Panagrinėkime projekto rizikas atskirai. Kaip įvertinti riziką įgyvendinant projektą

1 pastaba

Nėra projektų be rizikos.

Didėjant projekto sudėtingumui, didėja ir su tuo susijusios rizikos skaičius ir dydis.. Prasmingai valdant projektus, svarbiausia galvoti ne apie tarpines rizikos analizės veiklas, o apie tai, kaip parengti atsako planą į sumažinti rizikos lygį.

Projekto įgyvendinimo rizikos samprata

1 apibrėžimas

Projekto įgyvendinimo rizika yra tikėtinas įvykis, lemiantis, kad sprendimą priimantis asmuo praranda galimybę pasiekti numatytą projekto rezultatą ar atskirus jo parametrus, pasižyminčius laiko, kiekybiniu ir kaštų vertinimu.

Projekto rizika visada siejama su neapibrėžtumu, ty tokia objektyvių sąlygų projektui priimti vykdyti būsena, kuri neleidžia planuoti sprendimų pasekmių dėl turimos informacijos neišsamumo ir netikslumo. Jei nėra informacijos apie riziką, ji tampa nežinoma ir jai būtina skirti specialų rezervą neįgyvendinus valdymo procedūrų. Dėl grėsmės, apie kurią turima bent minimali informacija, galima parengti reagavimo planą, kuris leidžia sumažinti riziką.

Atrodo, kad projekto įgyvendinimo metu būtų tikslinga pakartotinai atlikti rizikos vertinimą. Optimaliausias rizikos mažinimas vyksta projekto idėjos kūrimo etape arba tvirtinimo metu projekto dokumentacija.

Pagrindinė rizika, būdinga daugeliui projektų, yra:

• rinkodaros rizika;
• projekto grafiko pažeidimo rizika;
• projekto biudžeto nesilaikymo rizika;
• bendra ekonominė rizika.

Rinkodaros rizika – tai rizika negauti pelno dėl sumažėjusių pardavimo apimčių ar produkto kainos. Priežastys, dėl kurių atsiranda rizika nesilaikyti grafiko ar viršyti projekto biudžeto, gali būti tiek objektyvūs veiksniai (pokyčiai muitinės pareigosįrangos muitinės įforminimas, dėl kurio vėluoja krovinys), taip pat subjektyvūs veiksniai (prasta darbo kokybė ar darbų nenuoseklumas).

Bendroji ekonominė rizika – tai rizika, susijusi su išoriniais įmonės veiksniais (valiutų kursų pokyčiais ir palūkanų norma infliacijos padidėjimas arba sumažėjimas).

Projekto rizikos vertinimo elementai

Šiuolaikinė projekto įgyvendinimo rizikos valdymo metodika numato aktyvų darbą su nustatytų pavojų ir grėsmių priežastimis ir pasekmėmis. Rizikos valdymas – tai visuma tarpusavyje susijusių procesų, kurie yra pagrįsti rizikos identifikavimu, įvertinimu, priemonių, mažinančių neigiamų pasekmių, kylančių dėl rizikos įvykio atsiradimo, mastą, nustatymu.

Pagrindinės projekto įgyvendinimo rizikos vertinimo procedūros:

1. identifikavimas;
2. analizė;
3. reagavimo plano sudarymas;
4. kontrolė ir stebėjimas.

Identifikavimas – tai rizikos apibrėžimas, pagrįstas nustatytais jos atsiradimo veiksniais, taip pat jos parametrų dokumentavimas. Kiekybinė ir kokybinė atsiradimo šaltinių ir neigiamų pasekmių tikimybės analizė iš tikrųjų yra vertinimo procedūra. Planuojant atsaką į nustatytus veiksnius, numatoma parengti priemones, mažinančias neigiamą poveikį projekto parametrams ir rezultatams. Dėl su jais susijusių rizikų įvykių dinamiškumo ir unikalumo projekto veiklai ypač reikalinga efektyvi stebėsenos ir kontrolės sistema, taikoma kiekviename projekto gyvavimo ciklo etape.

Projekto rizikos valdymas

Rizikos valdymas projekto veikla reiškia:

• dalyvių supratimas apie grėsmes ir neapibrėžtumus projekto įgyvendinimo aplinkoje, jų priežastis ir galimus neigiamus įvykius dėl rizikos atsiradimo.
• ieškoti efektyvaus ir efektyvaus projekto uždavinių sprendimo galimybių, atsižvelgiant į nustatytą neapibrėžtumą.
• projektų įgyvendinimo rizikos mažinimo būdų nustatymas.
• galutinis projekto plano sudarymas, atsižvelgiant į kylančias rizikas ir priemonių rinkinį joms sumažinti.

2 pastaba

Jei, remiantis vertinimo rezultatais, projektas gali būti priimtas vykdyti, tada įmonė turės išspręsti nustatytos rizikos valdymo problemą. Esant dideliam projekto neapibrėžtumui, jis turi būti siunčiamas peržiūrėti, o po to dar kartą atliekamas kokybinis ir kiekybinis rizikos vertinimas.

Dirbant su projektu, kaip nurodyta Gairėse, reikėtų išskirti šias svarbiausias rizikos rūšis:

susiję su ekonominių teisės aktų nestabilumu ir esama ekonomine situacija, investavimo ir pelno panaudojimo sąlygomis;

užsienio ekonomikos (galimybė įvesti prekybos ir tiekimo apribojimus, uždaryti sienas ir pan.);

nepalankūs socialiniai-politiniai pokyčiai šalyje ir regione, sąlygoti politinės situacijos neapibrėžtumo;

informacijos apie techninių ir ekonominių rodiklių, parametrų dinamiką neišsamumas ar netikslumas nauja technologija ir technologija;

susijęs su rinkos sąlygų, kainų, valiutų kursų ir kt. svyravimais;

sukeltas gamtos ir klimato sąlygų neapibrėžtumo, stichinių nelaimių galimybės;

gamybiniai ir technologiniai (avarijos ir įrangos gedimai, gamybos defektai ir kt.);

susijęs su dalyvių tikslų, interesų ir elgesio neapibrėžtumu;

atsiradusius dėl neišsamios ar netikslios informacijos apie dalyvaujančių įmonių finansinę padėtį ir dalykinę reputaciją (galimas neatsiskaityti, bankrotai, sutartinių įsipareigojimų pažeidimai).

Lentelė Bendra projekto rizikų klasifikacija

Kiekviena tokia mišri klasifikacija gali turėti savo rizikų rinkinį, priklausantį nuo pasirinkto požiūrio į projekto veiklą kampo, turimos medžiagos apie jau įgyvendintus projektus bei specialistų, bandančių sukurti projekto veiklų „tipinių“ rizikų matricą, patirties. Kai kurie projektų tipai gali turėti savo specifinę riziką susijusių su jų regioninėmis ir sektorių ypatybėmis.

Yra rizika:

dinamiškas- rizika dėl nenumatytų projekto išlaidų sąmatos pasikeitimų pasikeitus pirminiams valdymo sprendimams, taip pat pasikeitus rinkos ar politinėms aplinkybėms. Tokie pokyčiai gali sukelti ir nuostolių, ir papildomų pajamų.

statinis- nekilnojamojo turto praradimo rizika dėl turto sugadinimo arba nepatenkinamos organizavimo. Ši rizika gali sukelti tik nuostolius.

Viena reikšmingiausių valdymo rizikų yra rizika prarasti projekto kontrolę, kurios pagrindinė priežastis – investuotojo ir projektą įgyvendinančios įmonės vadovybės galutinių tikslų skirtumas. Kitos priežastys: netinkamas projekto darbų organizavimas; projekto dalyvių nuosavo indėlio pakartotinis įvertinimas; Gana plačiai paplitęs atmestinas Rusijos požiūris į pasiektus susitarimus; finansų valdymo klaidos ir jų panaudojimas kitiems tikslams; kūrėjai orientuojasi į darbo procesą, o ne į rezultatų siekimą.

Esant vienodoms galimoms projekto įgyvendinimo sąlygoms, rekomenduojama atsižvelgti į šias rizikos rūšis.

Pramoninis - suplanuotų darbų apimties neįvykdymo ir (arba) išlaidų padidėjimo rizika, gamybos planavimo trūkumai ir dėl to įmonės einamųjų išlaidų padidėjimas.

Gamybos rizikos rūšys:

geologinis (neteisingai nustačius mineralines atsargas pagal naudingos medžiagos kiekį rūdoje, ypač kenksmingų priemaišų buvimą, pagal atsiradimo ir praėjimo sąlygas);

Aplinkosaugos (rizika pažeisti aplinkosaugos standartus, padidinti gamybos kaštus dėl padidėjusių aplinkos apsaugos išlaidų, sustabdyti ar net visiškai uždaryti objektą dėl aplinkosaugos priežasčių);

Vadovaujantis (dėl nepakankamo vadovaujančio personalo kvalifikacijos ir patirties).

Investicijos ir finansai - galimo investicinio ir finansinio portfelio, susidedančio tiek iš nuosavų, tiek iš įsigytų vertybinių popierių, nuvertėjimo rizika.

Rinkodara - rizika sumažinti projekto produkto (prekių, paslaugų) pardavimo apimtis ir šios prekės kainas. Pardavimo rizika dar vadinama rinkos rizika, rinkodaros arba kainos rizika.

Politinė - nuostolių arba pelno praradimo rizika dėl vyriausybės politikos pokyčių.

Finansinis - rizika, susijusi su sandoriais su finansiniu turtu. Nutinka:

Palūkanos – galimybė neplanuotai pasikeisti palūkanų normai sudarant ilgalaikes paskolos sutartis pagal kintamą palūkanų normą;

Kreditas – susijęs su banko negalėjimu įvykdyti paskolos sutarties dėl finansinio žlugimo;

Valiuta – galimų nuostolių rizika dėl valiutų kursų pokyčių.

Ekonominis - rizika prarasti įmonės konkurencines pozicijas dėl nenumatytų įmonės ekonominės aplinkos pokyčių, tokių kaip energijos kainų augimas, paskolų apyvartinėms lėšoms palūkanų normos, didesni muitų tarifai ir kiti panašūs veiksniai.

Rizikaprojekto dalyviai - rizika, kad dalyvis sąmoningai ar priverstinai nevykdys savo įsipareigojimų vykdant projekto veiklą.

Rizikaišlaidų viršijimas projektą. Priežastys, dėl kurių viršijama numatoma projekto kaina, gali būti projektavimo klaidos, rangovo nesugebėjimas užtikrinti efektyvaus išteklių panaudojimo, projekto įgyvendinimo sąlygų pasikeitimai (pavyzdžiui, kainų didinimas, mokesčių didinimas).

Rizikanesavalaikis statybų užbaigimas. Priežastys gali būti projektavimo klaidos, rangovo įsipareigojimų nevykdymas, išorinių sąlygų pasikeitimai (pavyzdžiui, viešas reikalavimas uždaryti projektą dėl aplinkosaugos priežasčių, papildomi administraciniai institucijų nurodymai, biurokratiniai vėlavimai ir pan.).

Rizikažemos kokybės darbas o objektas gali būti dėl rangovo (ir/ar medžiagų ir įrangos tiekėjo) įsipareigojimų pažeidimo, projektavimo klaidų ir pan.

Struktūrinis - projekto techninio neįgyvendinamumo rizika dar investavimo (statybos) etape. Taip yra dėl galimų projektinės (techninės) dokumentacijos rengėjų klaidingų skaičiavimų ir klaidų, pradinės informacijos, reikalingos šiai dokumentacijai parengti, nepakankamumo ar netikslumo, statybos technologijų testavimo stokos.

Technologinis - rizika, kad objekto veikimo režimas nukryps nuo nurodytų techninių ir ekonominių parametrų dėl pramoniniu mastu neišbandytų gamybos technologijų naudojimo (padidėjusių eksploatavimo sąnaudų rizika, didelis atmetimų procentas, didelis nelaimingų atsitikimų skaičius, aplinkosaugos standartų nesilaikymas ir kt.)

Rizikarefinansavimas . Jis atsiranda dėl to, kad pagrindinis bankas (finansavimo organizatorius) išduoda įsipareigojimą suteikti paskolos gavėjui sindikuotą paskolą tam tikrai sumai ir sunkumų, kylančių vėlesnio paskolos sindikavimo metu. Ši rizika visiškai tenka pagrindiniam bankui.

Administracinis - priklauso išorinių (egzogeninių) kategorijai. Susijęs su projekto įmonės ir kitų projekto veiklos dalyvių įvairių licencijų, leidimų ir patvirtinimų gavimu iš valstybinių reguliavimo ir priežiūros institucijų.

šalies rizika. Apima politinę ir ekonominę riziką. Tačiau jie nebūtinai gali būti susiję su priimančiosios šalies valdžios institucijų veiksmais. Kai kurie neigiamai projektą veikiantys procesai yra spontaniški ir silpnai pažeidžiami valstybės reguliavimo (bent jau trumpuoju laikotarpiu). Kalbame ir apie socialinius-politinius procesus (karus, socialinius neramumus, nusikalstamumo pliūpsnius ir kt.), ir apie ekonominius (infliaciją, kvalifikuoto personalo emigraciją, projektinio produkto paklausos kritimą vidaus rinkoje, bendrą žlugimą). ekonomikos ir kt.).

Teisinė – V tam tikru mastu susikerta su šalimi, administracine, vadybine. Visų pirma, jie išreiškiami netikrumu ir skolintojo neapibrėžtumu dėl galimybės realizuoti garantijas ir kitą paskolos užstatą.

Jėga – didelė projekto rizika - force majeure rizika, stichinių nelaimių rizika, susijusi su išorės kategorijomis, susijusiomis su projekto veikla, ir apima tokių gamtos reiškinių, kaip žemės drebėjimai, gaisrai, potvyniai, uraganai, cunamiai ir kt., riziką. Kai kurios socialinės ir politinės gamtos reiškiniai reiškiniai: streikai, sukilimai ir revoliucijos ir kt. Taigi kai kurios šalies rizikos vienu metu gali būti force majeure.

Savarankiško mokymosi klausimai (SQS)

Dinaminė ir statinė rizika.

Rizikos klasifikacijos naudojimas rizikos analizėje.

Kontroliniai klausimai

1. Suformuluoti rizikos klasifikavimo principus.

2. Pateikite bendrą rizikos klasifikaciją pagal klasifikavimo kriterijus.

3. Nustatyti, koks yra investicinių projektų rizikos klasifikavimo ypatumas.

4. Išplėskite „dinaminės“ ir „statinės“ rizikos sąvokas.

5. Paaiškinkite, kaip rizikos analizėje naudojama rizikos klasifikacija.

Mokomosios ir metodinės bei papildomos literatūros sąrašas

Pagrindinė literatūra:

Afanasjevas A.M. Rizikos valdymas investicinis projektas– UNITI, 2009 m.

papildomos literatūros

Gračiova M.V. Investicinio projekto rizikos valdymas: vadovėlis aukštųjų mokyklų studentams, studijuojantiems ekonomikos specialybes / [M. V. Gračiovas ir kiti] red. M. V. Grachevoi, A. B. Sekerina Investicinio projekto rizikos valdymas: Maskva, UNITI, 2009 m.

Agarkovas S. A. Rizikos valdymas (rizikos valdymas): studijų vadovas - Sankt Peterburgas, Info-M, 2009 m.

Literatūra iš elektroninio katalogo:

1. Živetinas V.B. Aviacijos sistemų rizika ir sauga – Rizikos problemų instituto leidykla, 2006 m.

2. Gluščenka V.V. Inovacijų ir investicinės veiklos rizika globalizacijos kontekste – SPC Wings, 2006 m.

3. Melnikova G.V. Projektų ir sutarčių rizikos mažinimas komerciškai rengiant licencijų sutartis – Ecostar, 2005 m.

4. Socialinės ir ekonominės rizikos: neutralizavimo priežasčių diagnostika ir prognozuojami scenarijai – Ekonomikos institutas, Rusijos mokslų akademijos Uralo filialas, 2010 m.

Paskaita Nr.3 „Projekto rizikos valdymo procesas“

DE 1.4. Projekto rizikos laipsnio analizė ir įvertinimas

Rizikos valdymas yra sprendimų priėmimo procesas, todėl galima išskirti šiuos penkis sprendimų priėmimo etapus:

1) sprendimo priėmimo situacijos atpažinimas ir žodinis aprašymas;

2) formalizuotas problemos išdėstymas, sprendimo pasirinkimo kriterijaus (kriterijų) suformulavimas;

3) sprendimų kūrimas; pasirinkto sprendimo priėmimo ir įgyvendinimo rezultatų prognozavimas;

4) sprendimų įvertinimas ir užsakymas;

5) įgyvendintino sprendimo pasirinkimas.

Pirmuosiuose dviejuose etapuose suformuluojamas kriterijus, pagal kurį įvertinama, ar pirmenybė teikiama vienam ar kitam sprendimui.

Buhalterinė užduotis rizikos veiksniai atsiranda 3 ir 4 etapuose, kai būtina nustatyti kiekvieno iš galimų variantų rizikos veiksnius, atsižvelgti į jų įtaką, apibūdinti galimas aplinkos būsenas ir įvertinti galimas nuo šių būsenų sprendimų pasekmes.

Rizikingos sprendimų galimybės pasižymi galimų pasekmių išplitimu, o kai kurios pasekmės yra palankesnės už kitas. Sprendimų priėmėjas yra suinteresuotas, kad įgyvendinus sprendimą atsirastų idealas, jo požiūriu, palankiausias iš visų galimų jo pasekmių. Todėl priimdamas sprendimą ir vykdydamas priimtą sprendimą sprendimą priėmėjas gali numatyti Renginiai, nukreipti juos skatinti rizikos veiksnius, kurie lemia naudingus rezultatus, ir neutralizuoti veiksnius, turinčius neigiamą poveikį.

Taikoma Į ekonominės sistemos veikla yra susijusi su tam tikromis išteklių sąnaudomis,į kuriuos taip pat reikėtų atsižvelgti priimant sprendimą.

Taigi,

rizikos valdymas vadinamas priemonių, skirtų tiek neutralizuoti neigiamą rizikos veiksnių poveikį, tiek panaudoti teigiamą jų poveikį galutiniam rezultatui, kūrimą ir įgyvendinimą.

Schematiškai ekonominės sistemos valdymo procesas kartu su rizikos valdymu parodytas pav. 1.3.

Ryžiai. 1.3. Sistemos valdymo schema, atsižvelgiant į rizikos valdymą

Šioje diagramoje bendrosios valdymo priemonės sistemos valdymas, pagrįstas esama valdymo technologija, neatsižvelgiant į rizikos veiksnius. Rizikos veiksniai veikia aplinką, kurios būsena įtakoja priimamo sprendimo pasekmes, t.y. apie galutinį valdymo įtakos sistemai rezultatą. Rizikos valdymo priemonės gali būti nukreiptos tiek į pačią sistemą – papildomų kontrolės veiksmų pavidalu, tiek į aplinką.

Darant įtaką sistemai, galima išsikelti tikslą kad sistema būtų atspari tam tikriems būsenos pokyčiams išorinė aplinka. Priemonėmis, kuriomis siekiama pakeisti išorinę aplinką, gali būti siekiama neutralizuoti tam tikrus neigiamus rizikos veiksnius arba kompensuoti jų poveikį aplinkai.

Poveikio aplinkai pavyzdys, siekiant kompensuoti neigiamą rizikos veiksnių pasireiškimą, yra įmonės turto draudimas nuo gaisro, stichinių nelaimių ir pan. Tokiu atveju pačioje įmonėje pokyčių nevyksta, tačiau jeigu rizikos veiksniai yra neigiami (atsitiko draudžiamasis įvykis), tai šis pasireiškimas kompensuojamas draudimo išmokomis. . Rizikos valdymo kaštai – tai įmonės įmokos sudarant draudimo sutartį.

Rizikos valdymo kaip papildomų kontrolės veiksmų pavyzdys sistemai gali pasitarnauti didelės žaliavų ir sudedamųjų medžiagų atsargos pramonės įmonėje. Tokiu atveju, vykdydama gamybos ciklą, įmonė įgauna stabilumą tokių rizikos veiksnių atžvilgiu, kaip žaliavų tiekimo nereguliarumas tiekėjų įmonėms, transporto pertrūkių galimybė ir kt.

Taigi rizikos veiksniai kaip tokie nėra pašalinami, tačiau jų įtaka galutiniam gamybos ciklo rezultatui yra ribota. Išlaidos šiuo atveju bus sandėliavimo ir atsargų saugojimo išlaidos. Be to, kai kurių sudedamųjų medžiagų, reikalingų gamybos ciklo pabaigoje, tačiau įsigytų iš anksto, kaina per nagrinėjamą laikotarpį gali sumažėti. Šiuo atveju kainų skirtumas turėtų būti suprantamas ir kaip rizikos valdymo kaina.

Kitas pavyzdys – didelių (daugiausia užsienio) įmonių įsigijimas patentų tokių technologijų srityje, kurių panaudojimas įmanomas tik labai tolimoje ateityje. Tuo pačiu įmonių vadovybė suvokia, kad daugelis įsigytų patentuotų projektų gali būti visai nepaklausūs, tačiau jei jie bus paklausūs, įmonė turės didelį pranašumą prieš konkurentus. Šiame pavyzdyje įmonės veiksmais siekiama pasinaudoti neapibrėžtumo veiksnių teigiamo pasireiškimo galimybe.

Apsvarstykite pagrindiniai sprendimų priėmimo etapai rizikuojant.

Pagal šią schemą rizikos analizė ir tiesioginis rizikos valdymas vykdomas keliais etapais.

1 etapas. Vadybinio sprendimo priėmimo problemos išdėstymas. Valdymo objekto tikslinės būsenos nustatymas.

2 etapas. Valdymo veiksmų (sprendimų) variantų svarstymas, dėl kurių valdymo objektas gali būti perkeltas į tikslinę būseną.

3 etapas. Rizikos veiksnių, galinčių turėti reikšmingos įtakos galutinei valdymo objekto būklei, sudėties nustatymas kartu su kontrolės veiksmais.

4 etapas. Išorinės aplinkos sąlygų, kurios gali susidaryti pasireiškus rizikos veiksniams, aprašymas.

5 etapas. Kiekvienam iš svarstomų sprendimų variantų – sprendimų pasekmių aprašymas, t.y. galutinės valdymo objekto būsenos, suformuotos valdymo veiksmų ir aplinkos būsenų.

6 etapas. Galimų rizikos valdymo priemonių svarstymas, t.y. poveikis valdymo objektui arba aplinkai. Šios veiklos tikslas – neutralizuoti neigiamą rizikos veiksnių poveikį ir skatinti teigiamą jų pasireiškimą.

7 etapas. Sprendimo variantų įvertinimas atsižvelgiant į rizikos valdymo priemones, jų išdėstymas pagal pirmenybę, siekiant užsibrėžtų tikslų. Galutinis sprendimo pasirinkimas remiantis šiuo užsakymu.

Ryžiai. 1.4. Bendras rizikos valdymo problemos teiginys

Panagrinėkime pagrindinių užduočių grupes, kurias sprendžia rizikos valdytojai, valdydami rizikingą ekonomikos sistemą.

1. Pagrindinių rizikos veiksnių, priimant ir įgyvendinant valdymo sprendimą, nustatymas, taip pat jų pasireiškimo pasekmių aprašymas. Rizikos veiksnių nustatymas yra svarbi užduotis, o kai kurių ekspertų nuomone (galbūt ginčytina), identifikuoti ir kokybiškai apibūdinti neįvertintą rizikos veiksnį yra daug svarbiau nei išmatuoti rizikos lygį pagal tam tikrus rodiklius. Štai kodėl labai pageidautina, kad rizikos valdytojas turėtų idėją apie “ tipiškas» rizikos veiksnių, susijusių su nagrinėjamos veiklos rūšimi, sudėtis.

2. Plėtra ir (arba) optimalus pasirinkimas rizikos veiksnių pasireiškimo pasekmių kiekybinio įvertinimo metodai. Čia rizikos valdytojas privalo turėti reikiamas matematines priemones, apimančias tiek kiekybinės neapibrėžties analizės, tiek prognozavimo metodus. Rizikos veiksnių pasireiškimo pasekmių kiekybinis įvertinimas yra ne savitikslis, o ekonominė būtinybė. Kai kurių rizikos veiksnių pasireiškimo specifiškumas gali būti, pavyzdžiui, toks, kad rizikos valdymo kaštai gali viršyti išvengiamų nuostolių dydį, todėl priemonių, skirtų šiems veiksniams neutralizuoti, įgyvendinimas akivaizdžiai nėra prasmingas.

3. Pagrindinių kovos su neigiamu rizikos veiksnių pasireiškimu metodų ir, jei įmanoma, teigiamo jų pasireiškimo panaudojimo būdų nustatymas. Šioms problemoms spręsti reikia ne tik dalykinės srities ir bendrųjų rizikos valdymo metodų (draudimo, diversifikavimo, apsidraudimo ir kt.), bet ir teisinių žinių, nes nemažai rizikos valdymo metodų yra pagrįsti atsižvelgimu į galimus neigiamų pasekmių(pavyzdžiui, force majeure) rengiant ir sudarant sutartis tarp sandorio šalių.

4. Rizikos valdymo išlaidų optimizavimas. Tai yra naujas rizikos veiksnių pasireiškimo pasekmių įvertinimas, jau atsižvelgiant į galimas rizikos valdymo priemones, įvertinant rizikos valdymo kaštus ir pasirenkant optimalų priemonių kompleksą – maksimalų išvengiamų nuostolių dydį (arba gautą papildomą naudą). ) už tam tikrą (arba galbūt minimalią) rizikos valdymo kainą. Remiantis šiuolaikiniais reikalavimais atsižvelgti į rizikos veiksnius valdant ekonomines sistemas, daugelis autorių mano, kad jų analizė bus tobulesnė, tuo daugiau rekomenduotų įvairių rizikos valdymo priemonių. Būtina skaičiuoti kaip brangu ir efektyvušiepriemones, susijusias su išvengiamais nuostoliais ar papildoma nauda.

Rizikos mažinimo sampratos irpriimtinarizika

Tarp metodų, kuriais remiantis vykdomas rizikos valdymas, konceptualiai galima išskirti tris:

Rizikos mažinimo koncepcijos;

Priimtina rizika;

Rizika kaip išteklius.

Rizikos mažinimo samprata. Pirmąją grupę sudaro metodai, pagrįsti tradiciniu požiūriu į riziką kaip grynai neigiamą ekonominės veiklos komponentą. Šiais metodais siekiama sumažinti rizikos lygį iki kuo mažesnės vertės. . Galima sąlygiškai teigti, kad šie metodai remiasi rizikos mažinimo koncepcija. Visuose šiuose metoduose rizikos valdymo priemonės identifikuojamos su jos lygio mažėjimu ir daroma prielaida, kad jos yra efektyvesnės, tuo jų dėka pasiekiamas mažesnis rizikos lygis. Taikant šiuos metodus parenkami juos atitinkantys rizikos lygio rodikliai, pavyzdžiui, neigiamo rezultato tikimybė (nepageidaujamo įvykio tikimybė).

Tačiau žinoma, kad rizikos mažinimas nėra visuotinai efektyvus būdas priimti racionalius sprendimus rizikuojant, net neatsižvelgiant į rizikos mažinimo kaštus: paprasčiausiai pasirenkant mažiausiai rizikingus sprendimus dažnai gaunama maža grąža.

Labiausiai iliustratyvūs pavyzdžiai šiuo atžvilgiu yra vertybinių popierių rinka. Paprastai didelio našumo akcijos tuo pat metu pasižymi dideliu rizikos lygiu. Mažos rizikos ir labai likvidūs vertybiniai popieriai, kaip taisyklė, neduoda didelės grąžos. Ši aplinkybė kažkada buvo vadinama rizikos ir grąžos paradoksu. . Paradoksas yra tai, kad rizikos lygis neturėtų būti didinamas, nes didėjant rizikos lygiui didėja ir nuostolių tikimybė, kita vertus, mažėjant rizikos lygiui, mažėja tikimybė gauti didelę grąžą.

Jei rizikos mažinimas pasiekiamas ne tiesiog pasirenkant mažiausiai rizikingą sprendimą, o imant specialias priemones, tai rizikos mažinimo neefektyvumas tampa dar akivaizdesnis, nes rizikos mažinimo kaštai gali viršyti išvengiamų nuostolių dydį.

Tačiau yra daug situacijų, kai rizikos lygis tikrai turėtų būti sumažintas iki žemiausio įmanomo lygio. Visų pirma, tai yra įvairių katastrofiškų įvykių rizika. Pavyzdžiui, avarijos atominėje elektrinėje rizika turi būti sumažinta iki minimumo, nepaisant sąnaudų.

Kita vertus, kaip praktiškai nėra atsitiktinių įvykių, kurių tikimybė lygi nuliui, taip rizikos lygio sumažinti iki nulio praktiškai neįmanoma: o dėl brangiausių priemonių išlieka branduolinio reaktoriaus avarijos tikimybė. teigiamas. Galime tik pasakyti, kad ši tikimybė bus mažesnė už reikšmingumo lygį, t.y. bus toks mažas, kad nelaimingas atsitikimas gali būti laikomas beveik neįmanomu įvykiu.

Taigi, rizikos lygio mažinimas gali ir turėtų būti laikomas tikslu daugelyje situacijų, tačiau šis tikslas praktiškai nepasiekiamas; iš tikrųjų rizikos lygis gali būti sumažintas ne iki nulio, o iki kokios nors mažos vertės, kuri gali būti laikoma priimtina.

Priimtinos rizikos samprata.Ši koncepcija buvo sukurta laiku dėl rizikos mažinimo, kaip universalaus valdymo metodo, neefektyvumo, įskaitant „pelningumo ir rizikos“ prieštaravimo sprendimą. Terminas „priimtina rizika“ mokslinėje literatūroje vartojamas ilgą laiką, Koncepcija grindžiama toliau pateiktomis nuostatomis.

1. Ekonominė rizika yra objektyvi ūkio subjekto tikslingos veiklos savybė.

2. Ekonominė rizika kyla dėl objektyvių priežasčių: neišsamios informacijos apie praeitį ir dabartį, taip pat dėl ​​ateities neapibrėžtumo.

3. Gamybos įmonės, veikiančios išteklių, prekių ir paslaugų rinkoje, ekonominė rizika vienokiu ar kitokiu laipsniu yra visada, t.y. ekonominės rizikos lygis niekada nėra lygus nuliui.

4. Ekonominė rizika kyla tada, kai priimamas sprendimas pasirinkti vieną iš veiksmų variantų.

5. Ekonominė rizika pasireiškia nepageidaujamos įvykių raidos ir nukrypimų nuo siekiamo įmonės ūkinės veiklos tikslo galimybe.

6. Nepageidaujama įvykių raida ir nepageidaujamas nukrypimas nuo siekiamo ekonominio tikslo yra susijęs su ūkio subjekto nuostoliais (žala).

7. Ekonominės rizikos lygis yra subjektyvi savybė; jis atspindi įmonei padarytos žalos dydį (jos vertinimu), kurią padarė nepageidaujama įvykių raida dėl rizikos veiksnių veikimo (pasireiškimo), priimant šį ekonominį sprendimą.

8. Galima daryti įtaką ekonominės rizikos lygiui, mažinti jos vertę, t.y. ekonominės rizikos lygis gali būti kontroliuojamas tam tikrose ribose.

9. Būtina atskirti pradinį ir galutinį rizikos lygius, t.y. galutinis rizikos lygis, kuris, skaičiavimais, liks nekompensuotas, parengus ir priėmus specialias priemones jam mažinti.

10. Egzistuoja rizikos lygis, kurį sprendimų priėmėjas gali įvardyti kaip priimtiną konkrečiai gamybos įmonei tam tikroje ekonominėje situacijoje.

11. Ekonominės rizikos lygį galima sumažinti iki priimtinos vertės išleidžiant tam tikrus išteklius (materialinius, finansinius ir kt.) antirizikinėms priemonėms.

12. Jei tam tikro valdymo pasirinkimo pradinis rizikos lygis yra nereikšmingas, tai gali reikšti, kad šis sprendimo variantas neatneša naujumo ar reikšmingų pranašumų (naudos).

13. Didesnis rizikos lygis, kaip taisyklė, siejamas su didesnės sėkmės viltimi, bet ir su didesnių nuostolių (žalos) pavojumi.

14. Originalios, nepatikrintos verslo idėjos ekonominės rizikos lygis dažniausiai yra didesnis nei standartinių, tipinių, rutininių sprendimų. Sąmoningi, racionalūs veiksmai (rizikos valdymas) kartais gali sumažinti šį lygį iki priimtinos vertės.

15. Ekonominės rizikos lygis gali būti matuojamas įvairiais būdais, pavyzdžiui, įvertinant nepageidautinos įvykių eigos (JT) materialines pasekmes, atsiradusias pasireiškus tam tikram ekonominės rizikos veiksniui, ir vienos ar kitos rizikos veiksnio realumo laipsnį. kitas įvykių raidos variantas (kryptis).

Nepaisant to, kad kuriant šią koncepciją taikymo objektu buvo gamybinės įmonės rizikos valdymo procesas, ji gali būti taikoma bet kurios ekonominės sistemos valdymui, t.y. apie priimtinos rizikos sampratą galima kalbėti kaip apie vieną iš bendrųjų rizikos valdymo sąvokų.

Priimtinos rizikos samprata atspindi bendruosius ekonominės rizikos teorijos principus: rizika siejama su alternatyvų buvimu renkantis veiksmus, rizikos buvimas objektyviai nulemtas atliktų veiksmų pasekmių neapibrėžtumo.

Tuo pačiu metu priimtinos rizikos sąvoka apima keletą svarbių punktų, išskiriančių ją nuo bendrosios teorijos:

Rizikos valdymas turėtų būti atliekamas atskiriant pradinę ir galutinę riziką;

Rizikos lygis turėtų būti sumažintas ne iki minimumo, o iki priimtino lygio;

Rizikos lygis inovacinė veikla yra didesnės nei tradicinės veiklos.

Taigi, priimtinos rizikos samprata taip pat siekiama sumažinti riziką, tačiau kartu imamasi racionalaus požiūrio, t.y. rizikos mažinimo priemonių kaštai lyginami su galimų nuostolių dydžiu ir pasekmių galimybės matu.

Pagrindinis priimtinos rizikos sąvokos trūkumas slypi tame, kad ji neleidžia visapusiškai išnaudoti pozityvios rizikos realizavimo galimybių, nors koncepcijos rėmuose į šią galimybę tam tikru mastu atsižvelgiama (12-13 nuostatos).

Tačiau apskaičiuojant rizikos lygį pagal šią koncepciją, teigiamai realizavus riziką, nereikia atsižvelgti į naudos dydį ir šios naudos realumo matą. Tai išplaukia iš minėtų nuostatų, pagal kurias rizikos lygio apskaičiavimas siejamas tik su nuostoliais. Koncepcijos rėmuose negauname atsakymo į klausimą, koks kokybinis rizikos turtas suteikia galimybę gauti papildomų pajamų dėl rizikingų sprendimų.

Taigi, analizuojant galimą papildomą naudą, susijusią su rizikingų sprendimų priėmimu, priimtinos rizikos sampratą reikia toliau plėtoti.

Vienas iš galimi būdai toks vystymasis yra rizikos kaip resurso samprata.

Veiksmingiausias rizikos valdymas šiuo atveju yra panaudoti kuo didesnio teigiamų rizikos veiksnių skaičiaus poveikį kontrolės objektui ir sumažinti kuo didesnio skaičiaus neigiamų veiksnių poveikį.

Atsižvelgiant į pradinio ir galutinio rizikos lygių atskyrimo principą į išteklius panašios rizikos apraiškos naudojimas yra toks. Pasirinktas sprendimo variantas su padidintu pradiniu rizikos lygiu, tačiau tuo pat metu didelis rizikos lygis turėtų būti, be kita ko, dėl reikšmingo teigiamų veiksnių pasireiškimo. Pradinio lygio sumažinimas iki galutinės vertės turėtų būti pasiektas daugiausia slopinant neigiamų veiksnių poveikį. Tokiu atveju padidintas pradinės rizikos lygis bus pagrįstas. Tai, kad dauguma rizikingų sprendimų ne tik nesukelia didelių pajamų, bet ir lydi didelių nuostolių, paaiškinama tuo, kad priimant tokius sprendimus didelę riziką daugiausia lemia neigiamų veiksnių pasireiškimas.

Rizikos kaip ištekliaus samprata yra optimalus į išteklius panašios rizikos valdymo principas.

Išskirkite pagrindinius į išteklius panašios rizikos požymius.

Pirmas o pagrindinis jo bruožas yra tai, kad jo lygio padidėjimas gali duoti papildomos naudos, t.y. Šiai rizikai būdinga teigiamų veiksnių sudėtis.

Antra yra tai, kad paprastai galima išvengti rizikos, panašios į išteklius (priešingai nei katastrofiškos ir atributinės-neigiamos rizikos): negalima dalyvauti loterijoje, neįgyti didelės rizikos. vertybiniai popieriai, bankas negali plėsti skolininkų sudėties mažindamas reikalavimus paskolos užstatui ir pan. Trečias- jo lygio didinimas efektyvus iki tam tikros ribos, t.y. Mes kalbame apie kokio nors optimalaus lygio egzistavimą. Optimalų rizikos lygį atitinkantis sprendimas pasižymi tuo, kad jo rezultatus jau veikia visi galimi teigiami rizikos veiksniai. Tolesnis rizikos lygio padidėjimas reikš, kad į procesą įtraukiami papildomi veiksniai, kurių pasireiškimas yra išskirtinai neigiamas, o tai yra neveiksminga. Todėl į išteklius panašus rizikos valdymas turėtų apimti jo optimalaus lygio palaikymą, o tai visų pirma reiškia galimybę sąmoningai padidinti šį lygį. Kita vertus, jei šios rizikos lygis yra didesnis nei optimalus, jis turi būti sumažintas.

Į išteklius panaši rizika pasižymi šiomis savybėmis:

Rizikos lygio padidėjimas sukelia teigiamą poveikį;

Paprastai galima atsisakyti prisiimti šią riziką;

Rizikos lygio padidėjimas duoda teigiamą efektą iki tam tikros ribos, po kurio tolesnis šio lygio padidėjimas sukelia tik neigiamas pasekmes;

Į išteklius panašus rizikos valdymas – tai tam tikro optimalaus lygio palaikymas.

Finansų valdymo srityje su sąvoka siejamos į išteklius panašios rizikos apraiškos spekuliacinė rizika, kuri vadinama rizika, dėl kurios kartu su neigiamu ir nuliu galima gauti teigiamų rezultatų (netikėto pelno).

Daugumai investicinių projektų, susijusių su realiomis investicijomis, viso projekto rizikai būdingas gana platus teigiamų veiksnių spektras. Visų pirma tai pasakytina apie projektus, kurie turi reikšmingą novatorišką komponentą, t.y. susiję su naujų gamybos technologijų naudojimu ar naujų produktų rūšių gamyba, nauja gamybos ir rinkodaros organizavimo sistema ir pan. Tokiems projektams būdingas didesnis rizikos lygis, lyginant su investiciniais sprendimais, kurių tikslas yra tiesiog kompensuoti ilgalaikio gamybinio turto disponavimą. Įgyvendinant tokius projektus, sąmoningas investuotojo sutikimas su padidėjusiu rizikos lygiu įvyksta kartu su sprendimu įgyvendinti projektą, t.y. teigiami rizikos veiksniai yra dalis veiksnių, sudarančių pradinį investicinio projekto rizikos lygį. Rizikos, kaip ištekliaus, sampratos požiūriu, pagrindinis investicinio projekto rizikos valdymo turinys – vykdyti veiklą, kuria siekiama slopinti neigiamų rizikos veiksnių poveikį. Tačiau daugeliui investicinių projektų yra keletas bendros projekto rizikos komponentų (atskirų porūšių), kurie gali būti laikomi ištekliais. Pirmiausia čia galima priskirti inovacijų ir rinkodaros riziką.

Tiesą sakant, apskritai negalima kalbėti apie vienos iš sąvokų pranašumus prieš kitą. Rizikingoje situacijoje, kai nuostoliai – galimos sprendimo pasekmės – neigiamai realizavus riziką yra tokie dideli, kad nepalyginami su antirizikinių priemonių kaštais, efektyviausi yra rizikos valdymo metodai. remiantis rizikos mažinimo koncepcija. Pavyzdžiui, gaisro pavojus gamybinės įmonės gatavų gaminių sandėlyje turėtų būti sumažintas, imantis visų priemonių, kurios iš esmės gali ją sumažinti: laikantis priešgaisrinės saugos priemonių sandėliuojant gaminius (tikrinant elektros instaliaciją, instruktuojant personalą ir kt. .), aprūpinant sandėlį gaisro gesinimo įranga (apsauga ir priešgaisrinė signalizacija, priėjimas prie gaisrinių hidrantų ir kt.). Jei įmonė turi galimybę apdrausti gaminius gaisro atveju, tai irgi reikėtų padaryti, nes nuostoliai kilus gaisrui nepalyginami su prevencinių priemonių išlaidomis.

Taigi rizikos mažinimas yra optimalus valdymo principas.katastrofiškas rizika, t.y. tokia rizika, kuri realizuojasi neigiamai, o nuostoliai dėl neigiamo rezultato daug kartų viršija galimų priemonių, kad būtų išvengta šių nuostolių, išlaidas.

Priimtinos rizikos samprata yra optimaliatributiškai neigiamas rizika, t.y. tokių, kurių veiksnių pasireiškimas sukelia tik neigiamas, bet ne katastrofiškas pasekmes.

Minėta rizikos, kaip ištekliaus, samprata turi ribotą apimtį. Jos taikymo objektas yra vadinamoji į išteklius panaši rizika. Pagrindinė į išteklius panašios rizikos savybė yra galimybė gauti papildomos naudos (arba sumažinti sąnaudas) dėl jos lygio padidėjimo.

Nėra projektų be rizikos. Padidėjus projekto sudėtingumui, didėja susijusių rizikų skaičius ir dydis. Galvodami apie projektų valdymą, daug labiau galvojame ne apie rizikos vertinimą, kuris yra tarpinis žingsnis, o apie tai, kaip parengti reagavimo planą, kad rizika būtų sumažinta. Projekto rizikos valdymas turi savo specifines savybes, kurios bus aptartos šiame straipsnyje.

Projekto rizikos samprata

Rizika projekto veikloje reiškia tikėtiną įvykį, dėl kurio sprendimą priėmęs subjektas praranda galimybę pasiekti numatytus projekto rezultatus arba atskirus jo parametrus, turinčius laiko, kiekybinį ir išlaidų sąmatą. Rizika pasižymi tam tikrais šaltiniais ar priežastimis ir turi pasekmes, t.y. turi įtakos projekto rezultatams. raktinius žodžius apibrėžime yra:

• tikimybė;
• renginys;
• tema;
• tirpalas;
• nuostoliai.

Projekto rizika visada yra susijusi su neapibrėžtumu. Ir šiuo atžvilgiu turėtume susirūpinti dviem dalykais: neapibrėžtumo laipsniu ir jo priežastimis. Neapibrėžtumą siūloma suprasti kaip objektyvių sąlygų, kuriomis projektas priimamas vykdyti, būklę, kuri neleidžia numatyti sprendimų pasekmių dėl turimos informacijos netikslumo ir neišsamumo. Neapibrėžtumo laipsnis yra reikšmingas, nes galime valdyti tik tas rizikas, apie kurias turima bent dalis reikšmingos informacijos.

Jei informacijos nėra, tokios rizikos vadinamos nežinomomis, o joms būtinas specialus rezervas, neįgyvendinus valdymo procedūrų. Tokiai situacijai gana tinka staigaus mokesčių teisės aktų pasikeitimo rizikos pavyzdys. Grėsmėms, apie kurias turima bent minimali informacija, jau galima parengti reagavimo planą ir tampa įmanoma sumažinti riziką. Toliau pateikiama nedidelė rizikos valdymo ribų diagrama iš jos tikrumo.

Rizikos valdymo ribų schema iš tikrumo

Kitas taškas norint suprasti projekto rizikos specifiką – rizikos žemėlapio dinamiškumas, kuris keičiasi įgyvendinant projekto užduotį. Atkreipkite dėmesį į žemiau esančią diagramą. Projekto pradžioje grėsmių tikimybė didelė, tačiau galimi nuostoliai maži. Tačiau pasibaigus visiems projekto darbams, nuostolių suma žymiai padidėja, o grėsmių tikimybė sumažėja. Atsižvelgiant į šią savybę, daromos dvi išvados.

1. Projekto įgyvendinimo metu rizikos analizę patartina atlikti kelis kartus. Tokiu atveju rizikos žemėlapis transformuojamas.
2. Rizikos sumažinimas optimaliausiai vyksta koncepcijos kūrimo etape arba projekto dokumentacijos rengimo metu. Ši parinktis yra daug pigesnė nei tiesioginio įgyvendinimo etape.

Rizikos tikimybės ir nuostolių dydžio dinamikos modelis

Apsvarstykite mažas pavyzdys. Jei pačioje projekto pradžioje yra nustatyta grėsmė jo gaminio kokybei dėl brangios medžiagos, kuri netinka specifikacijas, tada su korekcija susijusios išlaidos bus nereikšmingos. Projekto plano pakeitimas dėl esminio pakeitimo šiek tiek atidės. Jeigu užsakymo vykdymo stadijoje paaiškėja galimos neigiamos pasekmės, žala gali būti didelė, o nuostolių sumažinti nepavyks.

Projekto rizikos valdymo sampratos elementai

Šiuolaikinė projektų rizikos valdymo metodika apima aktyvų požiūrį į nustatytų grėsmių ir pavojų šaltinius ir pasekmes, priešingai nei neseniai buvo reaguota pasyviai. Rizikos valdymas turėtų būti suprantamas kaip tarpusavyje susijusių procesų visuma, pagrįsta rizikos identifikavimu, analize, priemonių kūrimu, mažinančių neigiamų pasekmių, kylančių dėl rizikos įvykių atsiradimo, lygį. PMBOK nustato šešis rizikos valdymo procesus. Žemiau pateikiama šių procesų sekos vaizdinė diagrama.

PMBOK projekto rizikos valdymo proceso diagrama

Pagrindinės šio tipo valdymo procedūros yra šios:

• identifikavimas;
• laipsnis;
• atsako planavimas;
• stebėjimas ir kontrolė.

Identifikavimas reiškia rizikos identifikavimą pagal nustatytus jų atsiradimo veiksnius, jų parametrų dokumentavimą. Kokybinė ir kiekybinė atsiradimo priežasčių, neigiamų pasekmių tikimybės analizė sudaro vertinimo procedūrą. Reagavimo į nustatytus veiksnius planavimas apima priemonių, mažinančių neigiamą poveikį projekto rezultatams ir parametrams, kūrimą. Projekto tipo veiklai būdingas dinamiškumas, įvykių unikalumas ir su tuo susijusi rizika. Todėl jų stebėjimas ir kontrolė valdymo sistemoje užima ypatingą vietą ir yra vykdoma visą projekto užduoties gyvavimo ciklą. Rizikos valdymas pateikia šiuos dalykus.

1. Projekto dalyvių suvokimas apie neapibrėžtumus ir grėsmes jo įgyvendinimo aplinkoje, jų šaltinius ir galimus neigiamus įvykius dėl rizikos pasireiškimo.
2. Efektyvaus ir efektyvaus projektavimo problemos sprendimo galimybių paieška ir plėtimas, atsižvelgiant į nustatytą neapibrėžtumą.
3. Projekto rizikos mažinimo būdų kūrimas.
4. Projektų planų patikslinimas atsižvelgiant į nustatytas rizikas ir priemonių rinkinį jai mažinti.

Projekto rizikas valdo projekto vadovas. Visi projekto užduoties dalyviai įvairiu mastu dalyvauja šiame darbe. Naudojama programinė ir matematinė aparatūra, ekspertinio vertinimo, interviu, diskusijų, minčių šturmo ir kt. metodai. Prieš pradedant valdyti, formuojamas informacinis kontekstas, apimantis išorinių ir vidinių sąlygų, kuriomis bus sprendžiamos užduotys, identifikavimą. Išorinės sąlygos apima politinius, ekonominius, teisinius, socialinius, technologinius, aplinkosaugos, konkurencinius ir kitus aspektus. Galimos vidinės sąlygos yra šios:

• paties projekto ypatybės ir tikslai;
• įmonės charakteristikos, struktūra ir tikslai;
• įmonės standartai ir taisyklės;
• informacija apie projekto išteklių paramą.

Rizikos valdymo planavimas

Pirmasis procesas tarp bendrų projektavimo pavojų procedūrų yra rizikos valdymo planavimas. Tai leidžia išsiaiškinti pasirinktus metodus, priemones ir valdymo organizavimo lygį, susijusį su konkrečiu projektu. PMI institutas šiam procesui skiria svarbų vaidmenį bendraujant su visomis suinteresuotomis šalimis. Žemiau pateikiama planavimo proceso schema, paskelbta PMBOK vadove.

Rizikos valdymo planavimo duomenų srauto diagrama. Šaltinis: PMBOK vadovas (penktasis leidimas)

Rizikos valdymo planas yra dokumentas, kuriame yra tam tikras skirsnių rinkinys. Apsvarstykite tokio plano išsamaus turinio pavyzdį.

1. Bendrosios nuostatos.
2. Pagrindinės įmonės savybės.
3. Įstatyminės projekto charakteristikos.
4. Rizikos valdymo tikslai, uždaviniai.
5. Metodinė dalis. Metodika apima metodus, analizės ir vertinimo priemones, informacijos šaltinius, kuriuos rekomenduojama naudoti projektų rizikai valdyti. Metodai ir įrankiai dažomi pagal .
6. Organizacijos skyrius. Tai apima projekto komandos narių vaidmenų paskirstymą, atsakomybės už plane numatytų procedūrų įgyvendinimą nustatymą, santykių su kitais projekto valdymo komponentais sudėtį.
7. biudžeto skyrius. Įtrauktos rizikos valdymo biudžeto sudarymo ir vykdymo taisyklės.
8. Reguliavimo skyrius, įskaitant rizikos valdymo operacijų laiką, dažnumą, trukmę, kontrolės dokumentų formas ir sudėtį.
9. Metrologijos skyrius (įvertinimas ir perskaičiavimas). Vertinimo principai, parametrų perskaičiavimo taisyklės ir atskaitos skalės yra iš anksto nustatytos, tarnauja pagalbinės priemonės kokybinė ir kiekybinė analizė.
10. Rizikos slenksčiai. Atsižvelgiant į projekto įgyvendinimo svarbą ir naujumą, nustatomos leistinos rizikos parametrų reikšmės projekto lygiu ir atskiros grėsmės.
11. Ataskaitų teikimo skyrius yra skirtas šio projektų valdymo bloko ataskaitų dažnumo, formų, pildymo, pateikimo ir peržiūros klausimams.
12. Projekto rizikos valdymo stebėsenos ir dokumentacijos skyrius.
13. Rizikos valdymo šablonų skyrius.

Projekto rizikos nustatymas

Kitas nagrinėjamo valdymo bloko procesas yra rizikos nustatymas. Jį įgyvendinant identifikuojamos ir dokumentuojamos projekto rizikos. Dėl to turėtų atsirasti rizikos sąrašas, surikiuotas pagal pavojingumo laipsnį. Veiksnių nustatymas turėtų apimti ne tik komandos narius, bet ir visus projekto dalyvius. PMBOK gairėse šis procesas aprašomas taip.

Ištrauka iš PMBOK gairių 11 skirsnio.

Identifikavimas grindžiamas visų nustatytų veiksnių tyrimo rezultatais. Tuo pačiu metu nereikėtų pamiršti, kad ne visi veiksniai yra nustatyti ir valdomi. Rengiant ir tikslinant projektų planus dažnai atsiranda naujų galimų grėsmių ir pavojų šaltinių. Tendencija tokia, kad projektui artėjant prie pabaigos, tikėtinų rizikos įvykių skaičius didėja. Kokybinis identifikavimas priklauso nuo to, ar po ranka yra išsamus. Viena iš naudingų klasifikavimo ypatybių yra jų valdymo lygis.

Rizikų klasifikavimas pagal valdomumo lygį

Projekto rizikos klasifikavimas, pagrįstas valdomumo ženklu, yra naudingas nustatant, pagal kuriuos nekontroliuojamus veiksnius reikia sudaryti rezervus. Deja, rizikų valdomumas dažnai negarantuoja sėkmės jas valdant, todėl svarbūs kiti skirstymo būdai. Verta paminėti, kad nėra universalios klasifikacijos. Taip yra dėl to, kad visi projektai yra unikalūs ir yra susiję su daugybe specifinių rizikų. Be to, dažnai sunku nubrėžti ribą tarp panašių rizikos rūšių.

Tipiški klasifikavimo bruožai yra šie:

• šaltiniai;
• pasekmės;
• grėsmių mažinimo būdai.

Pirmasis ženklas aktyviai naudojamas būtent identifikavimo etape. Paskutiniai du yra naudingi analizuojant rizikos veiksnius. Apsvarstykite projekto rizikos tipus, atsižvelgiant į jų veiksnių unikalumą.

1. Konkrečios grėsmės iš vietos projekto perspektyvos. Pavyzdžiui, rizika, susijusi su tam tikra technologija.
2. Konkrečios grėsmės iš projekto įgyvendinimo tipo pozicijos. Konkrečių savybių turi statybų, inovacijų, IT projektų ir kt.
3. Bendra rizika bet kokiems projektams. Galima pateikti planų nesuderinamumo arba žemo biudžeto išsivystymo lygio pavyzdį.

Identifikavimui svarbus rizikos formuluotės raštingumas, nereikėtų painioti šaltinio, pasekmių ir pačios rizikos. Formuluotė turėtų būti sudaryta iš dviejų dalių, jame turi būti nurodytas šaltinis, dėl kurio kyla rizika, ir pats grėsmingas įvykis. Pavyzdžiui, „finansavimo sutrikimo rizika dėl neatitikimų“. Kaip minėta, projektų rizikos rūšys dažnai skirstomos pagal pagrindinius šaltinius. Toliau pateikiamas labiausiai paplitusios tokios klasifikacijos versijos pavyzdys.

Projekto rizikos klasifikavimas pagal šaltinius

Projekto rizikos analizė ir vertinimas

Rizikos analizė ir vertinimas atliekami siekiant identifikacijos metu gautą informaciją transformuoti į informaciją, leidžiančią priimti atsakingus sprendimus. Kokybinės analizės proceso metu atliekama nemažai ekspertinių vertinimų dėl galimo neigiamo poveikio dėl nustatytų veiksnių. Kiekybinės analizės procese nustatomos ir patikslinamos grėsmingų įvykių pasireiškimo tikimybės kiekybinių rodiklių reikšmės. Kiekybinė analizė yra daug sudėtingesnė, bet ir tikslesnė. Tai reikalauja įvesties duomenų kokybės, pažangių matematinių modelių naudojimo ir aukštesnės darbuotojų kompetencijos.

Pasitaiko situacijų, kai užtenka kokybinio analitinio tyrimo. Dėl analitinės darbo projekto vadovas ketina gauti:

• prioritetinis rizikos sąrašas;
• pareigybių, kurioms reikia papildomos analizės, sąrašas;
• viso projekto rizikingumo įvertinimas.

Yra ekspertų įvertinimai apie nepageidaujamų įvykių pasireiškimo tikimybę ir poveikio projektui lygį. Pagrindinis kokybinės analizės proceso rezultatas yra suskirstytų rizikų sąrašas su baigtais vertinimais arba užpildytas rizikos žemėlapis. Tiek tikimybės, tiek įtaka tam tikrame verčių diapazone suskirstomi į kategorines grupes. Atlikus vertinimus, statomos įvairios specialios matricos, kurių langeliuose dedami tikimybės reikšmės ir poveikio lygio sandaugos rezultatai. Gauti rezultatai suskirstyti į segmentus, kurie yra grėsmių reitingavimo pagrindas. Tokios tikimybės/poveikio matricos pavyzdį galima rasti PMBOK gairėse ir jis pateikiamas toliau.

Tikimybių ir poveikio matricos pavyzdys.

Plačiąja prasme projekto įgyvendinimo rizika yra sąlygos arba įvykiai, kurie turi įtakos projekto rezultatui. Tokią įtaką gali lydėti teigiamas poveikis, „nulis“ arba neigiamas. Siauresne prasme projekto rizika apibrėžiama kaip galimas neigiamas poveikis, sukeliantis nuostolių ir žalos, nes su rizika susijęs neapibrėžtumo pobūdis vertinamas kaip nenuspėjamo situacijos pablogėjimo dėl vidinių ir išorinių aplinkybių elementas.

Galimos projekto rizikos ir atsakas į jas priklauso nuo tikimybių parametrų, rizikų dydžio, pasekmių reikšmingumo, rizikos tolerancijos, rezervų (įskaitant valdymo) prieinamumo rizikos situacijoms.

Projekto rizikos: sąvokų žodynas

Projekto rizika pasireiškia kaupiamųjų tikimybių įvykių, turinčių įtakos projektui, poveikis. Tuo pačiu metu pats įvykis gali atnešti ir naudos, ir žalos, turėti skirtingą neapibrėžtumo laipsnį, įvairias priežastis ir pasekmes (darbo sąnaudų, finansinių kaštų pasikeitimus, veiksmų plano nesėkmes).

Neapibrėžtumas čia yra objektyvių veiksnių, turinčių tiesioginę ar netiesioginę įtaką projektui, būklė, o įtakos laipsnis neleidžia tiksliai numatyti projekto dalyvių sprendimų pasekmių dėl netikslumo ar neprieinamumo. pilna informacija. Todėl valdyti galima tik tą rizikos grupę, apie kurią yra prieinama reikšminga informacija.

Rizikos tikimybė – tai galimybė, kad grėsmė įvyks intervale nuo 0 iki 100 procentų. Ekstremalios vertės nelaikomos rizika, nes nulinė riba reiškia įvykio neįmanomumą, o projekte turi būti suteikta 100% garantija. Renginys, kuris turi labai aukštas laipsnis Tikimybės (pavyzdžiui, tiekėjo garantuotas kainų padidėjimas) dažnai neatsižvelgiama į projekto rizikos temą. Tikimybė nustatoma dviem būdais:

• objektyvus, kai panašiomis sąlygomis gauto rezultato tikimybė apskaičiuojama su statistiniu tikrumu, remiantis įvykio dažnumu;
• subjektyvus, pagrįstas galimo tęsinio ar rezultato prielaida, o pati prielaida čia grindžiama sprendimus priimančiojo proceso logikos supratimu ir jo patirtimi, kurią subjektas reprezentuoja skaitine išraiška.

Jeigu informacijos apie galimas išlaidas nepakanka (pavyzdžiui, pradėjus projektą netikėtai pasikeitė mokesčių teisės aktai), tokiai nežinomai rizikai sudaromas specialus rezervas, nevykdomos valdymo procedūros. Rezervas nenumatytiems įvykiams gali būti išreikštas tiek papildoma suma, tiek papildomu laiku ir turėtų būti įtrauktas į projekto išlaidų bazinę sumą.

Jei pokyčius galima įvertinti iš anksto, tada sudaromas reagavimo planas, siekiant sumažinti riziką. Paprastai rizikos valdymo ribos iš dalies fiksuoja informacijos lauką, apie kurį informacijos nėra (visiškas neapibrėžtumas), o iš dalies – visiško tikrumo lauką, apie kurį yra išsami informacija. Šiose ribose yra žinomi ir nežinomi veiksniai, kurie sudaro bendrą ir specifinį neapibrėžtumą.

Kadangi projektuose yra sprendimų priėmėjas, rizikos samprata gali būti siejama su jo veikla. Tikimybė čia yra tikimybė, kad dėl sprendimo atsiras nepageidaujamas rezultatas, susijęs su nuostoliais.

Be vidinių veiksnių, projektą veikia ir išoriniai veiksniai.

su skirtingais neapibrėžtumais ir skirtingu projekto dalyvių bei investuotojų tolerancijos laipsniu. Tolerancija čia apibrėžiama kaip pasirengimo galimam grėsmių įgyvendinimui laipsnis. Dažnai – ypač esant mažos tikimybės ir mažos rizikos priemonei – projekto dalyviai sąmoningai prisiima riziką, perkeldami pastangas nebe į grėsmės prevenciją, o į jos padarinių šalinimą. Priėmimas reiškia vieną iš keturių pagrindinių reagavimo į galimą grėsmę tipų.

Rizikos tolerancijos laipsnis priklauso nuo investicijų apimties ir patikimumo, planuojamo pelningumo lygio, projekto žinomumo įmonei, verslo modelio sudėtingumo ir kitų veiksnių. Kuo sudėtingesnis verslo modelis, tuo nuodugnesnis ir išsamesnis turėtų būti rizikos vertinimas. Kartu projekto tipiškumas įmonei yra laikomas didesniu prioritetiniu veiksniu vertinant rizikingumą nei investuotų lėšų suma. Pavyzdžiui, statybos mažmeninė parduotuvėįtrauktas į mažmeninės prekybos tinklą gali tapti didelio biudžeto projektu, tačiau jei įgyvendinant bus naudojamos jau pasiteisinusios ir žinomos technologijos, tai rizika bus mažesnė nei įgyvendinant pigesnį, bet naują projektą. Jei, pavyzdžiui, ta pati įmonė persiorientuos ar išplės savo veiklą ir nuspręs atidaryti restoraną, susidurs su kitokiu rizikos lygiu, nes prekybininkams čia viskas bus nepažįstama: nuo vietos pasirinkimo principo ir konkurencingos kainos formavimo. ir baigiant atpažįstamos koncepcijos ir naujos tiekimo grandinės sukūrimu.

Kai pereinate nuo vienos projekto problemos sprendimo prie kitos problemos sprendimo, rizikos rūšys taip pat gali keistis. Dėl to investicinio projekto rizikas patartina analizuoti kelis kartus projekto eigoje, prireikus transformuojant rizikos žemėlapį. Tačiau pradiniuose projekto įgyvendinimo etapuose (sumanymo ir projektavimo metu) tai ypač svarbu, nes ankstyvas identifikavimas ir pasirengimas žymiai sumažina nuostolius.

Projekto rizikų vertinimo ir valdymo veiklų seką atspindi valdymo koncepcija, kurią sudaro šie elementai:

1. Rizikos valdymo planavimas.
2. Rizikos nustatymas.
3. Kokybinė analizė.
4. Kiekybinis įvertinimas.
5. Reagavimo planavimas.
6. Rizikos žemėlapio pokyčių sekimas ir kontrolė.

Rizikos valdymas apima visų pirma projekto dalyvių supratimą apie projekto įgyvendinimo aplinkos neapibrėžtumus, tada išplečiant galimybes, kurios padidina tikimybę pasiekti planuotą rezultatą, ir galiausiai užbaigti projekto planus, apimančius rizikos mažinimo priemones.

Rizikos valdymo etapai

Projektų valdyme populiarios PMBoK sistemos rėmuose PMI išskiria 6 progresyvius ir tarpusavyje susijusius rizikos valdymo etapus:

Rizikos valdymo planavimas

Planavimo metu nustatoma proceso organizavimo strategija, nustatomos sąveikos taisyklės. Planavimas vyksta per:

• formuoti valdymo aplinką, populiarinant procesą projekto dalyviams, harmonizuojant jų santykius,
• sužadėtuvės paruošti šablonai, standartai, schemos, įprasti valdymo formatai tam tikroje įmonėje,
• kurdamas projekto turinio aprašymą.

Tuo pačiu susirinkimas tampa pagrindiniu procesu-priemone, kuriame dalyvauja projekto komandos nariai, vadovai, vadovai, asmenys, atsakingi už investicijų panaudojimą (jei numatoma investicinio projekto rizika). Planavimo rezultatas yra dokumentas, kuriame, be bendrųjų nuostatų, reikia įrašyti:

• rizikos valdymo metodai ir priemonės pagal įgyvendinimo etapus,
• projekto dalyvių vaidmenų pasiskirstymas rizikos situacijos atveju ir grėsmės įgyvendinimas,
• priimtinus rizikos diapazonus ir ribines vertes,
• perskaičiavimo principai, jeigu projekto metu keičiasi investicinių projektų rizika,
• ataskaitų ir dokumentų teikimo taisyklės ir formatai,
• stebėjimo formatai.

Apskritai, išvestis turėtų būti visiems suprantamas algoritmas grėsmių atsiradimo ir įgyvendinimo atveju.

Identifikavimas

Rizikos identifikavimas vyksta reguliariai, nes projekto eigoje grėsmės gali keistis kokybiniais ir kiekybiniais pokyčiais. Identifikavimas yra veiksmingesnis, kai yra išsamiai suskirstyta rizika, susijusi su tipiniu projektu. Jei įmonė dirba su naujais, nepažįstamais projektais, klasifikacija turėtų būti kuo platesnė, kad nebūtų pamiršta jokia rizika.

Kadangi nėra išsamios rizikos klasifikacijos, dažniausiai naudojami patogesni konkretaus projekto formatai. Tokios universalios ir populiarios yra klasifikacijos pagal rizikos valdomumo kriterijų, nusakančios kontrolės lygį suskirstant grėsmes į išorines ir vidines. Pavyzdžiui, išorinė nenuspėjama ir nekontroliuojama rizika yra politinė rizika, stichinės nelaimės ir sabotažas. Iki pavasario iš dalies kontroliuojamas ir nuspėjamas – socialinis, marketingas, valiuta ir infliacija. Į vidinį valdymą – rizika, susijusi su technologija ir dizainu ir kt. Bet apskritai tikslingiau kurti aktualias grupes konkrečiam projektui, ypač jei tai nebūdinga įmonei.

Tam pasitelkiamos visos įmanomos ekspertų nuomonės, naudojama kuo platesnė informacija, naudojami visi žinomi metodai, pradedant smegenų šturmu ir Crawford kortomis ir baigiant analogijos metodu bei diagramų naudojimu. Rezultatas turėtų būti išsamus hierarchinis rizikos sąrašas su dviejų dalių aprašymu „grėsmės šaltinis + grėsmingas įvykis“, pavyzdžiui: „finansavimo sutrikimo rizika dėl investicijų nutraukimo“.

Kokybinis ir kiekybinis rizikos vertinimas

Daugiau laiko reikalaujanti, bet ir tikslesnė – kiekybinė analizė. Rodo procentinę rizikų ir jų pasekmių realizavimo tikimybę skaitinėmis reikšmėmis. Jo dėka matosi, kaip kada pasikeis projekto pelningumas kiekybinis pokytis vienas ar kitas parametras iš šiam projektui svarbių rizikų sąrašo. Keičiant algoritmus į dabartinį projekto modelį, kiekybinės analizės dėka nesunku suprasti, kokiomis vertėmis projektas taps nuostolingas ir kokie rizikos veiksniai tam turi įtakos labiau nei kiti.

Kartais pakanka kokybinės analizės, atliekamos dalyvaujant ekspertams ir priimant pagrįstą vertinimą, kad būtų galima nustatyti rizikos tikimybę ir jos poveikio projektui laipsnį. Išvestyje po analitinės dalies turėtų būti sudarytas eilės sąrašas:

• su prioritetine rizika,
• su pozicijomis, kurias reikia paaiškinti,
• įvertinus viso projekto rizikingumą.

Tokį rezultatą galima vizualiai pateikti rizikos matricos forma, kuri apima ne tik grėsmes, bet ir palankias galimybes, kurias sukuria situacijos neapibrėžtumas.

Kuo sudėtingesnis projektas, tuo atidžiau reikia atlikti vertinimą, todėl kiekybiniai analizės metodai yra būtini. Tarp populiariausių metodų yra:

• tikimybių analizė, pagrįsta tikimybių teorijos principais ir ankstesnių laikotarpių statistiniais duomenimis,
• jautrumo analizė, pagrįsta rezultatų pokyčiais dėl tam tikrų kintamųjų verčių pokyčių,
• scenarijų analizė su projektų kūrimo galimybių palyginimu,
• imitacinis modeliavimas („Monte Carlo“), apimantis daugybę eksperimentų su projekto modeliu ir kt.

Kai kuriems iš jų (pavyzdžiui, modeliavimo metodui) būtina naudoti specialią programinę įrangą, nes reikia apdoroti didelį masyvą atsitiktiniai skaičiai, imituojantis „nenuspėjamą“ rinkos būklę.

Planuoja, kaip reaguoti

Renkantis atsako metodus, jie vadovaujasi 4 pagrindiniais strategijos tipais:

• Vengimas (vengimas) – rizikos šaltinių pašalinimas.
• Draudimas (perdavimas) – trečiosios šalies, kuri prisiima riziką, įtraukimas.
• Sumažinimas (sumažinimas) – tai tikimybės, kad grėsmė bus realizuota, sumažinimas.
• Priėmimas - pasyvi forma reiškia sąmoningą pasirengimą grėsmei ir aktyvi forma- susitarti dėl veiksmų plano nenumatytų, bet priimtinų aplinkybių atveju.

Kiekvienas metodas gali būti naudojamas atsižvelgiant į jo rizikos tipą kaip optimalų.

Stebėjimas ir kontrolė

Kontrolės ir valdymo veikla turi būti vykdoma viso projekto metu. Paskutinėse stadijose prasidėjęs nenumatytas rizikos įvykis gresia didesniais nuostoliais nei pradinėse stadijose.

Stebėjimo metu peržiūrimos jau nustatytų rizikų reikšmės, o kartais nustatomos naujos. Be to, analizuojami nukrypimai ir tendencijos, taip pat rezervų, reikalingų likusiai rizikai padengti, būklė.

Ekonominės rizikos įmonėse identifikavimas: tradiciniai ir inovatyvūs projektai

Visos rizikos sugrupuotos pagal tipus, tačiau kiekvienam projekto vadovui ar sistemos analizės ir rizikos valdymo padalinio vadovui skiriamos rimčiausių grėsmių grupės, suformuotos remiantis praktika ir ankstesne patirtimi veiklos kontekste. Pavyzdžiui, gamybos vadovai dažniausiai nustato riziką, susijusią su:

• su avarijomis ir incidentais
• su nuosavybės problemomis, kurios kenkia pagrindiniam įmonės fondui,
• turint klausimų dėl gatavų produktų kainų ir žaliavų kainų,
• su rinkos pokyčiais (akcijų indeksų, valiutų kursų ir vertybinių popierių vertės pokyčiais),
• su sukčių veiksmais ir vagystėmis darbe.

Prekybos įmonės vadovas, kaip taisyklė, papildo pagrindinių sąrašą:

• logistinė rizika,
• tarpininkavimo klausimai,
• rizika, susijusi su nesąžiningų tiekėjų veiksmais,
• gautinų sumų iš didmenininkų pavojus (pirmiausia, kai atsiskaitoma su atidėtu mokėjimu).

Konkurencingoje ir organizuotoje įmonėje, kuri jau ne kartą įgyvendino sau tipinius projektus, labai greitai susidaro būdingų rizikų ir jas provokuojančių veiksnių sąrašas. Tokių sąrašų vertė slypi tame, kad yra išaiškintas ne tik klausimo turinys, bet ir forma: rizikos aprašymas įgauna aiškią, nedviprasmišką formuluotę, ištobulintą ankstesnių projektų, kas supaprastina svarstymą ir formatavimą. atsakymo. Be sąrašų, pagal rizikos tikimybės ir galimos žalos parametrus patartina suformuoti vaizdinę lentelę su koordinatėmis. Tokioje lentelėje patogiau sekti rizikos pokyčių dinamiką.

Tradiciniai dizainai

Kadangi tam tikromis sąlygomis tradicinių projektų rizika yra panaši, jas galima standartizuoti ir sugrupuoti.

Nr. 1. Rizikų, susijusių su produktų vartojimu, grupė

Tarp priežasčių, dėl kurių kyla pavojus šiai grupei, galime išskirti:

1. Monopolinio vartotojo buvimas rinkoje, dėl kurio:
   • negali daryti įtakos kainoms
   • padidėjusios finansinės išlaidos rezervams laikyti sandėliuose,
   • sutartyse įvedamos nepalankios sąlygos (pavyzdžiui, ilgalaikis mokėjimų atidėjimas).
2. Rinkos pajėgumai, kurie, pasirodo, yra mažesni už bendrą pramonės įmonių pajėgumą. Tai, pavyzdžiui, atsitiko poperestroikos laikotarpiu, kai skydinių namų statyba smarkiai sumažėjo, o gelžbetonio plokščių paklausa tapo mažesnė nei jas gaminančių įmonių galimybės.
3. Produkto aktualumo praradimas. Šios rizikos realizavimo pavyzdys buvo vienos po kitos elektroninės laikmenos (pirmiausia – diskeliai, paskui – kompaktiniai diskai ir kt.) aktualumo praradimas.
4. Gamybos technologijos pakeitimas. Ši grėsmė aktuali B2B rinkoje, kai keičiant gamybos technologiją reikia keisti visą anksčiau gamybos grandinėje buvusių įmonių sąveikos schemą.

Šios grupės rizikas galima sumažinti stebint rinką, keičiant pardavimo sistemą ir kuriant naujas nišas.

Nr. 2. Su rinkos konkurencija susijusių rizikų grupė

Antrosios grupės rizikos klasifikuojamos taip:

1. Situacijos, keliančios grėsmę finansinei padėčiai dėl didelės pilkojo importo dalies rinkoje, dėl kurių yra:
   • kontrabandą įvežančių pardavėjų vykdomas kainų dempingas,
   • vartotojų lojalumo mažėjimas, kurį išprovokuoja žema suklastotų gaminių kokybė, meta šešėlį visiems tokio pobūdžio produktams.
2. Didelė antrinė rinka sukuria:
   • rizika reputacijai, kylanti dėl bandymo panaudotą daiktą perduoti nauju,
   • gamybos nepakankamo panaudojimo grėsmė (pavyzdys – antrinė gręžtinių vamzdžių rinka, kuri atima dalį iš įmonės, gaminančios vamzdžius pirminei rinkai).
3. Žemas patekimo į rinką slenkstis, kuris lengvai padidina konkurenciją ir daro įtaką kainodarai, padidindamas grėsmę reputacijai, nes gaminius galima lengvai padirbti.

Šios grupės keliamą riziką galima sumažinti bandant lobistuoti dėl muitų įvedimo / panaikinimo įstatymų leidybos lygmeniu, ženklinant savo gaminius įvairiais apsaugos lygiais, keičiant rinką ar platinimo tinklus, plečiant veiklą per naują nišą (pvz. pavyzdžiui, įvedant aptarnavimas po pardavimo jų gaminiai).

Nr. 3. Su prekių rinka susijusių rizikų grupė

Šioje grupėje įmonė gali nukentėti dėl šių veiksnių:

1. Monopolinio tiekėjo, galinčio išpūsti žaliavų kainą ir savavališkai pakeisti sutarties sąlygas, buvimas. Be kita ko, dėl to būtina išlaikyti dideles žaliavų atsargas sandėliuose, o tai padidina projekto finansavimą.
2. Žaliavų trūkumas, dėl kurio kyla brangesnės kainos ir gamybos įrenginių prastovos.

Esant žaliavų monopolistui, rizika sumažinama ieškant panašių žaliavų, persiorientuojant į pagrindinio tiekėjo platintojus ir sukuriant strateginį abipusiai naudingą aljansą su monopolistu. Trūkstant žaliavų, efektyvu sumažinti riziką sukuriant savo žaliavų bazę. Be to, jei trūkumas atsiranda dėl žaliavų išėjimo į rinką aukštesnėmis kainomis, iš tiekėjo galima atpirkti žaliavas tomis pačiomis kainomis, tačiau tuo pat metu greičiausiai reikės padidinti gatavų gaminių pardavimo kaina.

Nr. 4. Rizikų, susijusių su verslo organizavimu ir vykdymu, grupė

Čia tai gali atsirasti visa linija grėsmių, tačiau praktikoje dažniausiai įgyvendinamos dvi:

1. Tikroji prekių pardavimo schema skiriasi nuo planuotos, o tai lemia:
   • prekiautojų ir jų kainų kontrolės stoka,
   • nepakankama mokėjimo drausmė,
   • atsargų perteklius dėl kainų disbalanso,
   • logistikos klaidų.
2. Verslo grandinės padalijimas tarp skirtingų nepriklausomų įmonių. Kiekvienas iš jų gali susirasti kitą partnerį. Pavyzdžiui, gamybinė įmonė, dirbanti kartu su parduodančia įmone, gali prarasti galimybę parduoti produkciją, jei parduodanti įmonė suras „įdomesnį“ gamintoją (tiekėją).

Čia pavojai mažinami kuriant savo įgyvendinimo padalinius arba ieškant naujų partnerių.

Inovatyvių projektų rizikų specifika

APIE aukštas lygis riziką inovacijų veikloje rodo tokia statistika: iš šimto rizikos kapitalo įmonių bankroto išvengia 10-20 proc. Tačiau didelę riziką lydi didelė naujoviškų projektų grąža, kuri paprastai yra daug didesnė nei tradicinių rūšių pelnas. verslumo veikla. Šis faktas skatina inovacijas ir aktyvina inovacijų sferą.

Inovatyvūs projektai yra priklausomi: kuo labiau lokalizuotas projektas, tuo didesnė rizika. Jei yra keli projektai ir jie yra išsibarstę pramonės atžvilgiu, tada inovatyvaus verslumo sėkmės tikimybė didėja. O pelnas iš sėkmingo projekto padengia nesėkmingos plėtros išlaidas.

Apskritai inovatyvaus verslumo rizika kyla kuriant naujus produktus, paslaugas ir technologijas, kurios greičiausiai nesulauks laukiamo populiarumo, o vadybos naujovės neduos laukiamo efekto.

Inovacijų rizika gali kilti šiais atvejais:

1. Kai pigesnis gamybos (ar paslaugų) būdas praranda savo technologinį išskirtinumą.
2. Kai naujas produktas sukuriamas naudojant seną įrangą, kuri negali užtikrinti reikiamo prekės ar paslaugos kokybės lygio.
3. Kai sumažėja paklausos aktualumas (pavyzdžiui, mada praeina).

Remiantis tuo, naujoviškam verslui būdingos šios grėsmės:

• neteisingas projekto pasirinkimas,
• nesugebėjimas suteikti projektui pakankamo finansavimo,
• verslo sutarčių nevykdymas dėl specifinio naujovės sudėtingumo,
• nenumatytos išlaidos „žaliavinio“ produkto tobulinimui,
• personalo problemos, susijusios su kompetencijos diegti naujoves stoka,
• "specialios technologijos" unikalumo ir statuso praradimas,
• nuosavybės teisių pažeidimai,
• visas rinkodaros rizikos kompleksas.

Rusijos Federacijos teisės aktai numato verslumo rizikos sampratą, kuri leidžia inovatyviems verslo projektams taikyti rizikos mažinimo metodus: apdrausti riziką, apdairiai rezervuoti lėšas, diversifikuoti projektą.

• Rizikos draudimas. Jeigu pats dalyvis negali garantuoti projekto įgyvendinimo, tai jis tam tikras rizikas perduoda draudimo bendrovei. Užsienyje, kalbant apie investicinius projektus, naudojamasi pilnu draudimu. Rusijos draudimo praktika leidžia kol kas drausti atskirus projekto komponentus (įrangą, personalą, nekilnojamąjį turtą ir kt.).
• Lėšų rezervavimas. Jis nustato ryšį tarp galimos rizikos, turinčios įtakos projekto kainai, ir lėšų, reikalingų pažeidimams įveikti, sumos. Rezervinė vertė turi būti lygi arba didesnė už svyravimo vertę. Pavyzdžiui, Rusijos praktikoje Rusijos rangovų darbų trukmės sąnaudos sudaro 20% išlaidų.
• Diversifikacija. Rizikos pasiskirstymas tarp projekto dalyvių.

Rizikos sumažinimas neišvengiamai padidina projekto kaštus, bet tuo pačiu padidina projekto pelną.

Investiciniai projektai pagal apibrėžimą reiškia ateitį, kurios analitikas negali tiksliai numatyti. Todėl projekto analizė turėtų būti atliekama atsižvelgiant į riziką ir neapibrėžtumą.

Neapibrėžtumas suprantamas kaip informacijos apie projekto įgyvendinimo sąlygas, įskaitant su jomis susijusias išlaidas ir rezultatus, neišsamumas ir netikslumas.

Neapibrėžtumas, susijęs su nepalankių situacijų ir pasekmių atsiradimo galimybe projekto įgyvendinimo metu, pasižymi rizikos samprata.

Rizikos klasifikacija:

1 Neprognozuojama išorinė rizika:

1.1 Netikėtas vyriausybės reguliavimas;

1.2 Stichinės nelaimės: potvyniai, žemės drebėjimai, audros;

1.3 Nusikaltimai: vandalizmas, sabotažas, terorizmas, reketas;

1.4 Neprognozuojami išoriniai poveikiai: aplinkosauginiai, socialiniai;

1.5 Nesėkmės: finansuojant, dėl rangovų bankroto, dėl klaidų nustatant projekto tikslus.

2 Nuspėjama išorinė rizika:

2.1 Rinkos rizika;

2.2 Veiklos rizika;

2.3 Nepriimtinas poveikis aplinkai;

2.4. Neigiamos socialinės pasekmės;

2.5. Valiutų kursų pokyčiai;

2.6. kompensuojama infliacija;

2.7. Mokesčiai.

3. Vidinės techninės rizikos:

3.1 Darbo planų pažeidimai;

3.2 išlaidų viršijimas;

4. Techninė rizika:

4.1. Technologijų pasikeitimas;

4.2 Produkcijos kokybės ir produktyvumo pablogėjimas;

4.3 Klaidos rengiant dokumentaciją.

5 Teisinė rizika:

5.1 Patentų, licencijų nebuvimas, sutarčių nevykdymas;

5.2 Išbandymai su projekte nedalyvaujančiais partneriais;

5.3 Kitos ypatingos aplinkybės.

6 Draudimo rizika.

Atsižvelgiant į tai, kas išdėstyta pirmiau, vienas iš pagrindinių užduočių įgyvendinant investicinį projektą AOZT „Shveya“ yra sudaryti svarbiausių ir, visų pirma, neapibrėžtų rizikų sąrašą (12 lentelė).

12 lentelė - Rizikų sąrašas įgyvendinant projektą UAB "Shveya"

Projekto rizika	Neigiamas poveikis pajamoms
Finansinė ir ekonominė rizika
Produktų paklausos nepastovumas	Mažėjanti paklausa dėl kylančių kainų
Mokesčių padidinimas	Grynojo pelno sumažėjimas
Gamybos padidėjimas iš konkurentų vidaus ir užsienio rinkose	Pardavimo apimčių sumažėjimas arba kainos sumažinimas
vartotojų nemokumas vidaus rinkoje	Sumažėjo pardavimo apimtys, mažėja pelnas
Kylančios žaliavų ir prekių kainos	Pelno mažėjimas dėl kylančių kainų
Techninė rizika
Žaliavų ir medžiagų kokybės nestabilumas	Sumažėjusios gamybos apimtys dėl įrangos keitimo, suprastėjusios kokybės

Rizikos valdymo metodai įgyvendinant projektą

Rizikos valdymas – tai procesai, susiję su rizikos identifikavimu, analize ir sprendimų priėmimu, kurie apima rizikos įvykių pasireiškimo teigiamų ir neigiamų pasekmių maksimizavimą. Projekto rizikos valdymo procesas paprastai apima šias procedūras:

Rizikos valdymo planavimas – projektų rizikos valdymo metodų parinkimas ir veiklos planavimas.

Rizikos identifikavimas – rizikos, galinčios turėti įtakos projektui, nustatymas ir jų charakteristikų dokumentavimas.

Kokybinis rizikos vertinimas – kokybinė rizikų ir jų atsiradimo sąlygų analizė, siekiant nustatyti jų įtaką projekto sėkmei.

Kiekybinis įvertinimas – kiekybinė rizikos atsiradimo tikimybės ir pasekmių poveikio projektui analizė.

Reagavimo į riziką planavimas – procedūrų ir metodų nustatymas neigiamoms rizikos įvykių pasekmėms sušvelninti ir galima nauda pasinaudoti.

Rizikos stebėjimas ir kontrolė – rizikos stebėjimas, likusių rizikų nustatymas, projekto rizikos valdymo plano įgyvendinimas, rizikos mažinimo veiksmų efektyvumo vertinimas.

Visos šios procedūros sąveikauja tarpusavyje, taip pat su kitomis procedūromis. Kiekviena procedūra atliekama bent kartą kiekviename projekte.

1 Rizikos valdymo planavimas.

Rizikos valdymo planavimas – sprendimų priėmimo procesas, taikomas ir planuojant rizikos valdymą konkrečiam projektui. Šis procesas gali apimti sprendimus dėl organizavimo, projekto rizikos valdymo procedūrų personalo, pageidaujamos metodikos parinkimo, rizikos identifikavimo duomenų šaltinių, situacijos analizės terminų. Svarbu suplanuoti rizikos valdymą, atitinkantį rizikos lygį ir tipą bei projekto svarbą organizacijai.

2 Rizikos nustatymas.

Rizikos nustatymas nustato, kurios rizikos gali turėti įtakos projektui, ir dokumentuoja tos rizikos ypatybes. Rizikos nustatymas nebus veiksmingas, jei jis nebus reguliariai atliekamas per visą projekto laikotarpį.

Rizikos nustatymas turėtų apimti kuo daugiau dalyvių: projektų vadovų, klientų, vartotojų, nepriklausomų specialistų.

3 Kokybinis rizikos vertinimas.

Kokybinis rizikos vertinimas – kokybinės rizikos identifikavimo analizės ir rizikos, kuriai reikia greito reagavimo, nustatymo procesas. Šis rizikos vertinimas nustato rizikos svarbą ir pasirenka, kaip reaguoti. Papildomos informacijos prieinamumas leidžia lengviau nustatyti skirtingų rizikos kategorijų prioritetus.

Kokybinis rizikos vertinimas – tai rizikos atsiradimo sąlygų įvertinimas ir jų poveikio projektui nustatymas standartiniais metodais ir priemonėmis.

Šių priemonių naudojimas padeda iš dalies išvengti netikrumo, kuris dažnai pasitaiko projekte. Projekto gyvavimo ciklo metu turėtų būti nuolat iš naujo vertinama rizika.

4 Kiekybinis rizikos vertinimas.

Kiekybinis rizikos vertinimas nustato rizikų atsiradimo tikimybę ir rizikos pasekmių poveikį projektui, o tai padeda projekto valdymo komandai priimti teisingus sprendimus ir išvengti neaiškumų. Kiekybinis rizikos įvertinimas leidžia nustatyti:

Tikimybė pasiekti galutinį projekto tikslą;

Rizikos poveikio projektui laipsnis ir nenumatytų išlaidų bei medžiagų, kurių gali prireikti, suma;

Rizikos, reikalaujančios greito reagavimo ir didesnio dėmesio, taip pat jų pasekmių įtaka projektui;

Faktinės išlaidos, numatomos užbaigimo datos.

Kiekybinis rizikos vertinimas dažnai atliekamas kartu su kokybiniu vertinimu ir reikalauja rizikos nustatymo proceso. Kiekybinis ir kiekybinis rizikos vertinimas gali būti naudojamas atskirai arba kartu, atsižvelgiant į turimą laiką ir biudžetą, kiekybinio ar kokybinio rizikos vertinimo poreikį.

5 Reagavimo į riziką planavimas.

Reagavimo į riziką planavimas – tai metodų ir technologijų kūrimas, siekiant sumažinti neigiamą rizikos poveikį projektui. Prisiima atsakomybę už projekto apsaugos nuo rizikos veiksmingumą. Planavimas apima kiekvienos rizikos nustatymą ir skirstymą į kategorijas. Reagavimo plano efektyvumas tiesiogiai nulems, ar rizikos poveikis projektui bus teigiamas, ar neigiamas.

Reagavimo planavimo strategija turėtų atitikti rizikos rūšis, išteklių ekonomiškumą ir terminus. Susitikimų metu aptariami klausimai turi atitikti užduotis kiekviename projekto etape ir suderinti su visais projekto valdymo komandos nariais. Paprastai reikalingi keli atsako į riziką strategijų variantai.

Stebėjimas ir kontrolė

Stebėjimas ir kontrolė seka rizikos identifikavimą, nustato liekamąsias rizikas, užtikrina rizikos plano įgyvendinimą ir įvertina jo efektyvumą, atsižvelgiant į rizikos mažinimą. Užfiksuojami rizikos, susijusios su plano įgyvendinimo sąlygų įgyvendinimu, rodikliai. Stebėjimas ir kontrolė lydi projekto įgyvendinimo procesą.

Projekto vykdymo kokybės kontrolė suteikia informaciją, padedančią priimti efektyvius sprendimus, siekiant užkirsti kelią rizikos atsiradimui. Norint pateikti išsamią informaciją apie projekto įgyvendinimą, būtinas bendravimas tarp visų projektų vadovų.

Stebėjimo ir kontrolės tikslas yra išsiaiškinti, ar:

Reagavimo į riziką sistema įdiegta pagal planą;

Ar atsakas pakankamai efektyvus, ar reikalingi pakeitimai;

Rizika pasikeitė nuo ankstesnės vertės;

Rizikos poveikio pradžia;

Imtasi reikiamų priemonių;

Rizikos poveikis buvo suplanuotas arba atsitiktinis rezultatas.

Kontrolė gali apimti alternatyvių strategijų pasirinkimą, koregavimų priėmimą, projekto perplanavimą, kad būtų pasiektas pradinis lygis. Tarp projektų vadovų ir rizikos grupės turėtų būti nuolatinė sąveika, visi pokyčiai ir reiškiniai turi būti fiksuojami. Projekto pažangos ataskaitos turėtų būti rengiamos reguliariai.

Apibūdinkime vadovo rizikos kiekybinės analizės metodą.

Projekto finansų valdymas turi kitą paskirtį nei apskaita ir yra išlaidų projekcija, o apskaitoje visada atsižvelgiama į jau patirtas išlaidas.

Rizikos buvimas subjekto veiklos procese kaip privalomas požymis yra objektyvus ekonomikos dėsnis. Esant sąlygoms rinkos ekonomika neįmanoma valdyti projekto neatsižvelgiant į rizikos poveikį ir už efektyvus valdymas būtina ne tik žinoti apie jos buvimą, bet ir teisingai nustatyti konkrečią riziką.

Rizikos valdymas – tai toks verslo subjekto įtakos darymo procesas, užtikrinantis kuo platesnį galimų rizikų spektrą, pagrįstą jų priėmimą ir poveikio verslo subjektui laipsnio sumažinimą iki minimalių įmanomų ribų, taip pat rizikos sukūrimą. šio subjekto elgesio strategiją, kai įgyvendinama tam tikros rūšies rizika.

Pagrindiniai rizikos valdymo proceso principai:

1. Maksimalizavimo principas, numatantis kuo pilnesnį galimų rizikos atsiradimo sričių aprėptį, tai yra, šis principas lemia neapibrėžtumo laipsnio sumažinimą iki minimumo.

2. Minimalizacijos principas – reiškia, kad vadovas siekia iki minimumo sumažinti, pirma, savo įtakos projektui laipsnį.

3. Atsakymo adekvatumo principas – projekto komanda turi adekvačiai ir greitai reaguoti į visus pokyčius, kurie išreiškiami rizikos suvokimu ir jos atsiradimo galimybe, tai yra tais atvejais, kai ji tampa realybe. .

4. Priėmimo principas – tik tada, kai rizika yra pagrįsta, vadovas gali ją priimti.

Rizikos valdymo procesui vadovams būtina numatyti tam tikrų problemų atsiradimą ir atitinkamas situacijas. Prognozė suprantama kaip moksliškai pagrįstas sprendimas apie galimas objekto būsenas ateityje, apie alternatyvius jo egzistavimo būdus ir sąlygas. Valdymo sprendimų numatymas glaudžiausiai susijęs su planavimu.

Atsižvelgdami į jų praktinę reikšmę rizikos valdymo procese, nustatome šio proceso etapų seką:

Informacinis ir analitinis etapas leidžia įvertinti viso rizikų komplekso atsiradimą, nepriklausomai nuo to, ar valdymo aparatas gali jas įtakoti įgyvendinimo atveju, ar ne.

Identifikavimo etapas – nustatomi visi galimų rizikų parametrai, atsižvelgiant į valdymo veiklos specifiką ir projekto specializaciją.

Etapai sudėtinga analizė- atliekama išsami rizikos analizė, apskaičiuojant jos poveikio projektui lygį ir laipsnį.

Rizikos mažinimas – veiksmų planavimas. Ieškoma savalaikės ir kokybiškos apsaugos nuo rizikos būdų bei kuriamas konkretus jų įgyvendinimo mechanizmas. Veiksmų planavimas tiek prevencijai, tiek rizikos realizavimo atveju.

Galimos ar atsirandančios situacijos kontrolė. Atlikus visa tai, kas išdėstyta aukščiau, būtina kontroliuoti situaciją, kad būtų galima reaguoti tam tikrame etape

Veiksmų programos įgyvendinimas iškilus rizikai.

Analizė, apibendrinimas, išvados ir pasiūlymai ateičiai.

Yra šie rizikos vertinimo metodai:

1. Rizikos svarbos įvertinimas.

2. Statistinis rizikos vertinimo metodas.

3. Projekto tvarumo (jautrumo) analizė.

4. Privačios rizikos metodas.