelaburan, risiko pembinaan semula, risiko kemunculan teknologi atau aktiviti baharu, dsb.

Kumpulan risiko ini harus merangkumi risiko membangunkan teknologi baharu yang lebih menjimatkan untuk pengeluaran produk. Ketinggalan organisasi di belakang pesaing utamanya dari segi saintifik dan teknikal meningkatkan risiko penurunan jumlah pengeluaran, mengurangkan daya saing produk perkilangan dan meningkatkan risiko kehilangan pasaran jualan produk.

3) Risiko sosio-ekonomi persekitaran mikro ialah risiko iklim sosial organisasi yang tidak menguntungkan, kebankrapan, dasar penetapan harga, organisasi yang tidak menguntungkan, pengambilalihan satu perusahaan oleh yang lain dengan menggunakan kelebihan monopolinya dalam pasaran jualan atau dengan memperoleh saham, dsb.

2. Risiko dalaman pada mulanya boleh dibahagikan kepada objektif dan subjektif.

KEPADA risiko dalaman subjektif risiko membuat keputusan pengurusan pada semua peringkat perancangan dan pelaksanaan strategi harus dikaitkan (khususnya, risiko matlamat yang tersilap dipilih, peruntukan SZH yang tidak betul, jurang dalam perancangan strategik, taktikal dan operasi, pelanggaran hierarki subordinasi matlamat dan rancangan, dsb.).

KEPADA risiko dalaman objektif termasuk risiko yang berkaitan dengan pelbagai aktiviti organisasi. Jenis risiko berikut dibezakan.

1) Risiko alam sekitar timbul akibat pelanggaran undang-undang mengenai perlindungan alam sekitar, memandangkan kekurangan lesen dan permit, penurunan kecekapan kemudahan rawatan, dll. Organisasi termasuk bencana alam dan risiko banjir, kebakaran, dan lain-lain sebagai risiko alam sekitar .

2) Risiko undang-undang organisasi- ini adalah risiko yang disebabkan oleh kekurangan lesen untuk menjalankan aktiviti yang memperuntukkan kewujudannya, ketidakpatuhan undang-undang paten, kemunculan litigasi dengan pelanggan luar, kegagalan untuk memenuhi kewajipan kontrak, dsb.

3) Risiko kakitangan termasuk risiko:

pengurusan kakitangan yang tidak berkelayakan dan motivasi pekerja;

· sistem imbuhan yang tidak cekap;

Kehilangan kakitangan yang sangat profesional;

Penurunan produktiviti buruh;

kehilangan masa bekerja atas pelbagai sebab.

4) Risiko keadaan, force majeure untuk organisasi adalah perubahan yang tidak dapat diramalkan dalam keadaan aktiviti ekonomi, serta risiko khusus yang melanggar teknologi dan keselamatan.

5) Risiko ekonomi termasuk risiko: kehilangan keuntungan organisasi, pengurangan harga untuk penjualan produk, perubahan dalam keadaan pasaran untuk bahan mentah utama dan pembawa tenaga.

Risiko ekonomi juga harus merangkumi risiko kehilangan aset organisasi, mengurangkan kecairan dan kestabilan kewangan organisasi, mengurangkan jumlah dana sendiri dan meningkatkan jumlah modal yang dipinjam.

6) Risiko pemasaran dikaitkan dengan kehilangan pasaran untuk produk, dengan perubahan keperluan pengguna, dengan portfolio pesanan yang tidak cekap, perubahan dalam permintaan pengguna, dsb. Risiko pemasaran juga termasuk risiko daripada pengiklanan yang tidak memuaskan, kemunculan pesaing baharu atau kemunculan produk pengganti, dan dasar pelbagai yang tidak betul dan dasar penetapan harga yang dipilih yang salah.

7) Risiko kewangan- ini adalah risiko pengurangan aliran tunai, inflasi, peningkatan dalam kadar pembiayaan semula, perubahan dalam sistem percukaian, kenaikan harga tenaga, kehilangan sumber kewangan untuk membayar hutang monopoli semula jadi.

Klasifikasi risiko di atas agak bersyarat, kerana sukar untuk menentukan sempadan yang jelas antara pelbagai jenis risiko. Kesemuanya saling berkaitan, berubah dan melengkapi antara satu sama lain ke arah mengukuhkan kesan faktor risiko, dan ke arah melemahkan kesan tersebut.

Agensi Pendidikan Persekutuan

Belgoroduniversiti teknologi negeri

dinamakan sempena V.G. Shukhov

jabatanpengurusan strategik

dengan disiplin: "Pengurusan strategik»

Mengenai topik:

Selesai: pelajargr.EK-431

Zubritskaya E.A.

diperiksa: Sazonov D.G.

Belgorod2006 .

Pengenalan…………………………………………………………………………..3

Sejarah pengurusan risiko…………………………………………….6

Konsep dan klasifikasi risiko strategik…………………………….13

Kaedah penilaian risiko…………………………………………………………………………18

Langkah-Langkah Pengurangan Risiko…………………………………………………………………………..22

Ramalan risiko strategik di Rusia…………………………………………..32

Kesimpulan……………………………………………………………………….39

Bahagian amali……………………………………………………………………41

Senarai sastera terpakai…………………………………………..48

pengenalan

Setiap perusahaan baharu atau projek baharu pasti akan menghadapi kesukaran tertentu sepanjang perjalanannya yang mengancam kewujudannya. Adalah sangat penting bagi seorang usahawan untuk dapat menjangka kesukaran tersebut dan membangunkan strategi terlebih dahulu untuk mengatasinya. Adalah perlu untuk menilai tahap risiko dan mengenal pasti masalah yang mungkin dihadapi oleh perniagaan.

Kejayaan dalam dunia perniagaan sangat bergantung pada ketepatan dan kesahihan strategi perniagaan yang dipilih. Dalam kes ini, kebarangkalian situasi kritikal harus diambil kira. Adalah sangat naif untuk berfikir bahawa aktiviti keusahawanan tanpa risiko adalah mungkin.

Ancaman mungkin datang daripada pesaing, daripada kesilapan mereka sendiri dalam bidang pemasaran dan dasar pengeluaran, dan kesilapan dalam pemilihan kakitangan pengurusan. Bahaya juga boleh mewakili proses teknikal yang boleh "menurun" dengan serta-merta mana-mana produk baharu.

Bagi mana-mana perniagaan, adalah penting untuk tidak mengelakkan risiko sama sekali, tetapi untuk menjangka dan mengurangkannya ke tahap minimum.

Untuk mengurangkan kerugian daripada kemungkinan salah pengiraan, prosedur khas disediakan untuk membantu mengambil kira ketidakpastian dan risiko pada semua peringkat pelaksanaan projek.

Mengetahui jenis dan kepentingan risiko, adalah mungkin untuk mempengaruhi mereka dengan mengurangkan kesannya terhadap keberkesanan projek. Dalam erti kata lain, pakar menghadapi tugas berikut: mengenal pasti risiko; penilaian risiko; menentukan cara mengurangkan risiko pada setiap peringkat projek; organisasi kerja mengenai pengurusan risiko.

Masalah pengurusan risiko sangat relevan. Aktiviti mana-mana organisasi dikaitkan dengan risiko kerugian yang tidak dijangka. Itulah sebabnya adalah penting bagi setiap syarikat untuk menyediakan perubahan dalam faktor dan keadaan yang boleh memberi kesan yang ketara ke atas fungsinya.

Risiko boleh diuruskan. Yang paling berjaya ialah aktiviti syarikat yang mengira keupayaannya dengan betul, memilih arah aktiviti dengan nisbah risiko dan keuntungan yang optimum.

Apabila pendedahan perniagaan kepada risiko kewangan meningkat, banyak syarikat menyedari bahawa mencari penyelesaian kepada masalah risiko mesti diprofesionalkan. Pengurus mesti memastikan semua aset dan keuntungan firma dilindungi daripada kerugian akibat perubahan dan turun naik dalam kadar faedah dan kadar pertukaran, dan menguruskan kos faedah. Hanya pengurus yang cukup berpengalaman dan berkelayakan akan menangani tugas yang sukar ini. Nampaknya pengurusan risiko harus menjadi salah satu aktiviti utama pengurus moden.

Perkaitan kerja ini terletak pada fakta bahawa banyak keadaan dan faktor mempengaruhi hasil keputusan yang dibuat oleh orang ramai, kesan sesetengah daripada mereka sangat sukar untuk diramalkan, banyak keputusan dalam aktiviti keusahawanan perlu dibuat dalam keadaan ketidakpastian. Risiko adalah wujud dalam hampir setiap bidang aktiviti manusia. Kini semakin banyak perhatian diberikan kepada penyelidikan, ramalan, analisis risiko. Keupayaan untuk meramalkan akibat daripada tindakan tertentu hanya diperlukan untuk fungsi normal organisasi.

Tujuan kerja ini adalah untuk mentakrifkan konsep pengurusan risiko, kesannya terhadap aktiviti perusahaan berisiko, penerangan kaedah untuk menilai, menganalisis risiko dan cara untuk mengurangkannya. Secara amnya, isu yang perlu untuk pengurusan risiko yang berkesan akan dipertimbangkan.

Selaras dengan matlamat kerja ini, tugas berikut ditetapkan:

Pertimbangkan sejarah perkembangan pengurusan risiko;

Untuk mengkaji konsep dan klasifikasi risiko strategik;

Pertimbangkan kaedah penilaian risiko dan langkah pengurangan risiko.

Pangkalan maklumat untuk menulis karya ialah: kesusasteraan pendidikan dan berkala serta sumber Internet.

1. Sejarah pembangunan pengurusan risiko

Masalah moden dan trend perkembangan pengurusan risiko dalam Kebelakangan ini semakin menarik perhatian penyelidik dan usahawan tempatan. Seperti rakan sejawat Barat mereka, saintis, penyelidik dan usahawan Rusia menghadapi pelbagai risiko yang berkaitan dengan pergerakan pasaran dalam harga saham, mata wang, komoditi dan sebagainya. Liberalisasi ekonomi negara, serta peningkatan tahap keterbukaan, menyumbang kepada pengetatan persaingan, menyebabkan kesulitan tambahan bagi entiti perniagaan.

Pembentukan pengurusan risiko sebagai paradigma baharu pengurusan strategik dalam perniagaan moden bermula sejak pertengahan 90-an. Teknologi canggih, globalisasi ekonomi dunia, penyahkawalseliaan, penstrukturan semula, Internet, pembangunan pasaran derivatif, pembangunan teknologi maklumat dan faktor penting lain yang mempengaruhi perniagaan moden telah mengubah pendekatan pengurusan risiko secara radikal. Sehingga tahun 1990-an, pengurusan risiko hanya dijalankan pada peringkat individu.

Sehingga baru-baru ini, pendekatan dari bawah ke atas yang sangat khusus dan berpecah-belah untuk pengurusan risiko telah digunakan, yang telah menganggap semua risiko yang muncul sebagai elemen yang berasingan dan tidak berkaitan. Pada masa yang sama, penilaian mereka adalah bersifat heterogen, yang menjadikannya mustahil untuk membandingkannya antara satu sama lain dan menganalisis keputusan yang diperolehi.

Sejak beberapa tahun lalu, pandangan dan pendekatan terhadap masalah sedia ada dalam bidang pengurusan risiko telah berubah, yang dengan serta-merta membawa kepada pembentukan model pengurusan risiko baharu yang mempertimbangkan secara menyeluruh risiko semua jabatan dan aktiviti organisasi. Ia menjadi mungkin untuk mendapatkan anggaran setanding untuk semua jenis risiko kerana pendekatan optimum antara kaedah dan model untuk menentukan jenis risiko tertentu.

Ramai pakar percaya bahawa pengurusan risiko harus menjadi sebahagian daripada setiap perusahaan yang berjaya, oleh itu, ia harus merangkumi:

pengenalpastian, analisis dan penilaian risiko;

pembangunan program langkah untuk menghapuskan akibat daripada situasi risiko;

pembangunan mekanisme untuk kelangsungan hidup perusahaan;

mengekalkan matlamat perusahaan;

pengurangan kos;

penciptaan sistem insurans;

meramalkan perkembangan perusahaan, dengan mengambil kira kemungkinan perubahan dalam keadaan pasaran dan langkah-langkah lain.

Pemimpin kebanyakan organisasi secara tradisinya menganggap pengurusan risiko sebagai aktiviti khusus dan berasingan. Contohnya, ini melibatkan pengurusan risiko insurans atau mata wang. Pendekatan baharu adalah untuk mengorientasikan pekerja dan pengurus di semua peringkat kepada pengurusan risiko. Dalam jadual. 1.1. ciri-ciri utama paradigma baru dan lama pengurusan risiko dibentangkan. Seperti yang ditunjukkan dalam Jadual. 1.1., Sebelum ini, perusahaan menggunakan sistem pengurusan risiko, berpecah-belah, secara sporadis dan dalam arah yang terhad. Aliran baharu dalam ekonomi memaksa pengurusan beralih kepada paradigma baharu menggunakan pengurusan risiko - bersepadu, berterusan dan diperluaskan di seluruh organisasi. Ia berikutan bahawa perkembangan pelbagai situasi risiko pada masa kini dan akan datang harus dikawal dan dipantau, dalam erti kata lain, organisasi harus memperkenalkan ke dalam pengurusan. risiko strategik-pengurusan.

Pada pendapat kami, istilah pengurusan risiko strategik dengan lebih tepat mencerminkan trend dan trend baharu dalam ekonomi moden, kerana meramalkan perkembangan situasi tertentu memungkinkan untuk mengelakkan atau mengurangkan risiko perusahaan jatuh ke dalam keadaan tidak menentu, yang dalam masa depan boleh menjejaskan kewangan atau reputasinya.

Pengurusan risiko strategik ialah seni pengurusan risiko dalam keadaan ekonomi yang tidak menentu, berdasarkan ramalan risiko dan teknik pengurangan risiko.

Jadual 1. 1.

Ciri-ciri utama paradigma baru dan lama pengurusan risiko

paradigma lama	Paradigma baru
Pengurusan risiko berpecah-belah: setiap jabatan menguruskan risiko secara bebas (mengikut fungsi mereka). Pertama sekali, ini melibatkan jabatan perakaunan, kewangan dan audit.	Pengurusan risiko bersepadu dan bersatu: pengurusan risiko diselaraskan oleh pengurusan atasan; setiap pekerja organisasi menganggap pengurusan risiko sebagai sebahagian daripada tugas mereka
Pengurusan risiko episodik: pengurusan risiko dijalankan apabila pengurus menganggapnya perlu	Pengurusan risiko berterusan: proses pengurusan risiko adalah berterusan
Pengurusan risiko terhad: terutamanya berkaitan dengan risiko yang diinsuranskan dan dibiayai	Pengurusan risiko lanjutan: semua risiko dan peluang untuk organisasi mereka dipertimbangkan
Sumber. Unit Perisikan Ekonomi, Mengurus Risiko Perniagaan, 10. Analisis serupa dibentangkan dalam DeLoach, Pengurusan Risiko Seluruh Perusahaan, hlm. 15-16.

Oleh itu, pengurusan risiko strategik adalah pencarian dan usaha yang disasarkan untuk mengurangkan tahap risiko, yang tertumpu pada mendapatkan dan meningkatkan keuntungan dalam keadaan ekonomi yang tidak menentu. Matlamat akhir adalah untuk mendapatkan keuntungan maksimum dengan nisbah optimum untuk usahawan keuntungan dan risiko.

Pengurusan risiko strategik membentuk asas dan menyepadukan proses pengurusan risiko secara keseluruhan. Gambar rajah proses sedemikian ditunjukkan dalam Rajah 1.1.

nasi. 1.1. Proses pengurusan risiko strategik dalam perusahaan

Pada mulanya, adalah perlu untuk membangunkan dasar risiko di perusahaan. Ini berlaku sebagai kelebihan daripada matlamat perusahaan dan daripada matlamat pengurusan risiko. Dan, seperti yang anda ketahui, matlamat pengurusan risiko berkaitan secara langsung dengan matlamat perusahaan. Matlamat pengeluaran dan ekonomi termasuk (sebagai matlamat teknologi, matlamat pasaran, matlamat produk, matlamat kualiti), serta matlamat kewangan (akruan faedah modal, keuntungan).

Matlamat pengurusan risiko khususnya adalah:

memastikan keselamatan matlamat perusahaan selain berorientasikan kos peluang pengurusan risiko;

memastikan keselamatan kejayaan perusahaan;

mengurangkan kos risiko.

Sebaik sahaja objektif pengurusan risiko telah ditetapkan, pengurusan perusahaan harus menjadi pihak berkuasa tertinggi yang sepadan dalam strategi pengurusan risiko.

Matlamat pengurusan risiko strategik ialah kesedaran risiko sebagai elemen budaya syarikat. Untuk pengurusan perusahaan, adalah perlu untuk menyedari: "Apa yang boleh digambarkan dengan mudah pada sekeping kertas boleh menjadi sukar untuk dibuat dalam konteks perusahaan yang kompleks." Oleh itu, adalah perlu untuk mendekati perancangan sistem yang kompleks dalam perusahaan dengan teliti untuk mengekalkan tindak balas segera terhadap situasi risiko yang akan datang.

Pengurusan risiko operasi mengandungi proses analisis risiko yang sistematik dan berterusan terhadap perusahaan dan kehidupan. Walau bagaimanapun, dalam pengurusan risiko berorientasikan nilai, peluang juga mesti diambil kira sebagai tambahan kepada komponen risiko. Matlamatnya adalah untuk mengoptimumkan profil risiko dan peluang perusahaan. Ia adalah perlu untuk mencapai kebolehpercayaan yang optimum (keselamatan) perusahaan, dan bukan maksimum yang mungkin.

Selanjutnya, risiko perusahaan dikenal pasti dan dianalisis. Selepas analisis, adalah perlu untuk mendapatkan maklumat maksimum yang mungkin tentang peringkat pertumbuhan dan trend dalam perkembangan situasi risiko dalam perusahaan. Tugas maklumat adalah fasa paling sukar dalam proses pengurusan risiko dan pada masa yang sama salah satu peringkat akhir pengurusan risiko. Adalah perlu untuk mengatur dan mewujudkan kursus tindakan pengurusan risiko yang sistematik dan berorientasikan proses untuk semua pekerja perusahaan.

Satu ciri "situasi risiko" pada masa sekarang ialah tempat yang penting harus diberikan kepada kaedah ekonomi dan matematik, yang membolehkan mengukur faktor kualitatif secara kuantitatif, berbeza dengan penilaian lisan. Kaedah dan model ekonomi-matematik membolehkan simulasi situasi ekonomi dan menilai akibat memilih satu atau keputusan lain, tanpa eksperimen yang mahal. Ini termasuk: teori permainan; kaedah dan model simulasi; teori graf; tempat yang istimewa kini mula diberikan kepada kaedah ekonometrik. Sebagai sebahagian daripada pengiraan analitikal, kaedah analisis faktor, kaedah imbangan, teori kebarangkalian dalam kombinasi dengan kaedah lain, dsb. juga terlibat.

Risiko dan ketidakpastian hasil "situasi risiko" tertentu bergantung hanya pada keadaan rawak persekitaran atau pilihan tindakan pesaing, atau sifat kemungkinan hasil yang diinginkan untuk strategi yang mungkin. Bergantung kepada senario yang dibangunkan, adalah penting bagi seorang usahawan untuk mengetahui kriteria yang boleh diperolehi hasil yang optimis, pesimis dan realistik. Ia berikutan bahawa risiko tidak timbul jika keadaan tidak mempunyai syarat serentak berikut:

ketidakpastian;

tiada pilihan alternatif;

hasil penyelesaian yang dipilih tidak kelihatan.

Program komputer moden membolehkan menyelesaikan masalah yang ditimbulkan menggunakan kaedah dan model simulasi. Mereka menyediakan peluang yang mencukupi untuk pemodelan statistik dan ekonomi-matematik dengan menganalisis urutan ekonometrik dan masa, membolehkan anda menilai risiko yang mungkin dengan tepat. Satu ciri penting program tersebut adalah penilaian faktor risiko dengan jumlah minimum data yang tersedia. Model simulasi membolehkan anda memodelkan dan meramalkan pengagihan risiko, yang memberi anda skop operasi untuk menganalisis dan menyelesaikan kemungkinan kesesakan untuk mengatasinya. Di samping itu, program sedemikian mempunyai antara muka yang mudah, mudah dan intuitif. Akibatnya, ini membawa kepada pembuatan keputusan yang lebih baik, seperti dalam kes ini, semua pekerja mengekalkan pemahaman strategik yang sama tentang risiko, dan tidak melupakan butirannya. Dalam kes ini, kaedah heuristik dengan penggunaan penilaian pakar memainkan peranan yang menentukan.

Keadaan ekonomi di Rusia memaksa syarikat Rusia memasuki pasaran antarabangsa, manakala syarikat Barat berusaha untuk menetap di pasaran kita. Semua ini adalah sebab untuk mengubah sikap terhadap kaedah pengurusan perusahaan. Selain itu, Rusia telah merangka kursus untuk menyertai Pertubuhan Perdagangan Dunia (WTO) secepat mungkin dan tanpa komplikasi. Oleh itu, perusahaan yang ingin mengembangkan aktiviti mereka dengan berkesan bukan sahaja di Rusia, tetapi juga di luar negara, mesti mengikuti peraturan permainan baru dan dalam setiap cara yang mungkin memantau aspek strategik pembangunan pengurusan risiko sebagai paradigma baru. Ini terutama berlaku untuk wilayah Kaliningrad, sebuah enklaf Rusia yang terletak di tengah-tengah Eropah, yang mempunyai hubungan rapat dengan persekitaran perniagaan Kesatuan Eropah.

2. Konsep dan kepadaklasifikasi risiko strategik

Risiko adalah fenomena kompleks yang mempunyai banyak asas dan prasyarat yang berbeza dan kadangkala bertentangan. Ini membawa kepada kemungkinan wujudnya beberapa definisi konsep risiko dari sudut pandangan yang berbeza.

Berikut adalah beberapa daripada mereka:

Risiko - kemungkinan kerugian yang boleh diukur secara numerik, dan konsep risiko merujuk kepada ketidakpastian yang berkaitan dengan kemungkinan situasi dan akibat buruk semasa pelaksanaan projek;

Risiko - kebarangkalian berlakunya kerugian, kerosakan, kekurangan dalam pendapatan yang dirancang, keuntungan;

Risiko ialah ketidakpastian keputusan kewangan masa hadapan kita.

Sebagai ciri klasifikasi risiko strategik, sfera utama kehidupan negeri telah dipilih (Jadual 2): politik, ekonomi, sosial, teknologi semula jadi, saintifik dan teknikal. Pada masa ini, saintis domestik telah menjalankan kajian awal untuk mengenal pasti dan menilai kepentingan risiko strategik untuk memastikan keselamatan negara Rusia dalam setiap bidang kehidupan negara.

Risiko strategik dalam bidang politik

di Rusia pada abad kedua puluh. risiko politik memperoleh watak strategik semasa tempoh perubahan penting dalam yayasan sistem politik, bentuk pemilikan dan sifat ekonomi. Dalam teori keselamatan, tempoh ini boleh dicirikan oleh kemunculan ketidakstabilan dan perpecahan dalam bidang politik.

Para saintis RAS telah mengenal pasti risiko strategik dalam bidang politik, yang disusun mengikut urutan kepentingan untuk memastikan keselamatan negara dan pembangunan mampan Rusia dalam jangka panjang.

Yang utama adalah (dalam kurungan - kepentingan risiko):

mengukuhkan kedudukan Amerika Syarikat dalam dunia moden dan keinginan mereka untuk diktator (1.00);

peningkatan kuasa China (0.61);

penurunan keupayaan pertahanan negara dan keupayaan tempur Angkatan Tentera (0.59);

kemungkinan konflik dalaman antara etnik dan antara agama (0.55);

peningkatan ancaman ketenteraan daripada AS dan NATO (0.44);

kemungkinan konflik ketenteraan serantau dan tempatan (0.40);

pembentukan pusat baru fundamentalisme militan di selatan sempadan Rusia (0.34);

peningkatan ancaman keganasan antarabangsa (0.27);

kemungkinan memperhebatkan perjuangan antara parti

ekstremisme politik (0.13).

Risiko strategik dalam bidang ekonomi

Risiko strategik dalam bidang ekonomi dengan tahap kedalaman dan perincian yang berbeza-beza telah dan sedang dianalisis selama beberapa dekad di negara kita dan di dunia. Dalam analisis ini dan dalam ramalan pembangunan ekonomi, perhatian utama, sebagai peraturan, diberikan kepada corak trend dan penunjuk statistik purata utama keadaan ekonomi: keuntungan, KDNK, pendapatan dan perbelanjaan belanjawan, inflasi, tarif semula jadi. monopoli, dan kadar pertukaran mata wang negara. Parameter ekonomi inilah yang cuba dikawal oleh Kerajaan Persekutuan Rusia.

Para saintis dan pakar tempatan mengenal pasti risiko utama berikut untuk Rusia dalam bidang ekonomi (dalam kurungan - kepentingan risiko):

pilihan keutamaan dan perkadaran pembangunan ekonomi yang tidak rasional, peningkatan ubah bentuk struktur ekonomi negara (1.00);

jenayah ekonomi dan pelarian modal dari negara (0.56);

penurunan dalam potensi pengeluaran dan aktiviti pelaburan yang rendah (0.42);

kemungkinan krisis tenaga (0.32);

melebihi had keterbukaan ekonomi negara dalam keadaan globalisasi antarabangsa (0.29);

keadaan ekonomi yang tidak menggalakkan, penurunan harga tenaga dunia (0.17);

hutang luar negeri, mewujudkan risiko krisis kewangan yang lebih teruk (0.15);

daya saing produk yang rendah (0.12);

penurunan dalam pengeluaran pertanian, kehilangan kemerdekaan makanan (0.11).

Risiko strategik dalam bidang sosial

Matlamat utama menguruskan risiko strategik dalam bidang sosial adalah untuk memasuki trajektori pembangunan evolusi dan boleh diramal sambil mengekalkan keutamaan untuk memastikan keselamatan negara. Pada peringkat pembangunan penstabilan ini, struktur risiko strategik akan berubah, kemungkinan krisis sosial yang buruk akan berkurangan, ufuk ramalan akan meningkat, dan kerosakan akan berkurangan.

Risiko utama untuk Rusia moden dalam bidang sosial adalah (dalam kurungan - kepentingan risiko):

rasuah, penjenayah dan ketidakcekapan struktur kuasa, penurunan kepercayaan kepada pihak berkuasa (1.00);

kemerosotan taraf hidup dan memusuhi struktur sosial (0.76);

krisis rohani dalam masyarakat (0.29);

pembangunan sosio-ekonomi yang tidak sekata di wilayah negara (0.27);

peningkatan jenayah (0.23);

pertumbuhan alkoholisme dan ketagihan dadah (0.19);

memburukkan lagi keadaan demografi di negara ini (0.18);

kemungkinan kecemasan biologi dan sosial (0.08).

Risiko strategik dalam sains dan teknologi

Pembangunan selanjutnya semua bidang kehidupan di Rusia harus berdasarkan analisis langsung risiko strategik dalam bidang saintifik dan teknikal, kerana ia menentukan potensi ekonomi dan eksport negara, mewujudkan asas saintifik untuk pengeluaran bahan dan sektor sebenar ekonomi.

Risiko utama dalam bidang saintifik dan teknikal adalah (dalam kurungan - kepentingan risiko):

pilihan tidak rasional keutamaan dasar sains dan teknologi (1.00);

penurunan dalam potensi saintifik, teknikal dan inovatif: brain drain, penuaan kakitangan, krisis dalam sistem pendidikan (0.70);

pertumbuhan kelemahan maklumat semua bidang masyarakat (0.33);

peningkatan ancaman penggunaan tanpa kebenaran teknologi moden (0.17);

ketidakpastian risiko teknologi masa depan (komunikasi, maklumat, genetik, ruang, dll.) (0.10).

Risiko strategik dalam sfera semula jadi dan teknogenik

Risiko ini kini menjadi strategik disebabkan oleh perubahan global dalam alam sekitar, pembangunan teknosfera dan peningkatan skala bencana alam.

Risiko utama untuk Rusia dalam bidang ini ialah:

risiko bahaya semula jadi (gempa bumi, banjir, taufan, tanah runtuh, banjir, karst, kebakaran hutan, dll.) (kepentingan risiko 1.00);

risiko kemalangan dan malapetaka di kemudahan yang berpotensi berbahaya (0.94);

pencemaran alam sekitar (0.43);

risiko yang berkaitan dengan perubahan iklim global, kemerosotan alam sekitar, risiko planet (0.24);

kehabisan sumber semula jadi dan biologi (0.15).

3. Kaedah penilaian risiko

Risiko seorang usahawan dicirikan secara kuantitatif oleh penilaian subjektif terhadap nilai jangkaan pendapatan atau kerugian maksimum dan minimum daripada pelaburan modal. Biasanya, semakin besar julat antara pendapatan (kerugian) maksimum dan minimum dengan kebarangkalian yang sama untuk menerimanya, semakin tinggi tahap risiko. Usahawan terpaksa mengambil risiko kerana keadaan ekonomi yang tidak menentu, keadaan keadaan politik dan ekonomi yang tidak menentu dan prospek untuk mengubah keadaan ini. Semakin besar ketidaktentuan keadaan ekonomi semasa membuat keputusan, semakin tinggi tahap risikonya.

Risiko yang terdedah kepada perusahaan adalah kemungkinan ancaman kemusnahan atau mengalami kerugian kewangan sedemikian yang boleh menghentikan keseluruhan perniagaan. Oleh kerana kebarangkalian kegagalan sentiasa ada, persoalan timbul tentang kaedah untuk mengurangkan risiko. Untuk menjawab soalan ini, adalah perlu untuk mengukur risiko, yang akan membolehkan kita membandingkan magnitud risiko pelbagai penyelesaian dan memilih daripada mereka yang paling sesuai dengan strategi risiko yang dipilih oleh perusahaan.

Pakar Amerika B. Berlimer mencadangkan menggunakan beberapa andaian dalam analisis:

Kerugian risiko adalah bebas antara satu sama lain.

Kerugian dalam satu baris perniagaan tidak semestinya meningkatkan kemungkinan kerugian dalam perniagaan lain (kecuali di bawah force majeure).

kerosakan maksimum yang mungkin tidak boleh melebihi kemampuan kewangan peserta.

Terdapat dua jenis analisis - kuantitatif dan kualitatif.

Analisis kualitatif membolehkan anda mengenal pasti faktor dan kawasan potensi risiko, untuk mengenal pasti jenis kemungkinannya. Analisis kuantitatif bertujuan untuk mengukur risiko, menganalisis dan membandingkannya. Dalam analisis risiko kuantitatif, kaedah statistik, analisis kos-faedah, kaedah penilaian pakar, analogi, penilaian kesolvenan dan kestabilan kewangan digunakan.

Kaedah penilaian pakar adalah berdasarkan generalisasi pendapat pakar pakar mengenai kebarangkalian risiko. Ciri-ciri intuitif berdasarkan pengetahuan dan pengalaman setiap pakar diambil kira. Kaedah pakar membolehkan anda dengan cepat dan tanpa kos masa dan buruh yang besar untuk mendapatkan maklumat yang diperlukan untuk membangunkan keputusan pengurusan.

Kaedah analogi biasanya digunakan semasa menganalisis risiko projek baru. Projek ini dianggap sebagai organisma "hidup" yang mempunyai peringkat pembangunan tertentu. Kitaran hayat projek terdiri daripada fasa pembangunan, fasa pelancaran, fasa pertumbuhan, fasa kematangan dan fasa penurunan. Mengkaji kitaran hayat projek, anda boleh mendapatkan maklumat tentang setiap peringkat projek, mengenal pasti punca akibat yang tidak diingini, dan menilai tahap risiko. Walau bagaimanapun, dalam praktiknya agak sukar untuk mengumpul maklumat yang berkaitan.

Kaedah menilai kesolvenan dan kestabilan kewangan sesebuah perusahaan memungkinkan untuk meramalkan kebarangkalian kebankrapan. Data penyata kewangan tahunan dianalisis.

Adalah mungkin untuk menganggarkan kebarangkalian insolvensi perusahaan. Kriteria insolvensi utama ialah nisbah kecairan semasa, nisbah ekuiti dan nisbah pemulihan kesolvenan.

Kaedah kos-kebolehlaksanaan membolehkan anda menentukan had keluaran yang lebih rendah, di mana keuntungan adalah sifar. Pengeluaran produk dalam jumlah kurang daripada kritikal hanya membawa kerugian. Jumlah pengeluaran kritikal mesti dinilai dengan pengurangan dalam output yang disebabkan oleh penurunan dalam permintaan, pengurangan dalam bekalan bahan dan komponen, penggantian produk dengan yang baru, dan sebab-sebab lain.

Untuk menjalankan pengiraan yang berkaitan, semua kos untuk pengeluaran dan penjualan produk dibahagikan kepada pembolehubah (bahan, komponen, alat, upah, kos pengangkutan, dll.) dan tetap (susut nilai, kos pengurusan, sewa, faedah ke atas pinjaman dan lain-lain. .).

Jumlah pengeluaran kritikal boleh diwakili sebagai:

O kr \u003d Z post / (C - Z lorong)

di mana Okr ialah isipadu kritikal pengeluaran, C ialah harga seunit pengeluaran, 3 pos ialah kos tetap, 3 lorong ialah kos berubah.

Semakin besar perbezaan antara volum pengeluaran sebenar dan yang kritikal, semakin tinggi kestabilan kewangan.

Sebarang perubahan dalam jumlah pengeluaran atau tahap jualan mempunyai kesan yang ketara ke atas keuntungan (kesan leverage pengeluaran). Leverage pengeluaran menunjukkan tahap pengaruh kos tetap ke atas keuntungan (kerugian) dengan perubahan dalam jumlah pengeluaran.

Kaedah statistik terdiri daripada mengkaji statistik kerugian dan keuntungan yang telah berlaku dalam perusahaan tertentu atau serupa untuk menentukan kemungkinan sesuatu peristiwa, untuk menentukan magnitud risiko. Tahap risiko diukur dengan purata nilai jangkaan dan kebolehubahan hasil yang mungkin.

Dalam kes di mana maklumat terhad, kaedah analisis digunakan untuk analisis risiko kuantitatif, atau fungsi taburan kebarangkalian standard, seperti taburan normal, atau taburan Gaussian, taburan kebarangkalian eksponen (eksponen), yang digunakan secara meluas dalam pengiraan kebolehpercayaan, serta taburan Poisson, yang sering digunakan dalam teori beratur.

Dalam amalan asing, adalah dicadangkan untuk menggunakan pokok kebarangkalian sebagai kaedah penentuan kuantitatif risiko pelaburan modal.

Kaedah ini membolehkan anda menentukan dengan tepat kemungkinan aliran tunai masa depan sesuatu projek pelaburan dalam kaitannya dengan keputusan tempoh masa sebelumnya. Jika projek pelaburan modal boleh diterima dalam tempoh masa pertama, maka ia juga boleh diterima dalam tempoh masa berikutnya.

Jika diandaikan bahawa aliran tunai dalam tempoh masa yang berbeza adalah bebas antara satu sama lain, maka adalah perlu untuk menentukan pengagihan kemungkinan hasil aliran tunai untuk setiap tempoh masa.

Dalam kes di mana hubungan antara aliran tunai wujud dalam tempoh masa yang berbeza, adalah perlu untuk menerima pergantungan ini dan, berdasarkannya, membentangkan peristiwa masa depan sebagaimana yang boleh berlaku.

4. Kaedah pengurangan risiko.

Lazim dalam amalan ekonomi ialah tiga prinsip asas pengurangan risiko:

jangan mengambil risiko lebih daripada modal anda sendiri;

jangan lupa tentang akibat risiko;

Jangan mengambil risiko banyak untuk sedikit.

Pemerolehan maklumat yang boleh dipercayai dan mencukupi dalam keadaan tertentu memainkan peranan utama, kerana ia membantu untuk membuat keputusan yang tepat mengenai tindakan dalam persekitaran berisiko. Maklumat yang sangat penting tentang kemungkinan peristiwa yang diinsuranskan tertentu, magnitud permintaan untuk barangan, modal, kestabilan kewangan dan kesolvenan pesaingnya, pelanggan. Banyak jenis maklumat tertakluk kepada rahsia perdagangan dan mungkin merupakan salah satu jenis harta intelek, dan oleh itu dibuat sebagai sumbangan kepada modal dibenarkan syarikat saham bersama atau perkongsian. Hakikat bahawa pengurus kewangan mempunyai maklumat perniagaan yang mencukupi dan boleh dipercayai membolehkannya membuat keputusan kewangan dan komersial dengan cepat, mempunyai kesan yang besar terhadap ketepatan keputusan ini. Ini membawa kepada kerugian yang lebih rendah dan keuntungan yang lebih tinggi.

Sebelum membuat keputusan mengenai pelaburan modal berisiko, adalah perlu untuk menentukan jumlah maksimum kerugian untuk risiko ini, membandingkannya dengan jumlah modal yang dilaburkan, membandingkannya dengan semua sumber kewangan anda sendiri dan menentukan sama ada kehilangan modal ini akan membawa kepada kebankrapan pelabur. Jumlah kerugian daripada pelaburan modal boleh sama dengan jumlah diberi modal, kurang daripada atau lebih besar daripadanya.

Badan pengurusan risiko boleh menjadi pengurus kewangan, pengurus risiko atau peralatan pengurusan yang sesuai yang menjalankan pelaburan teroka dan portfolio (iaitu, pelaburan berisiko mengikut undang-undang yang terpakai dan piagam entiti ekonomi), membangunkan program pelaburan berisiko aktiviti. Fungsinya hendaklah termasuk:

pengumpulan, analisis, pemprosesan dan penyimpanan maklumat tentang alam sekitar.

penentuan tahap dan kos risiko.

pembangunan strategi dan teknik pengurusan, program keputusan berisiko dan organisasi pelaksanaannya, pemantauan dan analisis keputusan.

pelaksanaan aktiviti insurans.

mengekalkan pelaporan perakaunan, statistik dan operasi yang sesuai mengenai pelaburan modal berisiko.

Apabila membangunkan strategi, daripada pilihan yang mungkin untuk pelaburan modal berisiko, pilihan dipilih yang memberikan kecekapan terbesar hasil dengan risiko minimum atau boleh diterima untuk pelabur, di mana kebarangkalian menang dan kalah untuk pelaburan berisiko yang sama. modal mempunyai jurang terkecil. Ganjaran dan risiko yang dijangkakan dianggarkan, dan keputusan dibuat untuk melabur sekiranya membolehkan anda mendapat ganjaran yang diharapkan dan pada masa yang sama mengelakkan risiko tinggi. Terdapat beberapa cara untuk memilih pilihan penyelesaian, dengan syarat:

kebarangkalian kemungkinan situasi ekonomi diketahui. Purata jangkaan nilai kadar pulangan ke atas modal yang dilaburkan untuk setiap pilihan ditentukan dan pilihan dengan kadar pulangan tertinggi dipilih.

kebarangkalian situasi ekonomi yang mungkin tidak diketahui, tetapi terdapat anggaran nilai relatifnya. Melalui penilaian pakar, nilai kebarangkalian keadaan situasi ekonomi ditetapkan dan purata nilai jangkaan kadar pulangan ke atas modal yang dilaburkan dikira.

kebarangkalian situasi ekonomi yang mungkin tidak diketahui, tetapi arahan utama untuk menilai hasil pelaburan modal diketahui. Tiga arah untuk menilai hasil pelaburan modal: memilih hasil maksimum daripada jumlah risiko minimum; pemilihan nilai risiko minimum daripada risiko maksimum; pilihan nilai purata hasil.

Usahawan dalam menjalankan tindakannya di pasaran wajib memilih strategi yang membolehkannya mengurangkan tahap risiko. Alat matematik untuk memilih strategi dalam situasi konflik memberikan teori permainan yang membolehkan seorang usahawan atau pengurus lebih memahami persekitaran persaingan dan meminimumkan tahap risiko. Analisis menggunakan teknik teori permainan menggalakkan usahawan untuk mempertimbangkan semua alternatif yang mungkin bagi kedua-dua tindakannya dan strategi rakan kongsi dan pesaing. Teori permainan membantu menyelesaikan banyak masalah ekonomi yang berkaitan dengan pilihan, penentuan kedudukan terbaik, tertakluk hanya kepada sekatan tertentu yang timbul daripada keadaan masalah itu sendiri. Oleh itu, risiko mempunyai kebarangkalian kerugian yang dinyatakan secara matematik, yang berdasarkan data statistik dan boleh dikira dengan tahap ketepatan yang agak tinggi.

Untuk menilai kebarangkalian kerugian tertentu akibat perkembangan peristiwa mengikut pilihan yang tidak dijangka, pertama sekali seseorang harus mengetahui semua jenis kerugian yang berkaitan dengan keusahawanan dan dapat mengiranya terlebih dahulu atau mengukurnya sebagai nilai ramalan yang berkemungkinan. Adalah jauh dari kemungkinan untuk menilai setiap jenis kerugian dari segi kuantitatif dan membawanya bersama. Perkembangan rawak peristiwa yang mempengaruhi kursus dan keputusan keusahawanan boleh membawa bukan sahaja kepada kerugian dalam bentuk peningkatan kos sumber dan penurunan dalam hasil akhir. Ia boleh menyebabkan peningkatan dalam kos satu jenis sumber dan penurunan dalam kos jenis lain, bersama-sama dengan peningkatan kos beberapa sumber, penjimatan yang lain boleh diperhatikan. Apabila menentukan jumlah kerugian yang mungkin, keuntungan yang disertakan hendaklah ditolak daripada kerugian yang dikira.

Dalam aktiviti keusahawanan, bahan, buruh, kewangan, kehilangan masa, jenis kerugian khas dibezakan.

Jenis kerugian material ditunjukkan dalam kos tambahan yang tidak dijangka oleh projek atau kerugian langsung peralatan, harta benda, produk, bahan mentah, dsb. Kerugian bahan diukur dalam unit yang sama di mana jumlah jenis sumber bahan ini diukur (dalam unit fizikal berat, isipadu, luas, dll.).

Kerugian dalam dimensi fizikal sering ditukar kepada dimensi kos dengan mendarab dengan harga unit sumber bahan yang sepadan. Mempunyai anggaran kemungkinan kerugian bagi setiap jenis individu sumber material dari segi nilai, adalah mungkin untuk menyatukan mereka, yang mustahil dari segi fizikal (anda tidak boleh menambah meter dan kilogram, dsb.).

Kerugian buruh - kehilangan masa bekerja yang disebabkan oleh keadaan yang tidak dijangka. Kerugian buruh dinyatakan dalam jam kerja, hari kerja atau hanya jam masa bekerja. Terjemahan kerugian buruh kepada nilai, istilah kewangan dijalankan dengan mendarabkan jam buruh dengan kos satu jam.

Kerugian kewangan - kerosakan kewangan langsung yang berkaitan dengan pembayaran yang tidak dijangka, pembayaran denda, pembayaran cukai tambahan, kehilangan dana dan sekuriti. Di samping itu, kerugian kewangan boleh berlaku sekiranya berlaku kekurangan atau tidak menerima wang daripada sumber yang disediakan, tidak membayar balik hutang, tidak membayar oleh pembeli produk yang dibekalkan kepadanya, penurunan hasil disebabkan oleh penurunan harga produk dan perkhidmatan yang dijual, dan pertumbuhan inflasi. Terdapat kerugian kewangan sementara akibat pembekuan akaun, pembayaran lewat dana dan penangguhan pembayaran hutang.

Masa yang hilang wujud apabila proses perniagaan lebih perlahan daripada yang dirancang. Penilaian kerugian tersebut dilakukan dalam jam, hari, minggu, bulan kelewatan untuk mendapatkan hasil yang diinginkan. Untuk menterjemahkan penilaian kerugian masa kepada ukuran kos, adalah perlu untuk menentukan apakah kerugian pendapatan, keuntungan daripada keusahawanan boleh menyebabkan kerugian masa secara rawak.

Jenis kerugian khas berlaku dalam bentuk kerosakan kepada kesihatan dan kehidupan manusia, alam sekitar, prestij usahawan, serta akibat buruk sosial dan moral dan psikologi yang lain. Jenis kerugian khas sukar untuk diukur dan dinilai.

Adalah perlu untuk mengambil kira hanya kerugian rawak yang tidak sesuai dengan pengiraan langsung, ramalan langsung dan oleh itu tidak diambil kira dalam projek keusahawanan. Sekiranya kerugian boleh diramalkan lebih awal, maka ia harus dianggap bukan sebagai kerugian, tetapi sebagai perbelanjaan yang tidak dapat dielakkan. Oleh itu, pergerakan harga yang dijangkakan, cukai, perubahan mereka dalam perjalanan aktiviti ekonomi, usahawan mesti mengambil kira dalam rancangan perniagaan. Sebelum menilai risiko akibat tindakan faktor rawak semata-mata, adalah sangat wajar untuk memisahkan komponen sistematik kerugian daripada yang rawak.

Hampir mustahil untuk mengelakkan risiko sepenuhnya, tetapi mengetahui sumber kerugian, anda boleh mengurangkan ancaman mereka, mengurangkan kesan faktor buruk.

Kerugian dalam perniagaan pembuatan: Pengurangan dalam jumlah pengeluaran dan jualan produk yang dirancang disebabkan oleh penurunan dalam produktiviti buruh, masa henti peralatan atau kurang penggunaan kapasiti pengeluaran, kehilangan masa bekerja, kekurangan jumlah bahan yang diperlukan, peratusan yang meningkat daripada penolakan membawa kepada kekurangan dalam hasil yang dirancang. Kemungkinan kerugian dalam kes ini dari segi nilai ditentukan oleh hasil daripada kemungkinan jumlah penurunan dalam volum keluaran dan harga jualan unit volum pengeluaran. Penurunan harga di mana ia dirancang untuk menjual produk kerana kualiti yang tidak mencukupi, perubahan yang tidak menggalakkan dalam keadaan pasaran, penurunan dalam permintaan, inflasi harga membawa kepada kemungkinan kerugian yang ditentukan oleh produk kemungkinan penurunan harga seunit keluaran mengikut jumlah volum produk yang dirancang untuk pengeluaran dan penjualan.

Terdapat juga kerugian yang berkaitan dengan peningkatan kos bahan, dikaitkan dengan lebihan perbelanjaan bahan, bahan mentah, bahan api, tenaga. Kos pengangkutan yang tinggi, kos dagangan, lebihan perbelanjaan nilai sasaran dana upah (disebabkan melebihi anggaran bilangan atau pembayaran yang lebih tinggi upah pekerja), perubahan dalam cukai ke arah yang tidak menguntungkan usahawan juga mempunyai kesan negatif terhadap fungsi syarikat.

Kerugian dalam perniagaan: kerugian yang disebabkan oleh kenaikan harga pembelian barang semasa pelaksanaan projek ditentukan oleh produk jumlah pembelian barang dari segi fizikal dengan kemungkinan kenaikan harga belian. Penurunan yang tidak dijangka dalam jumlah pembelian berbanding dengan yang dirancang menyebabkan penurunan dalam jumlah jualan. Juga penting ialah kehilangan barang semasa pengangkutan dan penyimpanan, kehilangan nilai pengguna barang, yang membawa kepada penurunan nilainya. Peningkatan kos kerana potongan yang tidak dijangka, denda. Penurunan harga jualan barangan, berbanding dengan reka bentuk, adalah kerugian dalam jumlah volum jualan didarab dengan penurunan harga.

Kerugian dalam perniagaan kewangan. kerugian keusahawanan komersial adalah wujud dalam keusahawanan kewangan. Tetapi apabila menilai risiko kewangan, adalah perlu untuk mengambil kira faktor khusus seperti insolvensi ejen transaksi kewangan, perubahan dalam kadar pertukaran, sekuriti, sekatan ke atas urus niaga pertukaran asing, dsb.

Risiko kewangan sangat penting. Semakin tinggi nisbah dana yang dipinjam untuk dimiliki, semakin banyak syarikat bergantung kepada pemiutang, semakin serius risiko kewangan, kerana sekatan atau penamatan pinjaman, pengetatan syarat kredit biasanya memerlukan kesukaran dan juga menghentikan pengeluaran kerana kekurangan bahan mentah. , bahan, dsb.

Kesanggupan pengurus untuk mengambil risiko biasanya terbentuk di bawah pengaruh hasil pelaksanaan praktikal keputusan serupa masa lalu yang diambil dalam keadaan ketidakpastian. Kerugian yang ditanggung menentukan pilihan polisi berhati-hati, manakala kejayaan menggalakkan pengambilan risiko. Kebanyakan orang lebih suka pilihan berisiko rendah. Sikap terhadap risiko sebahagian besarnya bergantung kepada jumlah modal yang dimiliki oleh usahawan.

Semasa menilai penyelesaian alternatif, pengurus perlu meramalkan kemungkinan hasil. Dalam kes ini, keputusan dibuat dalam keadaan apabila pengurus boleh menilai dengan tepat keputusan setiap penyelesaian alternatif. Contohnya adalah pelaburan dalam sijil deposit dan bon kerajaan, di mana terdapat jaminan kerajaan dan diketahui dengan pasti bahawa faedah yang dipersetujui dalam terma dan syarat akan diterima ke atas dana yang dilaburkan.

Jika faktor yang memerlukan analisis dan perakaunan adalah sangat kompleks, dan tidak ada maklumat yang boleh dipercayai atau mencukupi mengenainya, maka kebarangkalian keputusan tertentu tidak dapat diramalkan dengan lebih kurang tepat. Ketidakpastian adalah ciri banyak keputusan yang dibuat dalam keadaan yang berubah dengan pantas. Dalam kes ini, pengurus akan cuba mendapatkan maklumat tambahan, menganalisis semula masalah dan, oleh itu, mengambil kira kebaharuan dan kerumitannya, menggabungkan maklumat dan keputusan analisis dengan pengalaman terkumpul. Kadangkala adalah berguna untuk melibatkan pakar dalam kerja ini untuk menyusun penilaian pakar. Ia juga mungkin untuk bertindak mengikut pengalaman dan intuisi masa lalu, terutamanya jika tidak ada masa untuk mengumpul maklumat tambahan, atau jika kosnya sangat tinggi.

Teknik asas pengurangan risiko:

Kepelbagaian adalah proses pengagihan dana yang dilaburkan antara pelbagai objek pelaburan modal yang tidak berkaitan secara langsung antara satu sama lain untuk mengurangkan tahap risiko dan kehilangan pendapatan. Kepelbagaian membolehkan anda mengelakkan sebahagian daripada risiko dalam pengagihan modal antara pelbagai aktiviti. Perusahaan, yang mengalami kerugian dalam satu jenis aktiviti, boleh membuat keuntungan dengan mengorbankan kawasan aktiviti lain. Kepelbagaian meningkatkan daya tahan syarikat terhadap perubahan dalam persekitaran perniagaan.

Perkongsian risiko melibatkan perkongsian risiko antara peserta projek. Pertumbuhan dalam saiz dan tempoh pelaburan, pengenalan teknologi baharu, dinamika persekitaran luaran yang tinggi meningkatkan risiko projek. Operasi pemfaktoran ialah cara perkongsian risiko. Dalam amalan bank asing, perkembangan operasi pemfaktoran adalah disebabkan terutamanya oleh keperluan pembekal individu untuk penerimaan pembayaran yang dipercepatkan, yang kelihatan meragukan. Sebagai peraturan, dalam situasi ini terdapat risiko tidak membayar tuntutan oleh pembayar secara umum. Bank yang menebus tuntutan sedemikian daripada pembekal dalam kes ini mungkin mengalami kerugian. Operasi pemfaktoran ialah operasi berisiko tinggi. Jumlah komisen bergantung pada tahap risiko (pada tahap "keraguan" hutang yang ditebus), dan pada tempoh kelewatan kontrak. Dalam sesetengah kes, ia mencecah sehingga 20% daripada jumlah pembayaran.

Pemerolehan maklumat tambahan tentang pemilihan dan keputusan. Maklumat lanjut membolehkan anda ramalan yang tepat dan mengurangkan risiko, yang menjadikannya sangat berharga. harga maklumat lengkap dikira sebagai perbezaan antara kos jangkaan sesuatu aktiviti (projek pemerolehan) apabila maklumat lengkap tersedia dan kos jangkaan apabila maklumat tidak lengkap.

Mengehadkan - menetapkan jumlah maksimum perbelanjaan, jualan, pinjaman, jumlah pelaburan modal. Ia digunakan oleh bank untuk mengurangkan tahap risiko semasa mengeluarkan pinjaman, entiti perniagaan untuk menjual barang secara kredit, memberikan pinjaman, menentukan jumlah pelaburan modal, dsb.

Tempahan - mewujudkan hubungan antara potensi risiko dan jumlah perbelanjaan yang diperlukan untuk mengatasi akibat risiko ini. Kaedah pengurangan risiko ini biasanya digunakan dalam pelaksanaan pelbagai projek. Secara umum, rizab digunakan untuk membiayai kerja tambahan, mengimbangi perubahan yang tidak dijangka dalam kos bahan dan buruh, overhed dan kos lain yang timbul semasa pelaksanaan projek.

Urus niaga swap (perjanjian untuk menukar aset dan liabiliti untuk aset atau liabiliti yang serupa untuk melanjutkan atau memendekkan tempoh matang atau untuk meningkatkan atau menurunkan kadar faedah untuk memaksimumkan pendapatan atau meminimumkan kos pembiayaan).

Insurans diri. Penciptaan dana insurans dalam bentuk dan tunai secara langsung dalam entiti ekonomi, terutamanya dalam mereka yang aktivitinya berisiko. Tugas utama insurans diri adalah untuk segera mengatasi kesukaran sementara dalam aktiviti kewangan dan komersial.

Insurans ialah perlindungan kepentingan harta entiti perniagaan dan warganegara sekiranya berlaku kejadian tertentu (peristiwa yang diinsuranskan) dengan mengorbankan dana kewangan yang terbentuk daripada premium insurans yang mereka bayar, iaitu pemindahan risiko tertentu kepada sesuatu syarikat insurans.

5. Ramalan risiko strategik Rusia

Ramalan awal faktor risiko strategik yang dilakukan untuk tempoh 5 hingga 20 tahun menyediakan maklumat untuk penilaian kualitatif umum tentang potensi risiko strategik, dan juga membolehkan membuat kesimpulan awal tentang mekanisme untuk menguruskannya (Rajah 5.1-5.5).

nasi. 5.1. Ramalan tentang kepentingan risiko strategik dalam bidang ekonomi.

nasi. 5.2. Ramalan tentang kepentingan risiko strategik dalam bidang politik.

nasi. 5.3. Ramalan tentang kepentingan risiko strategik dalam bidang sosial.

nasi. 5.4. Ramalan tentang kepentingan risiko strategik dalam bidang saintifik dan teknikal.

nasi. 5.5. Ramalan tentang kepentingan risiko strategik dalam sfera semula jadi dan teknogenik.

Pertama sekali, kami perhatikan bahawa, menurut pakar, kepentingan sfera ekonomi risiko strategik kekal yang paling penting untuk semua ufuk ramalan. Pada dasarnya, faktor ini membentuk sistem dan mempengaruhi kebanyakan sfera kehidupan negara. Akibat daripada ini ialah kesimpulan tentang keperluan untuk analisis yang sangat mendalam tentang keutamaan sedia ada dan masa hadapan, termasuk penilaian menyeluruh terhadap akibat pelaksanaan pelbagai senario pembangunan ekonomi untuk ufuk ramalan yang berbeza. Selanjutnya, perlu diingatkan bahawa kedudukan kualitatif kepentingan relatif bidang risiko strategik yang dipertimbangkan kekal sama untuk perspektif masa yang berbeza, i.e. terletak dalam urutan berikut: sfera ekonomi, politik, sosial, saintifik dan teknikal, semula jadi dan teknogenik. Dinamik tertentu yang mempunyai kepentingan relatif berlaku terutamanya dalam setiap kumpulan tersenarai.

Jika kita mempertimbangkan ramalan untuk masa terdekat (sehingga 5 tahun), maka kita boleh bercakap tentang kemungkinan kemunculan risiko strategik atas beberapa sebab: lebihan hampir semua nilai kritikal penunjuk keselamatan negara; senarai faktor risiko strategik yang agak luas dengan tahap pelaksanaan yang tinggi; pengaruh faktor bersama yang kuat dan potensi peningkatan sinergi mereka.

Dalam bidang ekonomi, kemunculan risiko strategik dikaitkan dengan pilihan keutamaan yang tidak rasional, peningkatan jenayah dan pelarian modal ke luar negara, penurunan potensi pengeluaran dan kemungkinan krisis tenaga. Dua komponen terakhir berkorelasi dengan faktor saintifik dan teknikal risiko strategik - penurunan dalam inovasi dan potensi saintifik. Dalam bidang politik, faktor ancaman luar tidak berbelah bahagi dikaitkan dengan pengukuhan kuasa dan perintah Amerika Syarikat, yang, khususnya, boleh meningkatkan konflik antara etnik dan serantau. Masalah keganasan yang mempunyai sumber dalaman dan luaran memerlukan perhatian khusus.

Kesan gabungan ancaman ekonomi dan politik dalam masa terdekat boleh meningkatkan kekerapan dan tahap risiko sosial. Tahap jenayah ekonomi yang tinggi dan ketidaklengkapan rangka kerja perundangan untuk tempoh peralihan akan menyumbang kepada tahap tinggi rasuah. Kesilapan dalam memilih keutamaan pembangunan ekonomi, pembangunan wilayah yang tidak sekata, perhatian yang tidak mencukupi terhadap pembangunan rohani masyarakat pada tahun-tahun sebelumnya berkemungkinan meningkatkan krisis kerohanian (terutama di kalangan anak muda), memburukkan lagi masalah pengambilan alkohol dan dadah.

Walaupun risiko semula jadi dan teknogenik menutup senarai kepentingan relatif, kehadiran berterusan mereka dalam ramalan membolehkan kita bercakap tentang sifat sistemik dan asas faktor-faktor ini. Malangnya, kejadian ekstrem semulajadi kurang dikawal bukan sahaja di negara kita, tetapi juga di luar negara. Ini merujuk kepada kesukaran peramalan yang boleh dipercayai, terutamanya geologi, meteorologi dan beberapa risiko semula jadi yang kompleks. Dalam hal ini, perhatian khusus harus diberikan kepada semakan kod bangunan dan, khususnya, peraturan untuk penempatan bangunan dan struktur kejuruteraan di kawasan yang terdedah kepada risiko ini. Risiko teknogenik lebih terurus, bagaimanapun, dengan mengambil kira proses penuaan peralatan utama dan penurunan tahap profesional kakitangan, pada tahun-tahun akan datang kita harus menjangkakan peningkatan dalam kekerapan dan skala akibat daripada kemalangan dan bencana di kemudahan yang berpotensi berbahaya. Salah satu cara untuk menguruskan risiko dalam sfera semula jadi dan teknogenik boleh menjadi prosedur untuk pensijilan keselamatan (risiko kompleks) di wilayah serantau dan majlis perbandaran. Matlamat utama pensijilan tersebut, di samping mengumpul maklumat objektif, seharusnya adalah untuk meningkatkan minat badan-badan serantau dalam menjalankan langkah-langkah pencegahan dan untuk meningkatkan tanggungjawab mereka atas kegagalan untuk mengambil langkah-langkah yang sewajarnya.

Dengan mengambil kira keistimewaan faktor risiko strategik ini, perhatian khusus harus diberikan kepada pembangunan konsep pengurusan risiko ekonomi, terutamanya dari segi mewujudkan sistem kebangsaan pampasan untuk kerosakan daripada situasi kecemasan dalam sfera semula jadi dan teknogenik. Sebagai langkah pertama, khususnya, Konsep Pembangunan Insurans yang baru diterima pakai di Persekutuan Rusia, di mana perhatian khusus diberikan kepada pembangunan jenis insurans wajib risiko semula jadi dalam kombinasi dengan penciptaan dana jaminan berpusat, boleh dipertimbangkan.

Dalam tempoh sehingga 10 tahun, faktor risiko ekonomi yang disenaraikan di atas akan ditambah dengan ancaman yang disebabkan oleh keterbukaan ekonomi Rusia yang berlebihan dan peningkatan sensitiviti pelbagai sektor ekonomi negara terhadap turun naik dalam pasaran dunia. Langkah-langkah yang sesuai (perundangan, organisasi, pasaran) harus dibangunkan untuk meningkatkan kemampanan. Dengan latar belakang penyesuaian kepada proses ekonomi global, sistem perlindungan yang seimbang bagi pengeluar domestik harus sentiasa beroperasi. Jika tidak, ancaman tersenarai boleh membawa bukan sahaja akibat ekonomi, tetapi juga menyumbang kepada peningkatan ketegangan sosial. Dalam bidang ekonomi, kemungkinan dan skala potensi krisis tenaga (serantau, antara wilayah, negara) mungkin meningkat. Walaupun rizab sumber tenaga yang ketara, kelewatan dalam reformasi sektor asas sektor tenaga, tahap proses inovasi yang rendah dan beberapa faktor lain boleh menimbulkan ancaman kepada keselamatan tenaga di peringkat nasional.

Ramalan jangka sederhana dicirikan oleh kemunculan ekstremisme politik sebagai faktor penting, tetapi ia boleh mencapai kesan ketara hanya dalam kombinasi dengan peningkatan ancaman sosial dan ekonomi.

Analisis ramalan untuk komponen individu risiko strategik membolehkan kami membuat kesimpulan bahawa dalam prospek yang dipertimbangkan, kemunculan risiko strategik di bahagian Asia di Rusia adalah sangat berkemungkinan. Pada masa ini, beberapa projek berskala besar dijangka akan dilancarkan di Siberia dan Timur Jauh (terutamanya dalam bidang tenaga), yang hasilnya boleh menjejaskan dengan ketara bukan sahaja suasana sosio-ekonomi dalaman, tetapi juga menyebabkan perubahan keadaan di rantau Asia-Pasifik. Unjuran peningkatan pengaruh Amerika Syarikat dan China dalam tempoh 20 tahun akan datang boleh menyebabkan bantahan politik dan ekonomi terhadap pelaksanaan projek. Kemunculan sarang tempatan konflik antara etnik tidak diketepikan, tetapi masalah keganasan menjadi perhatian khusus, kerana kemudahan perindustrian baru boleh menjadi sumber peningkatan minat di pihak kumpulan yang berkaitan, terutamanya jika Rusia secara tidak langsung menyokong anti- antarabangsa. tindakan pengganas.

Aspek sosial risiko strategik berpotensi dikaitkan dengan peningkatan lagi dalam permusuhan antara bahagian penduduk yang berpendapatan rendah dan tinggi, pembangunan sosial yang tidak sekata di wilayah, kemerosotan keadaan demografi, pertumbuhan jenayah, dan kemunculan. ketegangan antara wakil dari pelbagai sektor ekonomi. Jika pada masa ini ketidaksamaan yang paling jelas dalam pembangunan ekonomi di rantau ini dicerminkan dalam perbandingan bahagian Eropah dan Asia di Rusia, maka dalam sepuluh tahun ketidaksamaan dalam kawasan Asia di negara itu mungkin meningkat. Pelaksanaan projek berskala besar berkemungkinan akan memulakan proses migrasi, yang juga boleh menjadi punca konflik sosial tambahan.

Untuk perspektif jangka panjang (sehingga 20 tahun), ramalan risiko strategik, sudah tentu, adalah yang paling skematik. Horizon ramalan ini dicirikan oleh senarai ancaman yang hampir sama, bagaimanapun, kekuatan manifestasi potensinya mungkin agak berkurangan. Bergantung kepada kejayaan dan keberkesanan tindakan antipengganas, kedua-dua bahaya tindakan pengganas berskala besar dan kemungkinan pusat fundamentalisme yang kuat di Asia mungkin menjadi lemah atau diperkukuh.

Walaupun untuk perspektif jangka panjang, ramalan komponen sosial risiko strategik kekal sebagai masalah pertumbuhan jenayah, ketagihan alkohol dan dadah. Ini menunjukkan bahawa mekanisme sedia ada atau yang diramalkan pada masa ini, dengan mengambil kira pengetahuan sedia ada, mekanisme untuk menguruskan risiko ini jelas tidak mencukupi dan ia tidak berkesan.

Kesimpulan

Manusia sentiasa berhadapan dengan risiko. Selalunya, tanpa maklumat yang lengkap, kita perlu membuat pilihan, yang, malangnya, tidak selalu tepat. Mana-mana usahawan sentiasa bertindak atas risiko dan risiko sendiri, aktiviti selanjutnya organisasi akan bergantung pada orang ini, pada pandangan jauh dan pengetahuannya.

Pengurusan risiko adalah salah satu komponen proses pengeluaran korporat, jadi ia mesti disepadukan ke dalam proses ini, ia mesti mempunyai strategi, taktik, dan pelaksanaan operasinya sendiri. Pada masa yang sama, penting bukan sahaja untuk menjalankan pengurusan risiko, tetapi juga untuk mengkaji secara berkala langkah dan cara pengurusan tersebut.

Apabila memilih kaedah penyelesaian risiko yang khusus, seseorang itu harus meneruskan daripada prinsip berikut: seseorang itu tidak seharusnya mengambil risiko lebih daripada kemampuan ekuiti; seseorang tidak boleh mengambil risiko banyak demi sedikit; akibat risiko mesti diramalkan. Penggunaan prinsip ini dalam amalan bermakna adalah perlu untuk mengira kemungkinan kerugian maksimum untuk jenis risiko tertentu, membandingkannya dengan jumlah modal perusahaan yang terdedah kepada risiko ini, dan kemudian membandingkan keseluruhan kemungkinan kerugian dengan jumlah keseluruhan. jumlah sumber kewangan sendiri. Dan hanya melakukan langkah terakhir adalah mungkin untuk menentukan sama ada risiko ini akan membawa kepada kebankrapan perusahaan. Oleh itu, dalam pengurusan risiko kewangan dan risiko secara umum, semua fungsi kitaran pengurusan kewangan terlibat: daripada perancangan hingga kawalan.

Aspek penting dalam masalah risiko ialah isu organisasi pengurusan Risiko. Setiap perusahaan harus mempunyai badan pengurusan risiko dengan tertentu tanggungjawab fungsional dan sumber bahan, kewangan, buruh dan maklumat yang diperlukan. Kecekapan tinggi sumber perbelanjaan dalam pelaksanaan program pengurusan risiko hanya boleh dipastikan dalam rangka kerja pendekatan sistematik, yang merupakan yang paling biasa dalam pengurusan risiko.

Dalam makalah ini, jenis risiko strategik, pembangunan pengurusan risiko, kaedah utama penilaian dan analisis risiko, ramalan risiko strategik telah dipertimbangkan - sesuatu yang tanpanya adalah mustahil. pengurusan yang berkesan risiko. Kesukaran utama masalah pengurusan risiko terletak pada hakikat bahawa tiada resipi "siap sedia". Setiap isu yang perlu dipertimbangkan dalam perusahaan memerlukan pendekatan uniknya sendiri.

Bahagian praktikal

Asas teori matriks BCG

Terdapat banyak cara untuk menganalisis secara strategik portfolio perniagaan firma, satu ciri umum yang merupakan kajian struktur industri. Salah satu daripadanya telah dibangunkan oleh Boston Consulting Group dan merupakan yang pertama dan paling realistik mencerminkan teknik perancangan portfolio firma.

Matriks Boston Consulting Group (BCG) ialah alat penting untuk menjalankan analisis pelbagai, menilai prospek pasaran barangan, membangunkan dasar pemasaran yang berkesan dan membentuk portfolio produk yang optimum untuk syarikat. Matriks ini berdasarkan andaian berikut: semakin besar kadar pertumbuhan, semakin besar peluang pembangunan; semakin besar bahagian pasaran, semakin kukuh kedudukan organisasi dalam persaingan.

Bahagian pasaran yang besar memberi anda peluang untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan dan mempunyai kedudukan yang lebih kukuh dalam persaingan. Pada rajah. 1. Matriks BCG diberikan, dalam pilihan ini menggunakan penunjuk bahagian pasaran relatif (paksi-x) dan kadar pertumbuhan pasaran relatif (paksi-y). Dalam kes lain, nilai mutlak penunjuk ini juga digunakan; untuk penunjuk bahagian pasaran, adalah mungkin untuk menggunakan skala logaritma.

Relativiti bermaksud membahagikan markah untuk produk tertentu dengan mereka nilai tertinggi untuk produk mereka sendiri atau produk pesaing; oleh itu, julat perubahan dalam penunjuk relatif terletak dalam julat dari 0 hingga 1. Untuk penunjuk bahagian pasaran, dalam kes ini, skala terbalik digunakan, i.e. dalam matriks ia berkisar antara 1 hingga 0, walaupun dalam beberapa kes skala lurus juga boleh digunakan. Kadar pertumbuhan pasaran ditentukan untuk beberapa selang masa, katakan selama setahun.

Persilangan kedua-dua koordinat ini membentuk empat sukuan. Sekiranya produk dicirikan oleh nilai tinggi kedua-dua penunjuk, maka ia dipanggil "bintang", ia harus disokong dan diperkukuh. "Bintang" - jenis produk yang paling menjanjikan, membangun, cenderung untuk meningkatkan bahagiannya dalam portfolio produk syarikat, berada di peringkat pertumbuhan. Perluasan pengeluaran produk ini adalah kerana keuntungan daripada jualannya. Benar, "bintang" mempunyai satu kelemahan: memandangkan pasaran berkembang pada kadar yang tinggi, "bintang" memerlukan pelaburan yang tinggi, justeru "memakan" wang yang mereka perolehi. Jika produk dicirikan nilai tinggi penunjuk X dan rendah - Y, maka mereka dipanggil "lembu tunai" dan merupakan penjana wang tunai organisasi, kerana ia tidak diperlukan untuk melabur dalam pembangunan produk dan pasaran (pasaran tidak berkembang atau berkembang sedikit) , produk mempunyai bahagian maksimum dalam portfolio produk syarikat. Hasil jualan produk ini boleh digunakan untuk membiayai pengeluaran dan pembangunan produk lain. Kelemahannya ialah tiada masa depan di belakang mereka. Dengan nilai X yang rendah dan nilai Y yang tinggi, produk dipanggil "kanak-kanak sukar" ("kucing liar", "tanda tanya"), mereka mesti dikaji khas untuk menentukan sama ada mereka tidak boleh bertukar menjadi "bintang" dengan pelaburan tertentu. Apabila kedua-dua penunjuk X dan penunjuk Y adalah rendah, maka produk dipanggil "anjing" ("rugi", "anjing"), membawa sama ada keuntungan kecil atau kerugian kecil; mereka harus dilupuskan jika boleh, jika tidak ada sebab yang kukuh untuk pemeliharaannya (kemungkinan pembaharuan permintaan, mereka secara sosial produk penting dan sebagainya.).

Biasanya, apabila menggunakan matriks BCG, penunjuk ketiga digunakan, yang nilainya berkadar dengan jejari bulatan yang dilukis di sekeliling titik yang mencirikan kedudukan produk dalam matriks. Dalam kebanyakan kes, volum jualan atau keuntungan digunakan sebagai penunjuk sedemikian.

Produk yang berjaya, sebagai peraturan. Mereka memulakan kehidupan mereka di pasaran sebagai "anak susah", kemudian mereka beralih ke "bintang", kerana permintaan tepu, mereka berpindah ke "lembu tunai" dan menamatkan kehidupan pasaran mereka sebagai "rugi".

Matriks BCG, sebagai tambahan kepada tahap produk individu, digunakan pada peringkat organisasi secara keseluruhan. Dalam kes ini, bukan produk individu digunakan pada matriks, tetapi data mengenai hasil aktiviti organisasi yang bersaing. Terdapat kes yang diketahui menggunakan matriks BCG semasa menjalankan perbandingan merentas desa. Kemudian data yang mencirikan, katakan, jualan keluli di pasaran dunia oleh pelbagai negara diletakkan dalam matriks.

Bersama-sama dengan kejelasan dan kemudahan penggunaan yang jelas, matriks BCG mempunyai kelemahan tertentu. Kumpulan kelemahan pertama bukanlah bersifat asas dan boleh diatasi. Pertama sekali, kesukaran mengumpul data mengenai bahagian pasaran dan kadar pertumbuhan pasaran harus diperhatikan di sini. Untuk mengatasi kelemahan ini, skala kualitatif boleh digunakan yang menggunakan penggredan seperti: lebih besar daripada, kurang daripada, sama dengan, dll. Selanjutnya, perlu diperhatikan bahawa matriks BCG memberikan gambaran statistik mengenai kedudukan syarikat, jenis perniagaan di pasaran, yang berdasarkannya adalah mustahil untuk membuat anggaran ramalan seperti: "Di manakah produk yang dikaji akan terletak dalam matriks selepas satu tahun?" Kekurangan ini boleh dikurangkan dengan melakukan pengukuran berulang pada selang masa tertentu dan menetapkan arah pergerakan di sepanjang medan matriks produk individu. Maklumat sedemikian sudah mempunyai nilai ramalan tertentu.

Antara kelemahan asas matriks BCG, pertama sekali, adalah yang berikut. Ia tidak mengambil kira saling bergantung (kesan sinergistik) jenis perniagaan individu: jika pergantungan sedemikian wujud, matriks ini memberikan hasil yang herot.

Selanjutnya, perlu diingatkan bahawa menilai daya tarikan pasaran hanya dari segi kadar perubahan dalam jumlah jualan, dan kekuatan kedudukan perniagaan hanya dari segi bahagian pasaran, adalah penyederhanaan yang kukuh. Sebaliknya, penilaian berbilang kriteria perlu dijalankan untuk setiap kawasan ini, yang dilakukan menggunakan matriks General Electric (GE).

Ciri-ciri portfolio produk Diana diberikan dalam jadual:

Nama produk	Jumlah jualan	Kapasiti pasaran pada tahun 2005	Dilaksanakan oleh pesaing pada tahun 2005


Sut kerja pepenjuru
Gaun berpakaian putih, hitam
Sarung tangan rajutan PVC
Sarung tangan rajutan kapas

Jaket kapas
Topeng pengimpal
Seluar bib pepenjuru biru

Ia adalah perlu, menggunakan matriks Boston Consulting Group (BCG), untuk membentuk strategi produk untuk perusahaan.

Mari kita hitung data awal untuk membina matriks BCG:

Jumlah Isipadu = 10412

Apabila membina matriks BCG, indeks kadar pertumbuhan purata = 1.05 dan nilai purata bahagian pasaran relatif = 16 digunakan sebagai skala untuk menilai jenis produk individu.

Mari bina matriks BCG berdasarkan data awal:

Berdasarkan analisis matriks BCG, adalah perlu untuk membentuk strategi produk untuk perusahaan. Strategi produk boleh diwakili dalam jadual:

	Strategi

No 1 - sut bekerja pepenjuru	Dengan mengorbankan dana, tingkatkan jumlah jualan dan kemudian produk akan bergerak ke dalam kategori "kucing liar"
No 4 - sarung tangan kapas rajutan	Menjalankan penyelidikan pasaran dan mungkin meningkatkan jumlah jualan, kerana bahagian dalam jumlah jualan hanya (12.87%) dan produk itu boleh masuk ke dalam kategori "kucing liar"
kucing liar
No 3 - sarung tangan rajutan dengan PVC	Untuk mengkaji sama ada mungkin, dengan pelaburan tambahan dalam pengiklanan, untuk memperoleh bahagian pasaran yang lebih besar berhubung dengan pesaing.
No 8 - seluar bib pepenjuru biru	Ia adalah mungkin untuk memindahkan barang kepada "bintang" dengan pelaburan tambahan dana.
lembu tunai
No 2 - gaun persalinan kerja putih, hitam	Ia adalah perlu untuk mengekalkan kedudukan sedia ada untuk produk ini, ia tidak memerlukan pelaburan tambahan dan membawa pendapatan yang stabil.
No 7 - topeng pengimpal	Meningkatkan bahagian dalam jumlah jualan dan mengekalkan kedudukan sedia ada.
No 5 - but felt	Produk ini membawa pendapatan yang stabil, mengekalkan kedudukan sedia ada dalam pasaran dan sedikit meningkatkan bahagian jualan di pasaran

No 6 - jaket berbalut	Perluasan pengeluaran produk ini dengan mengorbankan keuntungan daripada penjualannya.

Menggunakan matriks BCG, syarikat membentuk komposisi portfolionya (iaitu, ia menentukan gabungan pelaburan modal dalam pelbagai industri, pelbagai unit perniagaan). Dalam kes ini, pilihan strategi yang paling boleh diterima dalam rangka matriks BCG ialah pertumbuhan dan peningkatan bahagian pasaran, iaitu pemindahan barang pertama dan keempat ke dalam petak "kucing liar" dan transformasi selanjutnya menjadi “bintang”, dan syarikat akan menerima dana untuk aktiviti ini untuk mengambil kira hasil daripada penjualan "lembu tunai" (barang kedua, ketujuh dan kelima).

Bibliografi

1. Akimov V.A., Porfiriev B.N., Radaev N.N. Alat berkaedah untuk menilai dan meramalkan risiko strategik // Pengurusan risiko. 2002.

2. Akimov V.A., Ketua Pusat Kajian Strategik Kementerian Situasi Kecemasan Rusia. Penilaian dan ramalan risiko strategik Rusia: teori dan amalan // Jurnal "Undang-undang dan Keselamatan" No. 1, 2004.

3. Balabanov I. T. Pengurusan risiko. -- M.: Kewangan dan statistik, 1996.

4. Barton Pendekatan bersepadu untuk pengurusan risiko: adakah ia berbaloi.: Per. dari bahasa Inggeris. -- M.: Williams Publishing House, 2003.

5. Vladimirov B.A., Vorobyov YL., Malinetsky G.G. dsb. Pengurusan risiko. Risiko, pembangunan mampan, sinergi. M., 2000.

6. Golubkov E.P. Asas Pemasaran.-M.: Finpress, 1999.

7. Kotler F. Pengurusan pemasaran. - St. Petersburg: PiterKom, 1999.

8. Lyukshinov A.N. Pengurusan strategik. - M.: UNITI-DANA, 2000.

9. Fatkhutdinov R.A. Pengurusan strategik. - M.: Delo, 2001.

10. http://www.risknet.de/Risk_Management/risk_management.html

Semua orang berminat dengan risiko kerana risiko dikaitkan dengan kejayaan. Apa itu kejayaan, orang mentakrifkan dengan cara yang berbeza, tetapi tiada siapa yang mempertikaikan bahawa seseorang itu perlu mengambil risiko dalam perjalanan ke sana. Pelaksanaan sebarang aktiviti adalah mustahil tanpa risiko. Sebenarnya, perniagaan adalah penerimaan risiko dengan mengharapkan ganjaran yang boleh diterima.

Pengurusan risiko adalah bahagian penting dalam pengurusan keseluruhan mana-mana organisasi yang ingin bertahan dan memenuhi misinya. Pengurusan risiko mungkin menjadi matlamat sistemik bagi sesetengah organisasi. Dalam kes ini, pengurusan risiko boleh menjadi sebahagian daripada pengurusan operasi. Sebagai contoh, apakah tujuan tentera dalam dunia moden? Melawan peperangan dengan segala cara, termasuk tentera. Dalam kes ini, pengurusan risiko adalah matlamat utama, dan peperangan adalah matlamat kedua.

Apakah yang melibatkan pengurusan risiko perusahaan?

Proses Pengurusan Risiko

Pengurusan risiko ialah proses yang berkaitan dengan pengenalpastian, analisis risiko dan membuat keputusan, yang termasuk memaksimumkan yang positif dan meminimumkan akibat negatif daripada berlakunya peristiwa risiko. Proses pengurusan risiko projek biasanya merangkumi prosedur berikut:

1. Perancangan pengurusan risiko - pilihan pendekatan dan aktiviti perancangan untuk pengurusan risiko projek.

2. Pengenalpastian risiko - pengenalpastian risiko yang boleh menjejaskan projek, dan dokumentasi ciri-cirinya.

3. Penilaian risiko kualitatif - analisis kualitatif risiko dan keadaan untuk kejadiannya untuk menentukan kesannya terhadap kejayaan projek.

4. Kuantifikasi - analisis kuantitatif tentang kemungkinan berlakunya kesan akibat risiko ke atas projek.

5. Perancangan tindak balas risiko - penentuan prosedur dan kaedah untuk mengurangkan akibat negatif kejadian risiko dan menggunakan faedah yang mungkin.

6. Pemantauan dan kawalan risiko - memantau risiko, mengenal pasti baki risiko, melaksanakan pelan pengurusan risiko projek dan menilai keberkesanan tindakan pengurangan risiko.

Pengenalpastian risiko

Risikonya banyak dan pelbagai. Tetapi apabila menentukan profil risiko mana-mana organisasi, penganalisis pertama sekali menyerlahkan risiko strategik. Ia berdasarkan apa?

Pembangunan mana-mana syarikat adalah mustahil tanpa taktik dan strategi. Walaupun pengurus atasan mendakwa bahawa tiada strategi, ia sebenarnya merupakan strategi jangka pendek untuk menyesuaikan diri dengan perubahan semasa. Kadang-kadang, sebagai contoh, dalam masa yang sukar, strategi ini mungkin menjadi betul. Sekiranya pengurusan hanya pasif, dan ini mungkin memberi manfaat kepada pengurusan semasa, maka syarikat itu pasti akan mula kehilangan nilai pasarannya di bawah pukulan pesaing dan keadaan rawak.

Adakah terdapat sebarang kesilapan dalam pengurusan? Amalan menunjukkan bahawa semakin besar kemungkinan melakukan kesilapan, semakin agresif dasar pembangunan dan semakin bercita-cita tinggi pengurusan syarikat. Kemungkinan ralat sedemikian membentuk satu set ralat yang boleh digabungkan di bawah satu nama - risiko strategik.

Mempertimbangkan risiko strategik bermakna mempertimbangkan kemungkinan kejadian yang tidak dijangka yang mengurangkan kemungkinan kejadian yang tidak dijangka yang mengurangkan keupayaan pengurus untuk membangunkan strategi pengurusan syarikat dengan cara yang tepat pada masanya dan berkualiti serta melaksanakan strategi pengurusan yang diguna pakai oleh pihak pengurusan (Simons.R.A Note tentang Mengenalpasti Risiko Strategik// Kajian Semula Sekolah Perniagaan Harvard .1999/November.P.1)

Sistem kawalan mungkin tidak dapat melaksanakan strategi atas sebab-sebab berikut:

1) daripada proses menjalankan perniagaan (risiko operasi)

2) daripada kemungkinan kemerosotan aset syarikat

3) daripada perubahan dalam persekitaran persaingan

4) daripada kehilangan nama baik, hilang nama baik, hilang kepercayaan.

Untuk melindungi syarikat secara konsisten daripada risiko kegagalan strategi pengurusan yang diterima pakai, adalah perlu untuk membina sistem perlindungan berdasarkan cara yang jelas untuk menerangkan strategi itu sendiri.

Alat sedemikian - pemetaan strategi sebagai cara untuk menerangkan secara konsisten strategi pengurusan organisasi secara keseluruhan - pertama kali dicadangkan oleh Kaplan dan Norton dalam konsep kad skor seimbang mereka.

Strategi ini termasuk peralihan daripada keadaan seni kepada masa depan yang diingini. Pembinaan peta strategi strategik merangkumi penggubalan sesuatu strategi dan sistem cara untuk melaksanakannya. Penerangan terperinci tentang teknik pemetaan strategi boleh didapati dalam buku oleh Norton dan Kaplan.

Peta asas bagi mana-mana strategi pengurusan ditunjukkan dalam Rajah 2.

Saya tidak begitu memahami intipati konsep itu, pengurus risiko boleh membuat kesimpulan penting daripada gambar rajah struktur ini.

Penilaian kompleks risiko strategik di sini harus dijalankan berhubung dengan setiap elemen dan penunjuk kejayaan, seterusnya menganalisis rumusan khusus strategi sebagai agresif, sederhana atau tidak agresif. . Penilaian risiko kemudian beralih kepada penilaian strategi untuk meningkatkan hasil dan produktiviti. Kemudian strategi komunikasi dengan pelanggan dianalisis, kemungkinan idea baru dalam syarikat, serta pengumpulan pengalaman, latihan dan pembangunan budaya korporat di bawah strategi keseluruhan baru. Jika risiko untuk sekurang-kurangnya elemen bawah ternyata terlalu tinggi, maka keseluruhan strategi mungkin boleh dipersoalkan. Dalam kes ini, keputusan dibuat ke atas elemen yang terlalu berisiko, dan kemudian keseluruhan strategi dinilai dan penunjuk risiko semua elemen dipertimbangkan semula.

Bagi beberapa elemen strategi pengurusan, teknik telah dibangunkan untuk mengesan gejala awal masalah dan peluang.Contoh teknik tersebut ialah “Pengurusan keadaan strategik”. Pada asasnya, ini adalah cara pencegahan untuk menangani risiko ketinggalan proses. Kaedah ini memberi tumpuan kepada apa yang dipanggil jurang strategik, yang dikesan oleh gejala kualitatif dan kuantitatif yang lemah yang menandakan kemunculan teknologi baharu.

Risiko strategik yang paling penting termasuk risiko menghentikan pengeluaran syarikat. Bagi sesetengah firma, adalah sangat penting bahawa pelan kesinambungan perniagaan khas disediakan untuknya. Salah satu petunjuk terpenting bagi daya tahan risiko syarikat ialah bilangan hari masa henti yang mengubah masa henti menjadi muflis dan keluar daripada perniagaan. Kadang-kadang penunjuk ini sukar untuk dikira, dan kadang-kadang ia jelas. Walau apa pun, ia perlu diketahui oleh syarikat secara keseluruhan dan untuk bahagian dan elemen utamanya.

Kaedah Pengurusan Risiko

Dalam keadaan tindakan pelbagai faktor risiko luaran dan dalaman boleh digunakan pelbagai cara pengurangan risiko yang menjejaskan aspek tertentu perusahaan.

Pelbagai kaedah yang digunakan dalam aktiviti keusahawanan boleh dibahagikan kepada 4 kumpulan:

Kaedah Mengelak Risiko

Kaedah penyetempatan risiko

Kaedah kepelbagaian risiko.

Kaedah pampasan risiko.

Apabila memilih kaedah pengurusan risiko tertentu, pengurus risiko harus meneruskan daripada prinsip berikut:

Anda tidak boleh mengambil risiko lebih daripada kemampuan modal anda sendiri.

Jangan mengambil risiko banyak untuk sedikit

Akibat risiko harus diramalkan.

Kaedah yang paling biasa untuk mengelakkan risiko dalam amalan ekonomi.

Kaedah Mengelak Risiko:

Penolakan rakan kongsi yang tidak boleh dipercayai, keengganan untuk mengambil bahagian dalam projek yang berkaitan dengan keperluan untuk mengembangkan bulatan rakan kongsi, keengganan projek pelaburan dan inovasi, keyakinan terhadap kebolehlaksanaan atau keberkesanan yang dipersoalkan

Insurans risiko adalah kaedah utama pengurangan risiko. Insurans kemungkinan kerugian berfungsi bukan sahaja sebagai perlindungan terhadap keputusan yang tidak baik, tetapi juga meningkatkan tanggungjawab pembuat keputusan, memaksa mereka untuk mengambil pembangunan dan membuat keputusan dengan lebih serius, untuk kerap menjalankan langkah perlindungan mengikut kontrak insurans.

Cari penjamin

Pemecatan pekerja yang tidak cekap.

Sekiranya mungkin untuk mengenal pasti dengan jelas risiko dan sumber kejadiannya, gunakan kaedah penyetempatan risiko. Contohnya, dengan mengasingkan peringkat atau kawasan aktiviti yang paling berbahaya kepada unit struktur yang berasingan, anda boleh menjadikannya lebih terkawal dan mengurangkan tahap risiko.

Kaedah kepelbagaian risiko terdiri daripada pengagihan jumlah risiko kepada yang bebas, dengan itu mengurangkan kebarangkalian jumlah risiko.

Sebagai contoh, ia boleh menjadi kepelbagaian (kepelbagaian) aktiviti atau bidang pengurusan - memperluaskan rangkaian produk atau perkhidmatan yang disediakan, menyasarkan jenis pengguna yang berbeza, perusahaan dari wilayah yang berbeza. Ini mungkin kepelbagaian jualan dan bekalan, iaitu bekerja serentak di beberapa pasaran, apabila kerugian dalam satu pasaran boleh dibayar pampasan di pasaran lain.

Kepelbagaian risiko projek pelaburan adalah keutamaan untuk pelaksanaan beberapa projek pelaburan yang agak kecil

Apabila melaksanakan projek, ini adalah pembahagian tanggungjawab antara peserta projek, pembahagian skop dan tanggungjawab setiap peserta yang jelas.

Kaedah pampasan risiko

Kaedah pampasan risiko dikaitkan dengan penciptaan mekanisme pencegahan bahaya. Kaedah ini lebih intensif buruh dan memerlukan kerja pendahuluan yang meluas untuk menerapkannya.

Perancangan strategik aktiviti sebagai kaedah pampasan risiko memberi kesan positif jika pembangunan strategi meliputi semua bidang perusahaan. Peringkat perancangan strategik boleh menghapuskan kebanyakan ketidakpastian, membolehkan anda meramalkan kemunculan kesesakan dalam pelaksanaan projek, mengenal pasti sumber risiko terlebih dahulu dan membangunkan langkah pampasan, rancangan untuk penggunaan rizab.

Meramalkan persekitaran luaran, iaitu membangunkan senario pembangunan secara berkala dan menilai keadaan masa depan persekitaran perniagaan untuk peserta projek, meramalkan tingkah laku rakan kongsi dan pesaing, ramalan ekonomi am.

Memantau persekitaran sosio-ekonomi dan kawal selia melibatkan pengesanan maklumat semasa tentang proses yang berkaitan.

Penciptaan sistem rizab. Kaedah ini hampir dengan insurans, tetapi tertumpu dalam perusahaan. Perusahaan itu mencipta stok insurans bahan mentah, bahan, komponen, dana rizab dana, membangunkan rancangan untuk kegunaannya dalam situasi krisis, tidak menggunakan kapasiti percuma.

Adalah relevan untuk membangunkan strategi kewangan untuk mengurus aset dan liabiliti anda dengan organisasi struktur optimumnya dan kecairan dana yang dilaburkan yang mencukupi.

Latihan dan arahan kakitangan.

Apabila menggunakan kaedah perancangan dan pemantauan strategik, adalah perlu untuk menggunakan pemformatan secara meluas - pemerolehan dan pengemaskinian berterusan sistem maklumat kawal selia dan rujukan, menyambung ke rangkaian maklumat komersial, menjalankan kajian ramalan dan analitik mereka sendiri, dan menarik perunding. Data yang diperoleh akan membolehkan kami menangkap arah aliran dalam pembangunan perhubungan antara entiti perniagaan, memberi masa untuk bersedia untuk inovasi pengawalseliaan, memberi peluang untuk mengambil langkah yang sesuai untuk mengimbangi kerugian daripada peraturan perniagaan baharu, dan menyesuaikan rancangan operasi dan strategik.

Kelimpahan maklumat menjadikannya perlu untuk menggunakan sistem maklumat khusus.

Untuk mengautomasikan proses pengurusan risiko, pelbagai penyelesaian telah dicadangkan, contohnya, penggunaan pangkalan data hubungan, sistem perancangan sumber perusahaan (ERP). Kesesuaian sistem ini yang tidak terlalu besar kepada pelbagai proses yang terlibat dalam proses pengurusan risiko membawa kepada fakta bahawa aplikasi pejabat digunakan untuk mengautomasikan proses ini secara maksimum, yang bermaksud automasi kerja di satu tempat kerja dan tidak dapat memberikan gambaran operasi tentang kerja seluruh organisasi.

Pembangunan sistem pengurusan dokumen elektronik (EDMS) menunjukkan bahawa penyelesaian bersepadu yang paling rasional ialah gabungan ERP dan EDMS menggunakan WorkFlow (“Aliran Kerja”, automasi proses perniagaan), lebih-lebih lagi, bahagian transaksi dan penyelesaian proses adalah dalam ERP, dan bahagian dokumentari adalah dalam EDMS.

Keperluan untuk menggunakan EDMS menentukan kehadiran faktor tersebut:

Pelbagai risiko, kaedah menangani risiko,

Maklumat yang digunakan dalam proses pengurusan risiko boleh menjadi sangat berbeza - fail teks, hamparan, dokumen yang diimbas, gambar (contohnya, syot kilat dari tempat kejadian),

Ramai pekerja dan jabatan organisasi boleh terlibat dalam proses bekerja dengan maklumat ini.

Pemantauan program dan sistem amaran awal

Sistem pemantauan bahaya-risiko korporat mula-mula dicipta pada 60-an abad ke-20. Sistem ini adalah berdasarkan terutamanya pada analisis data sejarah dan pengenalpastian arah aliran. Dengan mengambil kira arah aliran ini, angka sasaran telah dirancang, apabila mencapai sistem yang dianggap normal (normal)

Generasi seterusnya pada awal 1980-an ialah sistem amaran awal untuk bahaya dan peluang, yang bergantung pada senarai khas tanda-tanda kuantitatif dan kualitatif diagnostik empirikal dan dikira. Metodologi ini menambah sistem pemantauan dengan peta titik kawalan dan diagnostik, yang dipantau dan dibandingkan dengan piawaian. Jika keabnormalan dalam keadaan satu atau lebih titik ini dikesan, isyarat penggera dikeluarkan kepada sistem kawalan, yang mesti mengambil langkah untuk membetulkan keadaan.

Pada masa ini, sistem untuk memantau komponen strategik program pengurusan risiko (Pengurusan Isu Strategik, SIM) dianggap sebagai perkataan terakhir dalam bidang ini. Perbezaan utama pendekatan ini daripada yang sebelumnya adalah percubaan untuk melaksanakan pengurusan risiko syarikat daripada jawatan "Sebelum", dan bukan "Pasca-fakta" . Sistem SIM menumpukan pada perubahan struktur dalam syarikat dan persekitarannya, bertindak seperti radar 360 darjah dan cuba mengesan apa yang dipanggil ketakselanjaran strategik atau kejutan strategik seawal mungkin. Ditambah lagi dengan "pelanggaran status quo" dan "asimetri yang semakin meningkat". Pelanggaran sedemikian dikesan berdasarkan senarai diagnostik walaupun dalam keadaan isyarat lemah dan maklumat tidak berstruktur.

Untuk tujuan ini, pemantauan gejala yang mencurigakan diwujudkan dan perkembangannya dipantau.

Contoh ketakselanjaran: titik pulang modal dan titik tiada pulangan. Yang terakhir boleh dicirikan dari segi ekonomi, kewangan, undang-undang, teknikal, dll. Titik tiada pulangan ialah situasi selepas itu proses itu pasti akan masuk ke koridor risiko tertentu. Selepas titik ini, risiko boleh dianggap diterima, dan sekiranya menyedari bahaya yang mewujudkan risiko ini, semua kerugian akan jatuh pada akaun orang atau organisasi yang menerima risiko ini. Pengurus boleh "main balik", membatalkan projek berisiko dengan kerugian yang boleh diterima sehingga ke tahap ini, dan selepas melepasinya, yang tinggal hanyalah berharap bahawa risiko dengan kebarangkalian kekalahan yang diterima akan mengikuti jalan kemenangan, dan bersedia untuk gunakan skim pengurusan krisis atau bencana jika, walaupun semua langkah berjaga-jaga, proses itu berjalan dengan tidak baik.

Tiada kejutan berlaku secara tiba-tiba. Kejutan adalah hasil daripada kejahilan, ketidakpedulian, tidak bersenjata atau ketidakupayaan pemerhati. Itulah sebabnya sistem SIM mementingkan peningkatan sensitiviti risiko dan kelayakan diagnostik kakitangan. Dengan pendekatan ini, adalah mungkin untuk mengurus risiko secara pencegahan dalam keadaan ketidakpastian yang lengkap dan kebolehulangan yang tidak lengkap.

Metodologi untuk mengenal pasti gejala amaran awal tentang masalah syarikat berkembang dalam arah yang berbeza.

Salah satu senarai simptom amaran awal yang paling popular bagi masalah firma telah diterbitkan pada tahun 1993 oleh John Barrickman, yang ditugaskan oleh Persatuan Bank-Bank Amerika. Senarai ini telah menjadi sesuatu yang klasik. Ia sering dipetik dan dimasukkan ke dalam penerbitan perbankan. Jumlah artikel tidak membenarkan memetiknya secara keseluruhan. Berikut adalah petikan kecil sebagai contoh:

Perubahan ketara dalam tingkah laku (tabiat peribadi) imej kakitangan utama syarikat

Ketidakupayaan pekerja utama untuk menyatakan dengan jelas misi, keseluruhan dan strategi kompetitif firma mereka

Masalah dalam keluarga dan perkahwinan pekerja utama syarikat

Perubahan dalam sikap firma atau wakilnya terhadap bank atau jurubank, terutamanya penurunan minat dalam kerjasama.

Pilihan peribadi pelanggan (atau wakilnya) atau pengurangan tahap kewajipan.

Kurang pengalaman firma dalam industri atau bidang perniagaan.

Perubahan dalam komposisi pengurusan syarikat

Perubahan dalam komposisi pemilik syarikat

Perubahan dalam komposisi pakar utama

Kegagalan untuk memenuhi kewajipan jadual.

Membawa kembali isu-isu yang telah diselesaikan pada masa lalu.

Ketidakupayaan syarikat untuk merancang aktivitinya dengan cara yang berkualiti, dsb.

Satu lagi hala tuju dalam membina ramalan untuk pembangunan acara adalah untuk memantau kad skor seimbang, yang telah disebut semasa mempertimbangkan risiko strategik.

Konsep Kaplan dan Norton bermula dari kedudukan bahawa mustahil untuk mengurus mengikut satu penunjuk - keuntungan, sama seperti mustahil untuk menerbangkan kapal terbang menggunakan hanya satu instrumen. Keuntungan adalah penunjuk keputusan masa lalu yang dibuat dan tidak sama sekali menunjukkan bagaimana peristiwa akan berkembang lebih jauh.

Melalui kad skor seimbang, anda boleh membina strategi syarikat secara serentak. Penunjuk tersebut kemudiannya akan bertindak sebagai penanda aras untuk tindakan kolektif.

Pada masa yang sama, ia boleh menjadi penunjuk sejauh mana tindakan yang diambil adalah berkesan dalam mencapai matlamat yang ditetapkan. Perbandingan dengan penunjuk yang dirancang memungkinkan untuk menentukan arah perkembangan peristiwa.

Membina sistem pemantauan risiko yang berkesan

Bagaimana untuk menavigasi pelbagai risiko yang berlaku dalam aktiviti mana-mana syarikat yang memutuskan untuk beroperasi dalam keadaan moden yang sukar itu?

Sistem pemantauan risiko yang berkesan harus mempunyai elemen berikut:

Kawasan pengawasan yang jelas

Rangkaian pemerhati dan ejen yang luas

Penapis dan kriteria untuk menilai maklumat masuk

Saluran komunikasi yang jelas dengan pengurusan dan subsistem terurus syarikat

subsistem peningkatan diri.

Apakah sistem maklumat yang boleh menyediakan keperluan untuk operasi sistem pemantauan risiko tersebut?

Percubaan untuk menggunakan pangkalan data atau sistem hubungan seperti ERP (pengurusan sumber) untuk ini tidak begitu berkesan, dan pada masa ini, aplikasi pejabat digunakan terutamanya untuk mengautomasikan kerja pengurusan risiko. Kesederhanaan dan kos rendah penyelesaian ini digabungkan dengan batasan sistem kepada satu stesen kerja, iaitu sistem kawalan tidak boleh dibuat berbilang pengguna dan mengurangkan kemungkinan analisis.

Keupayaan sistem pengurusan dokumen elektronik moden memungkinkan untuk mengatur pengumpulan dan penyimpanan maklumat pada semua peringkat pengurusan risiko, untuk mencipta dan mengawal aliran maklumat yang diperlukan.

Kelebihan utama EDMS untuk membina sistem pengurusan risiko termasuk yang berikut:

1) keupayaan untuk menyimpan pelbagai jenis maklumat.

Proses utama pengurusan risiko ialah pengumpulan dokumen, penyimpanan dan pemindahannya kepada semua yang memerlukannya.

Oleh itu, EDMS lebih sesuai untuk menjalankan proses sedemikian, yang boleh menyimpan sebahagian daripada maklumat dalam bentuk berstruktur (seperti jadual), dan sebahagiannya dalam bentuk fail yang dilampirkan. Untuk kaedah analisis berangka, data boleh dipindahkan ke program khusus.

Maklumat yang digunakan untuk pemantauan risiko boleh sangat pelbagai - fail WORD (cth pendapat pakar), imej yang diimbas (cth lesen), foto dari tempat kejadian, jadual kadar pertukaran, dsb.

2) ketersediaan mekanisme untuk memantau pelaksanaan rancangan

Perancangan tindakan dan kawalan pelaksanaannya -bahagian penting sistem pengurusan risiko. Mekanisme untuk mewujudkan sistem hierarki pesanan dengan pelantikan pelaksana tertentu, menghantar peringatan tentang tarikh akhir yang semakin hampir atau tarikh akhir telah berlalu, tetapi perintah itu tidak dipenuhi, merangka laporan analisis mengenai disiplin prestasi menjadikan pengurusan risiko benar-benar berfungsi dengan masa minimum yang dihabiskan untuk proses kawalan, apakah yang memberi orang peluang untuk benar-benar berfikir - adakah kita telah meramalkan segala-galanya?

3) kemungkinan penskalaan fungsional dan geografi.

Semua pakar bersetuju tentang kemustahilan praktikal untuk memperkenalkan sistem pengurusan risiko berskala penuh dalam organisasi secara serentak.

Sebagai peraturan, proses memperkenalkan sistem pengurusan risiko bermula dengan projek perintis di kawasan yang berasingan dan paling kritikal (risiko operasi untuk bank, risiko teknikal untuk industri, risiko pertukaran asing untuk aktiviti ekonomi asing). Setelah mengusahakan teknologi pengurusan risiko dalam bidang perintis ini, pengurusan risiko digunakan untuk jenis risiko lain.

Penerapan boleh diteruskan berdasarkan fungsi: pada mulanya, hanya fungsi pemantauan peristiwa atau pemantauan pelaksanaan rancangan dilaksanakan, kemudian merangka senario ramalan untuk membangunkan pelan tindakan yang komprehensif, dan sudah - sebagai mahkota - merangka generalisasi pakar analisis dengan analisis situasi dan keberkesanan langkah-langkah yang diambil.

Kefungsian EDMS memungkinkan untuk menjalankan kedua-dua penskalaan geografi dan berfungsi.

Seni bina "Pelayan-Pelanggan" membolehkan anda menyambungkan pengguna baharu dan menyertakan mereka dalam proses berterusan hanya dengan menyambungkan tempat kerja tanpa membuat perubahan pada tahap kod program.

Kebolehpercayaan kerja dipastikan melalui penyepaduan pelayan ke dalam kelompok.

Untuk memastikan kerja pengguna jauh, mekanisme replikasi digunakan. Replika ialah salinan lengkap pangkalan data pada pelayan lain yang mungkin beribu batu jauhnya dari tempat dokumen asal dicipta. Pemindahan maklumat dilakukan dengan kaedah replikasi - mengekalkan salinan penuh pangkalan data pada dua atau lebih pelayan jauh. Dengan mekanisme ini, adalah mustahil untuk kehilangan sebarang mesej. Pelayan akan bertukar-tukar data sehingga padanan penuh maklumat yang disimpan dalam pangkalan data yang direplikasi diperolehi.

Penskalaan fungsional direalisasikan kerana modulariti EDMS. Urutan input proses pengurusan risiko boleh dilaksanakan disebabkan oleh urutan input modul EDMS.

Organisasi EDMS, yang bertujuan untuk satu set kerja mengenai pelaksanaan proses pengurusan risiko, boleh diwakili sebagai skim berikut:

Peringkat awal ialah pembangunan strategi dan membina profil risiko organisasi.

Berdasarkan profil risiko organisasi yang dicipta, ramalan perkembangan peristiwa dibuat.

Pembangunan rancangan untuk langkah pencegahan dan rancangan untuk penghapusan akibat.

Pelan kawalan sedang dibangunkan untuk memantau peristiwa risiko.

Menjalankan langkah kawalan dengan pendaftaran peristiwa risiko yang dikenal pasti dalam pangkalan data khas.

Pemantauan persekitaran luaran dijalankan dengan pendaftaran maklumat dalam pangkalan data kejadian risiko.

Analisis ramalan, maklumat terkumpul dijalankan dan keberkesanan aktiviti berterusan ditentukan

Pelan tindakan sedang diselaraskan.

Sistem kad skor seimbang dipantau dengan penciptaan generalisasi analitikal.

Berdasarkan keputusan, asas kad skor seimbang dilaraskan.

Dan bagaimana untuk membina generalisasi analitikal, kaedah dan algoritma pemprosesan yang digunakan - tugas ini diselesaikan oleh pengurus risiko dalam setiap situasi tertentu.

Kaedah untuk membina generalisasi analisis sangat pelbagai dan setnya terus berkembang, kerana pengurusan risiko sentiasa berkembang. Jenis risiko baharu muncul, seperti risiko menjalankan perniagaan dalam talian. Dan setiap organisasi boleh menambah teori dan amalan pengurusan risiko dengan pengalamannya sendiri.

Seperti yang ditunjukkan oleh amalan, pengurus risiko, seperti doktor, perlu belajar sepanjang hayatnya.

Menjalankan analisis strategik risiko perusahaan adalah disebabkan oleh spesifikasi perancangan strategik: pertama, ia adalah tempoh yang agak panjang untuk pelaksanaan rancangan ini, kedua, ia adalah sejumlah besar peserta yang menjalankan dan mempengaruhi proses merancang dan melaksanakan rancangan, dan ketiga, ia adalah perubahan dinamisme dalam faktor persekitaran perniagaan luaran dan matlamat peserta dalam proses perancangan itu sendiri. Tempoh proses melaksanakan pelan strategik juga membayangkan ketidakpastian pelaksanaannya. Kepelbagaian peserta dalam proses perancangan, yang masing-masing membuat keputusan tertentu dan mempengaruhi proses ini, juga merupakan faktor risiko, kerana penyelewengan setiap peserta daripada sasaran mereka membawa kepada penyelewengan daripada rancangan yang dirancang secara keseluruhan. Apabila membangunkan pelan strategik, seseorang itu juga harus menyerlahkan risiko peserta tertentu dalam proses perancangan.

Faktor-faktor yang mempengaruhi proses pelaksanaan pelan strategik merumitkan analisis risiko. Dalam analisis risiko strategik, adalah perlu untuk memeriksa peserta dalam pembangunan dan pelaksanaan strategi dan tahap pengaruh mereka terhadap kemajuan rancangan; faktor yang mempengaruhi proses pelaksanaan rancangan, dan banyak data yang mencirikan objek. Risiko wujud pada semua peringkat perancangan strategik, dan oleh itu adalah perlu untuk menyerlahkan risiko strategi, risiko SZH (zon ekonomi strategik), risiko persekitaran perniagaan luaran secara umum dan risiko perusahaan tertentu. Kerumitan analisis risiko juga dijelaskan oleh fakta bahawa kesan faktor risiko tidak dijalankan mengikut urutan kejadiannya, tetapi dalam kombinasi dan saling hubungan tertentu. Pada semua peringkat pembangunan dan pelaksanaan strategi, sesebuah perusahaan perlu berhadapan dengan pelbagai jenis risiko yang berbeza di tempat dan masa ia berlaku, masa dan tahap impak, gabungan faktor luaran dan dalaman yang mempengaruhi tahap dan tahap sensitiviti kepada mereka.

Nampaknya apabila menganalisis risiko perusahaan, adalah dinasihatkan untuk memilih aspek analisis berikut:

sumber utama risiko;

penilaian kebarangkalian mengalami kerugian (atau kegagalan mencapai keputusan) yang berkaitan dengan sumber risiko individu;

tindakan untuk mengurangkan kesukaran mengatasi risiko yang muncul.

Sebagai peraturan, risiko yang mempunyai kesan tunggal jarang berlaku. Untuk sebahagian besar, semua jenis risiko saling berkaitan, yang sangat merumitkan pilihan kaedah untuk analisis mereka. Pertama sekali, analisis risiko mesti dijalankan dengan membahagikan semua risiko kepada tiga kategori utama:

risiko SBA dan persekitaran perniagaan luaran;

risiko khusus perusahaan atau risiko dalaman;

risiko projek, strategi, produk tertentu.

Gambar rajah skema analisis risiko strategik ditunjukkan dalam rajah. 1.

Nampaknya analisis risiko harus bermula dengan analisis risiko SZH (zon ekonomi strategik), dan kemudian beralih kepada analisis risiko dalaman perusahaan tertentu dan hubungan risiko ini, dan sebagai kesimpulan, analisis risiko. strategi khusus yang mempengaruhi keputusan yang diramalkan, dengan mengambil kira perhubungan dan saling bergantung semua risiko yang disenaraikan di atas.

Analisis risiko strategik boleh dilakukan mengikut pelbagai skim dan dengan tahap kedalaman yang berbeza-beza. Sifat analisis strategik, pilihan kaedah analisis dan tahap kedalamannya bergantung kepada banyak faktor. Yang utama ialah: sikap subjek risiko terhadap risiko, tahap risiko yang boleh diterima dan keupayaan kewangan objek risiko.

Dalam proses analisis risiko strategik, beberapa keperluan mesti diambil kira:

nasi. 1.

penyelewengan kriteria penilaian untuk pelaksanaan strategi di bawah pengaruh faktor risiko tertentu harus ditentukan secara individu (jika boleh);

kerugian pada satu jenis risiko tidak semestinya meningkatkan kebarangkalian kerugian pada yang lain;

sisihan maksimum yang mungkin tidak boleh melebihi parameter risiko yang boleh diterima dan keupayaan kewangan perusahaan;

kos kewangan untuk pembangunan dan pelaksanaan strategi pengoptimuman risiko tidak boleh melebihi kemungkinan kehilangan potensi perusahaan daripada kesan risiko.

Dalam skim ini, keseluruhan blok tugas analisis risiko strategik boleh dibahagikan kepada tiga kumpulan:

analisis dan pengurusan;

eksekutif;

penyelarasan.

KEPADA kumpulan analisis dan pengurusan tugas hendaklah termasuk: analisis strategik perusahaan yang beroperasi atau jenis perniagaan, pengenalpastian dan klasifikasi risiko, pengenalpastian sumber risiko, pengenalpastian faktor risiko dan kajian dinamik hubungan dan perubahan mereka, penentuan kaedah untuk menganalisis dan menilai risiko.

Kumpulan eksekutif merangkumi tugas berikut: urutan tindakan semua peserta dalam proses membangun dan melaksanakan strategi, mengawal tindakan untuk melaksanakan strategi yang diterima pakai, meramalkan peristiwa risiko yang tidak dapat diramalkan.

KEPADA kumpulan penyelarasan termasuk tugas-tugas mengambil langkah-langkah segera untuk menyesuaikan strategi yang digunakan sebelum ini dan untuk mencegah akibat daripada risiko yang muncul, serta mengenal pasti kaedah pengurusan risiko.

* Skim untuk melaksanakan analisis strategik dan kesempurnaan kajian faktor risiko, penilaian dan penentuan tahap risiko bergantung pada asas maklumat, keupayaan kewangan perusahaan, tahap sensitiviti perniagaan ini terhadap risiko, sikap terhadap risiko subjek - pihak berkepentingan perusahaan. Di samping itu, spesifik analisis risiko strategik ialah hakikat bahawa semasa pembangunan dan pelaksanaan pelan strategik, jenis risiko baharu mungkin muncul dan tahap kesan risiko yang telah dikenal pasti mungkin berubah. Analisis strategik melibatkan kajian proses membangunkan dan melaksanakan strategi, bersama-sama dengan analisis semua faktor yang menentukan dan mempengaruhi hasil yang dirancang. Oleh itu, analisis strategik bukanlah tindakan diskret, tetapi dilihat sebagai proses berterusan yang membolehkan anda mengoptimumkan tahap kesan risiko.

Analisis risiko strategik juga harus merangkumi analisis ketidakpastian masa hadapan pada semua peringkat pelaksanaan strategi untuk menentukan kesan risiko ke atas hasil yang dirancang atau pada matlamat tertentu. Ia boleh dijalankan dengan pelbagai kaedah, tetapi dalam kandungannya adalah dinasihatkan untuk memilih dua aspek yang saling berkaitan dan saling melengkapi - kualitatif dan kuantitatif.

Analisis kualitatif bertujuan untuk menentukan zon kesan risiko, mengenal pasti semua jenis risiko dalam SZH (zon ekonomi strategik), menentukan faktor luaran dan dalaman yang mempengaruhi tahap risiko yang dikenal pasti.

Analisis kuantitatif mempunyai sebagai matlamat utama pengiraan parameter berangka tahap pendedahan kepada risiko tertentu dan kebarangkalian berlakunya setiap risiko yang dikenal pasti.

Apabila menganalisis risiko di peringkat makroekonomi, seseorang boleh bergantung terutamanya pada pengalaman pakar. Mempunyai asas awal untuk menilai tahap risiko, seseorang harus sentiasa memantau situasi perubahan dalam data awal untuk bertindak balas dengan cepat kepada perubahan yang berlaku. Dengan analisis pilihan yang konsisten untuk mengoptimumkan struktur perniagaan, ia menjadi perlu untuk menentukan keperluan asas untuk pengurusan risiko.

1. Pengurusan risiko tidak selalu bermakna meminimumkan kesan risiko. Untuk mencapai hasil tertentu dalam pelaksanaan strategi yang dibangunkan untuk pembangunan perusahaan, tahap risiko tertentu agak boleh diterima, berdasarkan peruntukan beberapa keseimbangan optimum antara keputusan dan tahap risiko.
2. Mencapai kompromi antara keuntungan mengoptimumkan struktur perniagaan dengan tahap risiko tertentu dikaitkan dengan kos tambahan. Selain itu, kos pengurusan risiko tidak boleh melebihi magnitud kesan risiko terhadap hasil yang dirancang.
3. Keperluan untuk mengenal pasti bidang keutamaan pengurusan dengan parameter asas optimum strategi yang dicadangkan dan tahap risiko bagi setiap satu daripadanya untuk ufuk perancangan yang berbeza.

Metodologi analisis risiko strategik mungkin termasuk pelaksanaan berurutan langkah-langkah berikut:

analisis risiko persekitaran luaran yang jauh, SZH (zon ekonomi strategik);

analisis risiko persekitaran berhampiran, risiko industri;

analisis risiko perusahaan atau perniagaan;

analisis risiko strategi tipikal.

Risiko persekitaran perniagaan luaran yang jauh termasuk risiko negara, yang boleh dibahagikan kepada dua jenis utama yang memerlukan analisis berasingan: komersial Dan risiko politik. Risiko komersial dalam kes ini, ia termasuk analisis risiko insolvensi dan proses peraturan negerinya. risiko politik, seterusnya, ia dibahagikan kepada risiko makro dan risiko mikro. Risiko makro ialah risiko yang memberi kesan kepada semua entiti asing di negara tempat strategi itu dilaksanakan. Risiko mikro ialah risiko khusus industri dan perusahaan. Sebahagian besar pakar risiko politik yakin bahawa acara politik, bersama-sama dengan peluang untuk kalah, juga membawa peluang besar untuk pembangunan perniagaan yang berkesan. Untuk perancangan strategik, ini bermakna apabila meramalkan risiko ini, perlu mengambil kira bukan sahaja negatif, tetapi juga akibat positif.

Apabila menganalisis risiko persekitaran perniagaan luaran yang jauh, adalah perlu untuk mengenal pasti faktor utama yang mempengaruhi tahap risiko terlebih dahulu. Semua faktor boleh dibahagikan atas faktor kesan langsung dan faktor pengaruh tidak langsung. Faktor utama kesan langsung dalam analisis risiko termasuk perundangan sedia ada, sistem cukai, aktiviti badan negeri dan bukan negeri yang berkaitan dengan proses pelaksanaan strategi yang dibangunkan. Faktor utama kesan tidak langsung termasuk yang berikut: keadaan politik dan ekonomi di negara ini, peristiwa antarabangsa di dunia.

Analisis risiko persekitaran perniagaan luaran yang jauh boleh dijalankan dalam pelbagai cara. Yang paling terkenal adalah kaedah kenalan lama dan kaedah lawatan besar. Yang pertama melibatkan penyediaan laporan oleh pakar yang bekerja dalam industri dan yang mengetahui secara spesifik perubahan di setiap negara. Yang kedua melibatkan lawatan ke negara tertentu oleh sekumpulan pakar pakar dan mengkaji keadaan di lapangan mengikut beberapa kriteria.

Proses menganalisis risiko tersebut boleh dijalankan dalam dua peringkat utama.

Pada I pentas jenis risiko utama yang mungkin timbul dalam proses pelaksanaan strategi pembangunan perusahaan ditentukan.

Pada II pentas analisis risiko menentukan faktor luaran dan dalaman utama yang mempengaruhi tahap risiko perusahaan. Pada peringkat ini, julat perubahan dalam penunjuk utama yang mencirikan faktor yang dikenal pasti pada peringkat sebelumnya ditubuhkan, dan berdasarkan taburan kebarangkalian penunjuk yang dipilih untuk setiap faktor, model nilai penunjuk dibangunkan, yang adalah yang paling diutamakan untuk pembangunan perusahaan ini. Perkara yang paling penting dalam proses analisis risiko ialah penubuhan korelasi antara penunjuk tahap risiko. Menurut hasil analisis, apa yang dipanggil pembolehubah kritikal ditentukan, mengikut mana sisihan terkecil secara signifikan mempengaruhi hasil yang diharapkan dari pelaksanaan strategi pembangunan perusahaan.

Selain itu, kepekaan terhadap risiko yang dikenal pasti ditentukan pada semua peringkat pelaksanaan strategi pembangunan perusahaan. Penilaian sisihan keputusan yang diperolehi dalam proses melaksanakan strategi untuk menukar penunjuk risiko dijalankan bagi mengenal pasti tahap pengaruh setiap faktor risiko terhadap hasil yang dirancang. Kaedah Delphi boleh digunakan dalam proses analisis risiko.

Kuantifikasi risiko negara memberi peluang untuk membandingkan risiko merentas negara. Selain itu, penilaian risiko negara dilakukan dengan menjumlahkan pekali penilaian risiko daripada kesan pelbagai faktor. Pada masa yang sama, penilaian ini bersifat kebarangkalian dan tidak boleh mengambil kira semua faktor yang mencerminkan spesifik risiko negara untuk jenis perniagaan tertentu. Ini disebabkan oleh fakta bahawa faktor yang sangat spesifik ialah orientasi sektoral risiko negara. Oleh itu, perubahan politik yang berlaku di negara ini boleh membawa kepada fakta bahawa bagi perusahaan dalam sesetengah industri pelaksanaan strategi pembangunan mereka menjadi proses yang agak berisiko, manakala bagi yang lain, sebaliknya, ia sangat menguntungkan. Sebagai contoh, pembangunan perusahaan kompleks industri ketenteraan dalam konteks konflik antara etnik sangat menguntungkan dan berisiko rendah, manakala pembangunan perusahaan dalam industri awam menjadi proses yang sangat berisiko.

Oleh itu, analisis risiko negara adalah penting dalam membangunkan strategi untuk pembangunan perusahaan di negara tertentu, terutamanya apabila membuat keputusan sama ada untuk memilih sebagai SBA sama ada negara dengan ekonomi dalam peralihan, atau negara dengan pembangunan tidak mampan, atau negara yang tajam. turun naik dalam persekitaran politik.

Analisis dan penilaian risiko persekitaran perniagaan luaran yang jauh boleh dijalankan dengan membandingkan penarafan untuk pelbagai strategi untuk pembangunan perusahaan dan jenis risiko yang mungkin. Analisis faktor tertentu dan dinamik perubahan mereka memungkinkan untuk menilai magnitud risiko negara, untuk menentukan tahap sensitiviti pembangunan perniagaan tertentu dalam pelaksanaan strategi khusus kepada perubahan dalam faktor ini dalam rangka untuk mengoptimumkan impaknya pada hasil yang diramalkan. Pada peringkat analisis risiko strategik, adalah perlu bukan sahaja untuk memeriksa risiko itu sendiri, tetapi untuk menentukan terlebih dahulu faktor-faktor yang paling ketara, menurut pakar, mempengaruhi magnitud risiko negara.

Analisis risiko persekitaran perniagaan luaran yang jauh di negara kita mempunyai ciri khususnya sendiri, terutamanya berkaitan dengan pengaruh faktor risiko politik yang agak kuat. Di samping itu, proses ini rumit oleh pembaharuan struktur kuasa dan kedinamikan proses penggubalan undang-undang di semua peringkat pengurusan ekonomi. Lebih-lebih lagi, agak kerap akta perundangan ditambah dalam amalan oleh pelbagai jenis undang-undang kecil dan peraturan, yang menjadikannya lebih sukar untuk meramalkan tahap risiko.

Tahap risiko yang tinggi dalam proses melaksanakan strategi pembangunan untuk perusahaan domestik juga disebabkan oleh pengaruh ketara struktur bayangan pada organisasi perniagaan, yang mesti diambil kira semasa membangunkan strategi pembangunan untuk mana-mana perusahaan.

Pada masa yang sama, di negara kita, dalam kebanyakan kes, penilaian risiko negara untuk perusahaan dibentangkan paling baik hanya dalam bentuk penerangan persekitaran politik dan ekonomi dan dinamik pembangunan mereka pada masa lalu dengan penerangan kebarangkalian dalam masa terdekat. Yang terakhir ini merumitkan proses pelaburan dalam perusahaan Rusia dengan ketara, kerana dengan ketidakpastian dalam menilai risiko persekitaran luaran, pakar menganggap perniagaan di Rusia sangat berisiko. Perniagaan di Rusia bersentuhan dengan faktor berikut:

ketidakstabilan dasar ekonomi negara, termasuk dasar kewangan;

sistem percukaian yang agak kompleks dan sentiasa berubah bagi perusahaan domestik;

rangka kerja kawal selia yang sangat lemah untuk perlindungan hak dan kepentingan pemilik;

kekurangan budaya perniagaan;

perlindungan harta intelek yang lemah;

infrastruktur maklumat yang kurang dibangunkan;

jenayah perniagaan.

Faktor-faktor yang disebutkan di atas mempunyai kesan yang besar terhadap tahap risiko strategi pembangunan yang dibangunkan untuk perusahaan Rusia. Akibatnya, apabila membangunkan sebarang pilihan untuk menjalankan analisis strategik pembangunan perusahaan domestik, seseorang harus mengambil kira tahap risiko negara yang agak tinggi.

Untuk mengurangkan tahap risiko negara, adalah perlu untuk menjalankan aktiviti utama berikut:

penstabilan keadaan politik dalam negara;

penubuhan rejim cukai jangka panjang;

penstabilan fungsi sistem kewangan dan perbankan;

mengukuhkan jaminan hak milik;

meningkatkan tahap keselamatan perniagaan;

pembangunan langkah untuk menyokong pengeluar domestik;

pembentukan infrastruktur maklumat yang dibangunkan.

Apabila menganalisis risiko yang mungkin timbul dalam proses melaksanakan strategi pembangunan perusahaan atau perniagaan tertentu, adalah perlu, sebagai tambahan kepada mengkaji risiko persekitaran perniagaan luaran yang jauh, untuk menganalisis dan menilai risiko SHZ (ekonomi strategik Kawasan). Untuk ini anda perlukan:

menentukan spesifik dan jenis SHZ bagi perusahaan atau perniagaan tertentu;

mengenal pasti jenis risiko SHZ yang mungkin;

menentukan dan menilai dinamik tahap risiko ini;

mengenal pasti zon tindakan yang boleh diterima bagi risiko yang dikenal pasti.

Perlu diingatkan bahawa adalah wajar untuk membahagikan zon risiko yang mungkin kepada empat kumpulan utama:

zon bebas risiko;

zon risiko yang boleh diterima;

zon risiko kritikal;

zon risiko bencana.

Kriteria untuk mengaitkan SKhZ kepada kawasan risiko tertentu ditetapkan oleh pemilik bergantung pada keuntungan barisan pembangunan perniagaan tertentu dalam SKhZ ini, pada saiz sumber sebenar, dan juga pada personaliti pemilik itu sendiri.

Dalam proses menganalisis struktur pembangunan perniagaan, lengkung risiko, di mana zon dan penunjuk risiko yang boleh diterima, kritikal dan bencana dibezakan (Rajah 2).

nasi. 2.

Untung Hasil Bersih dikira modal dikira

Di samping itu, adalah perlu untuk menyerlahkan metodologi untuk menganalisis dan menilai tahap risiko tertentu, menentukan tahap kesilapan dan had penyelewengan yang dibenarkan. Dalam SHZ tertentu, adalah penting untuk menentukan keupayaan untuk mengurus risiko yang dikenal pasti. Memandangkan perancangan strategik pembangunan sesebuah perusahaan mengambil kira kemungkinan ia berfungsi dalam beberapa SHZ pada masa yang sama, adalah perlu untuk menentukan jumlah risiko yang mungkin timbul dalam proses melaksanakan strategi asas yang dipilih untuk pembangunan perusahaan.

Perlu diingatkan bahawa bagi perusahaan domestik, risiko persekitaran perniagaan segera adalah sangat ketara. Ini disebabkan oleh sebab-sebab utama berikut: pertama, pengaruh dasar negara yang agak kuat terhadap pembangunan mana-mana sektor ekonomi negara; kedua, sifat hubungan pasaran yang belum berkembang dan kelemahan peraturan perundangannya.

Pada masa ini, risiko industri di negara kita dimanifestasikan terutamanya dengan ketiadaan program khusus untuk pembangunan strategik industri yang mencerminkan keutamaan dasar ekonomi negeri. Analisis berlakunya kemungkinan risiko industri melibatkan kajian faktor utama berikut dalam tempoh masa yang dipilih:

analisis dinamik penunjuk teknikal dan ekonomi utama pembangunan perusahaan dalam industri, serta perusahaan industri berkaitan;

analisis persaingan perusahaan dalam industri;

analisis faktor khusus yang mencirikan fungsi dan pembangunan perusahaan dalam industri ini;

analisis pasaran untuk produk industri ini dan prospek pembangunannya;

analisis sistem peraturan ekonomi negara yang sedia ada dan ketersediaan perintah kerajaan;

analisis penunjuk kemampanan perusahaan dalam industri berbanding dengan perusahaan industri berkaitan;

analisis penunjuk kemajuan saintifik dan teknologi untuk perusahaan industri berkaitan.

Analisis kemungkinan manifestasi risiko persaingan dalam industri dilakukan oleh pakar dengan membandingkan pekali untuk bilangan penunjuk yang telah ditetapkan. Analisis strategik perusahaan tertentu di negara kita menjadi sangat penting bagi memastikan keselamatan ekonominya. EMERCOM Rusia bersama Gosgortekhnadzor dari Persekutuan Rusia sedang membangunkan satu pengisytiharan keselamatan industri. Pengisytiharan ini menganggap penciptaan wajib sistem pengurusan risiko untuk mana-mana perusahaan. Perkembangan sedemikian sekali lagi mengesahkan spesifik khusus pembangunan perusahaan domestik dan tahap risiko pembangunan perniagaan yang agak tinggi di Rusia. Dalam hal ini, analisis strategik risiko yang timbul daripada operasi dan pembangunan perusahaan adalah komponen (elemen) penting untuk membangunkan strategi untuk pembangunannya.

Perlu diingatkan bahawa faktor-faktor di atas adalah tertakluk kepada perubahan ketara, sifatnya hanya boleh dinilai dengan tahap kebarangkalian tertentu pada peringkat perancangan strategik. Ketidakpastian faktor perubahan inilah yang membentuk risiko industri. Dalam jadual. 1 menunjukkan jenis utama risiko ini, yang sepadan dengan lima kuasa persaingan menurut M. Porter. Bagi setiap jenis risiko yang disenaraikan dalam jadual, penilaian tahapnya untuk perusahaan tertentu dalam konteks pelaksanaan strategi harus dibuat.

Jadual 1 Jenis risiko utama "lima kuasa persaingan menurut M. Porter"

Kekuatan persaingan menurut M. Porter	Nama jenis risiko
1. Penembusan pesaing baru	1. Kehilangan bahagian pasaran. 2. Ancaman menurunkan harga produk.
2. Ancaman kemunculan barangan pengganti di pasaran	1. Kehilangan bahagian atau keseluruhan pasaran jualan. 2. Risiko harga yang lebih rendah. 3. Risiko meningkatkan kos demi meningkatkan kualiti produk.
3. Peluang pembeli	1. Risiko mengurangkan kesolvenan pembeli. 2. Risiko peningkatan kos untuk penyediaan perkhidmatan dan jaminan tambahan. 3. Pemusnahan halangan ketagihan.
4. Peluang pembekal	1. Risiko mengetatkan keadaan untuk bekalan bahan mentah, yang akan membawa kepada peningkatan risiko kenaikan kos. 2. Penurunan kualiti penghantaran. 3. Kebankrapan pembekal.
5. Persaingan antara perusahaan yang telah pun bertapak dalam pasaran.	1. Risiko kehilangan bahagian pasaran. 2. Risiko harga yang lebih rendah. 3. Risiko kehilangan julat tertentu, mengurangkan tahap pengkhususan perusahaan. 4. Risiko peningkatan kos untuk meningkatkan kualiti produk dan memperluaskan perkhidmatan perkhidmatan tambahan kepada pembeli.

Analisis risiko yang timbul dalam proses persaingan dalam industri dalam kalangan perusahaan boleh dijalankan mengikut kriteria yang diberikan dalam Jadual 2.

Jadual 2 Analisis Risiko Persaingan

Bentuk risiko persekitaran berhampiran	Kebarangkalian manifestasi
1. Kehilangan bahagian pasaran disebabkan oleh: - kemunculan pesaing baru; - penampilan produk pengganti; - pengurangan peluang untuk pembeli; -meningkatkan persaingan antara perusahaan yang telah pun bertapak di pasaran.
2. Risiko mengurangkan harga produk yang dijual
3. Risiko kenaikan kos untuk: - meningkatkan kualiti produk; - pembangunan teknologi baharu pada peringkat pelaksanaan; - kenaikan harga bahan mentah; - pengurangan pengkhususan perusahaan; - peningkatan dalam jumlah perkhidmatan tambahan kepada pembeli.

Adalah wajar untuk menilai kebarangkalian manifestasi satu atau satu lagi jenis risiko persaingan berdasarkan sama ada kaedah penilaian pakar atau kaedah pemerhatian statistik. Dalam sesetengah kes, kaedah menilai kebarangkalian risiko berdasarkan pengalaman peribadi pengurusan tertinggi perusahaan boleh digunakan.

Analisis dan penilaian risiko bagi perusahaan atau perniagaan individu boleh dijalankan mengikut skim berikut.

saya pentas. Analisis dan penilaian tahap risiko yang dikenal pasti dan pengenalpastian faktor luaran dan dalaman yang mempengaruhi keputusan yang boleh diperolehi hasil daripada pelaksanaan strategi pembangunan perusahaan.

peringkat II. Pengenalpastian dan analisis penunjuk yang mencirikan tahap pengaruh faktor luaran dan dalaman yang dipilih pada peringkat sebelumnya.

pentas. Pemilihan bilangan penunjuk optimum yang boleh digunakan untuk menjejaki dinamik pengaruh faktor risiko ke atas hasil yang dirancang.

pentas. Pilihan penunjuk kawalan dan penubuhan had normatif untuk menukar penunjuk ini untuk mencapai saiz risiko yang boleh diterima secara optimum.

peringkat V. Penentuan kaedah analisis risiko (model bangunan, penilaian pakar, kaedah matematik untuk mengkaji data statistik, memilih analog).

peringkat VI. Pembangunan sistem pengurusan risiko di perusahaan dan mengenal pasti cara untuk mengoptimumkannya.

Analisis risiko strategik perusahaan melibatkan pertimbangan semua jenis aktiviti dan keseluruhan rangkaian produk dan perkhidmatan daripada jawatan berikut:

segmentasi pasaran;

mengkaji hubungan dan saling kebergantungan satu jenis aktiviti atau jenis produk (perkhidmatan) yang dihasilkan daripada yang lain;

daya tarikan pasaran;

kekuatan daya saing perusahaan.

Kajian segmen pasaran individu memungkinkan untuk menilai dan meramalkan kemungkinan risiko yang timbul daripada pengguna produk (perkhidmatan) syarikat.

Kajian risiko yang timbul daripada kesan perubahan dalam volum pengeluaran dan jualan satu produk ke atas volum keluaran dan kos pengeluaran produk lain adalah perlu untuk mewajarkan dan memilih kaedah untuk pengeluaran jenis produk yang menjanjikan strategik dan kos efektif.

Analisis daya tarikan pasaran adalah perlu untuk mengurangkan kerugian jangka panjang daripada pembangunan pengeluaran barangan yang dijual di pasaran yang tidak menarik dan tidak menjanjikan.

Analisis kekuatan daya saing perusahaan dari segi portfolio pelbagai membolehkan untuk menentukan had risiko yang boleh diterima untuk setiap perusahaan.

Popular dalam kategori: