기업 개발의 전략적 관리에서 위험 회계의 이론적 기초. 전략적 관리 과정에서의 위험 측정
전략적 관리를 위해 위험을 측정하는 과정에서 이러한 지표를 위험 수준으로 사용할 필요가 있습니다. 각 특정 전략에 대한 이 지표는 목표 설정 단계에서 결정되어야 합니다. 이 수준은 일련의 평가 기준 및 해당 편차 한계로 설정할 수 있습니다. 평가 기준에서 미리 결정된 편차가 달성되면 전략이 구현된 것으로 간주됩니다. 이러한 편차를 측정하는 메커니즘은 응용 분야에서 복잡하고 모호하지만 전략적 관리에서는 가능한 영향 요인과 편차 달성에 미치는 영향의 크기를 가장 잘 고려할 수 있는 그러한 측정의 변형을 결정하는 것이 중요합니다. 설정된 예상 지표. 위험 측정을 위해서는 먼저 가능한 모든 위험을 조사하고 식별하고 분류해야 합니다. 이와 관련하여 위험의 분류가 가장 중요합니다.
조직의 개발 전략을 입증하고 개발할 때 고려해야 하는 위험은 영향의 규모에 따라 구분됩니다.
치명적인;
· 비판적인;
중요한;
보통의;
· 미성년자.
전략적 결정을 내리는 과정에서 서로 다른 이해관계자 그룹의 위험에 대한 민감도의 차이를 고려해야 합니다. 이에 따라 다음 유형의 위험을 구분할 수 있습니다.
ü 허용 가능;
ü 수용 가능;
o 유효하지 않습니다.
추가 위험은 다음과 같이 세분화할 수 있습니다.
ü 체계적으로;
ü 체계적이지 않다.
그리고 그들은 다음과 같을 수 있습니다:
ü 예측 가능하고 예측할 수 없습니다.
ü 명백하고 숨겨진;
ü 측정 가능하고 측정 불가능합니다.
ü 예측 가능하고 예측할 수 없습니다.
ü 직접 및 간접.
전략적 분석 및 목표 설정 과정에서 조직은 두 그룹으로 나뉜 위험을 감수할 수 있습니다.
1 그룹. 매크로 환경 위험:
먼 환경의 거시경제적 위험;
즉각적인 환경의 위험.
내부 위험.
1 그룹. 원거리 환경의 거시경제적 위험다음 유형으로 세분할 수 있습니다.
1) 정치적;
2) 경제적(재정적);
3) 환경;
4) 생산
5) 예상치 못한 불가항력 상황의 발생과 관련된 위험.
1) 정치적 위험공공 정책의 변화로 인해 발생하는 위험입니다. 조직 자산의 관점에서 국가 경제 정책의 변화로 인해 예상되는 이벤트의 수익성 감소를 고려합니다. 정치적 위험에는 국가의 불리한 사회정치적 변화의 위험과 국가의 비즈니스 보안 위험(기물 파손, 실업, 테러, 사보타주 등)이 포함됩니다.
2) 경제적(재정적) 리스크과세 분야의 국가 규정, 자연 독점 가격 책정, 토지 사용, 임대료 기준, 수출입, 외국 경제 활동을 고려합니다. 이것은 인플레이션, 국가 통화의 태환성 변경, 은행 및 금융 시스템의 국가 규제 변경 등으로 인해 예상 결과가 손실(변경)될 위험입니다.
3) 생산 리스크- 이들은 특정 산업, 기업 또는 지역의 개발에 대한 국가 규제, 자체 제조업체를 지원하는 국가 정책의 가능성 또는 외국 제조업체의 국내 시장 침입 가능성에 대한 조건 생성과 관련된 것입니다.
4) 환경적 위험- 환경 보호 활동은 국가에서 규제하기 때문에 외부 비즈니스 환경에 직접적인 위협이 됩니다. 환경 보호 분야에서 예상치 못한 국가 규제 조치는 예측 결과의 편차에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
5) 예상치 못한 불가항력 상황과 관련된 위험.이러한 위험에는 자연 재해가 포함됩니다. 위의 외부 비즈니스 환경 위험 분류는 포괄적이지 않다는 점에 유의해야 합니다. 위에 나열된 매개 변수의 예상치 못한 변경은 원하는 결과를 달성하는 데 위협 또는 불확실성을 나타냅니다.
미세 환경의 위험다음 유형의 위험을 고려해야 합니다.
1) 생산
2) 과학 및 기술;
3) 사회 경제적.
1) 생산 리스크미세 환경은 변화하는 시장 요구 또는 제품 품질 저하로 인한 생산 능력 손실 가능성과 관련이 있습니다. 그것은 생산 비용의 증가, 비합리적인 생산 및 마케팅 조직으로 인한 생산량 감소를 동반합니다. 생산 위험에는 손실 위험도 포함됩니다. 경쟁 우위조직.
2) 과학적 및 기술적 위험완전한 정지를 포함하여 주요 기술 장비의 성능 저하(도덕적 또는 물리적)로 인해 기업의 경쟁 우위를 상실할 수 있습니다.
과학 및 기술 위험에는 고정 자산 및 기술의 노후화 위험, 투자 위험, 재건 위험, 새로운 기술 또는 활동의 출현 위험 등도 포함됩니다.
이 위험 그룹에는 제품 생산을 위한 새롭고 보다 경제적인 기술 개발 위험이 포함되어야 합니다. 조직이 과학 및 기술 측면에서 주요 경쟁사보다 뒤처지면 생산량 감소 위험이 증가하고 제조 제품의 경쟁력이 감소하며 제품 판매 시장을 잃을 위험이 증가합니다.
3) 사회경제적 위험미세 환경은 조직의 불리한 사회적 환경, 파산, 가격 정책, 수익성 없는 조직, 판매 시장에서 독점 우위를 사용하거나 주식을 취득하여 한 기업을 다른 기업으로 인수하는 위험입니다.
2. 내부 위험처음에는 객관적인 것과 주관적인 것으로 나눌 수 있습니다.
에게 주관적인 내부 위험전략 계획 및 구현의 모든 단계에서 관리 결정을 내리는 위험을 고려해야 합니다(특히 잘못된 목표 선택, SZH의 잘못된 할당, 전략, 전술 및 운영 계획의 격차, 종속 계층 위반의 위험). 목표 및 계획 등).
에게 객관적인 내부 위험조직의 다양한 활동과 관련된 위험을 포함합니다. 다음 유형의 위험이 구별됩니다.
1) 환경적 위험면허 및 허가 부족, 처리 시설의 효율성 저하 등을 고려하여 환경 보호에 관한 법률 위반의 결과로 발생 조직은 자연 재해 및 홍수, 화재 등의 위험을 환경 위험으로 포함합니다. .
2) 조직의 법적 위험-존재를 제공하는 활동을 수행하기위한 라이센스 부족, 특허법 위반, 외부 고객과의 소송 발생, 계약 의무 이행 실패 등으로 인해 발생하는 위험입니다.
3) 인적 위험다음과 같은 위험을 포함합니다:
불충분 한 자격을 갖춘 인사 관리 및 직원 동기;
· 비효율적인 보상 시스템;
고도로 전문적인 인력의 손실;
노동 생산성 감소;
다양한 이유로 작업 시간 손실.
4) 상황의 위험,조직의 불가항력은 기술 및 안전을 위반하는 특정 위험뿐만 아니라 경제 활동 조건의 예측할 수 없는 변화입니다.
5) 경제적 위험조직의 수익성 손실, 제품 판매 가격 인하, 주요 원자재 및 에너지 운반선에 대한 시장 조건 변화와 같은 위험이 포함됩니다.
경제적 위험에는 조직의 자산 손실, 유동성 감소 및 재정적 안정조직, 자체 자금의 양을 줄이고 차용 자본의 양을 늘립니다.
6) 마케팅 리스크제품 시장의 상실, 변화하는 소비자 요구 사항, 비효율적인 주문 포트폴리오, 소비자 수요의 변화 등과 관련된 마케팅 위험에는 불만족스러운 광고, 새로운 경쟁자의 출현 또는 대체 제품의 출현으로 인한 위험도 포함됩니다. 잘못된 구색 정책 및 잘못 선택한 가격 정책.
7) 재정적 위험-현금 흐름 감소, 인플레이션, 재 융자 비율 증가, 과세 시스템 변경, 에너지 가격 상승, 자연 독점 자의 부채를 갚기위한 재원 손실의 위험입니다.
위의 위험 분류는 서로 다른 유형의 위험 간의 명확한 경계를 결정하기 어렵기 때문에 다소 조건부입니다. 그들 모두는 위험 요소의 영향을 강화하는 방향과 그러한 영향을 약화시키는 방향으로 상호 연결되어 서로를 변경하고 보완합니다.
연방교육청
벨고로드주립 기술 대학
V. G. Shukhov의 이름을 따서 명명
의자전략적 관리
분야별: "전략경영»
주제:
완료: 학생gr.EK-431
Zubritskaya E.A.
체크: Sazonov D.G.
벨고로드2006 .
소개 ..................................................................................................3
리스크 관리의 역사 ..................................................................6
전략적 위험의 개념과 분류 ..................................................13
위험 평가 방법 ..................................................................18
위험 완화 조치 ..................................................................22
러시아의 전략적 위험 예측 ...................................................................32
결론 ..................................................................................................39
실용적인 부분 ..................................................................................41
사용된 문헌 목록 ..................................................................48
소개
모든 새로운 기업이나 새로운 프로젝트는 필연적으로 그 존재를 위협하는 특정 어려움에 직면합니다. 이러한 어려움을 미리 예측하고 이를 극복하기 위한 전략을 수립하는 것은 창업가에게 매우 중요합니다. 위험 정도를 평가하고 비즈니스가 직면할 수 있는 문제를 식별하는 것이 필요합니다.
비즈니스 세계에서의 성공은 선택한 비즈니스 전략의 정확성과 타당성에 결정적으로 달려 있습니다. 이 경우 중요한 상황의 확률을 고려해야 합니다. 위험이 없는 기업 활동이 가능하다고 생각하는 것은 매우 순진한 생각입니다.
위협은 경쟁사, 마케팅 및 생산 정책 분야의 오산, 관리 인력 선택의 실수로 인해 발생할 수 있습니다. 위험은 또한 새 제품을 즉시 "노화"할 수 있는 기술적 프로세스를 나타낼 수 있습니다.
어떤 사업이든 위험을 전혀 피하는 것이 아니라 예상하고 최소한으로 줄이는 것이 중요합니다.
가능한 오산으로 인한 손실을 줄이기 위해 프로젝트 구현의 모든 단계에서 불확실성과 위험을 고려하는 데 도움이 되는 특별 절차가 제공됩니다.
위험의 유형과 중요성을 알면 프로젝트의 효율성에 미치는 영향을 줄임으로써 위험에 영향을 미칠 수 있습니다. 즉, 전문가는 다음 작업에 직면합니다. 위험 식별; 위험 평가; 프로젝트의 각 단계에서 위험을 줄이는 방법을 결정합니다. 위험 관리 작업 조직.
위험 관리의 문제는 매우 관련이 있습니다. 모든 조직의 활동은 예상치 못한 손실의 위험과 관련이 있습니다. 그렇기 때문에 각 회사가 기능에 상당한 영향을 미칠 수 있는 요인 및 조건의 변화를 제공하는 것이 중요합니다.
위험을 관리할 수 있습니다. 가장 성공적인 것은 최적의 위험 비율과 수익성으로 활동 방향을 선택하여 능력을 올바르게 계산한 회사의 활동입니다.
재무 위험에 대한 비즈니스 노출이 증가함에 따라 많은 회사는 위험 문제에 대한 해결책을 찾는 것이 전문화되어야 한다는 것을 인식하고 있습니다. 관리자는 회사의 모든 자산과 이익이 금리 및 환율의 변동 및 변동으로 인한 손실로부터 보호되고 이자 비용을 관리해야 합니다. 경험이 풍부하고 자격을 갖춘 관리자만이 이 어려운 작업에 대처할 수 있습니다. 위험 관리가 현대 관리자의 주요 활동 중 하나가되어야하는 것 같습니다.
이 작업의 관련성은 많은 조건과 요인이 사람들이 내린 결정의 결과에 영향을 미치고 그 중 일부의 영향을 예측하기가 매우 어렵고 기업가 활동의 많은 결정이 불확실한 조건에서 내려져야 한다는 사실에 있습니다. 위험은 인간 활동의 거의 모든 영역에 내재되어 있습니다. 이제 연구, 예측, 위험 분석에 점점 더 많은 관심을 기울이고 있습니다. 특정 행동의 결과를 예측하는 능력은 조직의 정상적인 기능을 위해 단순히 필요합니다.
이 작업의 목적은 위험 관리의 개념, 위험 기업 활동에 미치는 영향, 위험 평가, 분석 방법 및 위험 감소 방법에 대한 설명을 정의하는 것입니다. 일반적으로 효과적인 위험 관리에 필요한 문제가 고려됩니다.
이 작업 목표에 따라 다음 작업이 설정됩니다.
위험 관리 개발의 역사를 고려하십시오.
전략적 위험의 개념과 분류를 연구합니다.
위험 평가 방법 및 위험 완화 조치를 고려하십시오.
작업 작성을 위한 정보 기반은 교육 및 정기 문헌과 인터넷 리소스였습니다.
1. 위험 관리 개발의 역사
위험 관리의 현대적 문제 및 개발 동향 최근에국내 연구자와 기업가들의 주목을 받고 있습니다. 서양과 마찬가지로 러시아 과학자, 연구원 및 기업가는 주가, 통화, 상품 등의 시장 움직임과 관련된 수많은 위험에 직면해 있습니다. 국가 경제의 자유화와 개방도의 증가는 경쟁 강화에 기여하여 기업에 추가적인 어려움을 초래합니다.
현대 비즈니스에서 전략적 관리의 새로운 패러다임으로 리스크 관리가 형성되기 시작한 것은 90년대 중반으로 거슬러 올라갑니다. 첨단 기술, 세계 경제의 세계화, 규제 완화, 구조 조정, 인터넷, 파생 상품 시장의 발전, 정보 기술 개발 및 현대 비즈니스에 영향을 미치는 기타 중요한 요소는 위험 관리에 대한 접근 방식을 근본적으로 변화시켰습니다. 1990년대까지 위험관리는 개인 차원에서만 이루어졌다.
최근까지 위험 관리에 대한 고도로 전문화되고 세분화된 상향식 접근 방식이 사용되어 모든 새로운 위험을 별도의 관련 없는 요소로 취급했습니다. 동시에 그들의 평가는 이질적이어서 서로 비교하고 얻은 결과를 분석하는 것이 불가능했습니다.
지난 몇 년 동안 위험 관리 분야의 기존 문제에 대한 관점과 접근 방식이 변경되어 조직의 모든 부서 및 활동의 위험을 종합적으로 고려하는 새로운 위험 관리 모델이 즉시 형성되었습니다. 특정 유형의 위험을 결정하기 위한 방법과 모델 간의 최적 접근 방식으로 인해 모든 유형의 위험에 대해 비교 가능한 추정치를 얻을 수 있게 되었습니다.
많은 전문가들은 위험 관리가 모든 성공적인 기업의 필수적인 부분이 되어야 한다고 생각하므로 다음을 포함해야 합니다.
위험 식별, 분석 및 평가
위험 상황의 결과를 제거하기 위한 조치 프로그램 개발;
기업 생존을 위한 메커니즘 개발;
기업의 목표 유지;
비용절감;
보험 시스템 생성;
시장 상황 및 기타 조치의 가능한 변화를 고려하여 기업의 발전을 예측합니다.
대부분 조직의 리더는 전통적으로 위험 관리를 전문적이고 별도의 활동으로 간주합니다. 예를 들어, 이는 보험 또는 통화 위험 관리와 관련됩니다. 새로운 접근 방식은 모든 수준의 직원과 관리자가 위험 관리를 지향하도록 하는 것입니다. 테이블에서. 1.1. 위험 관리의 새롭고 오래된 패러다임의 주요 기능이 제시됩니다. 표와 같이. 1.1. 이전에는 기업이 위험 관리 시스템을 파편화되고 산발적이며 제한된 방향으로 사용했습니다. 경제의 새로운 추세로 인해 경영진은 위험 관리를 사용하여 조직 전체에 걸쳐 통합되고 지속적이며 확장되는 새로운 패러다임으로 이동해야 합니다. 따라서 현재와 미래의 다양한 위험 상황의 전개를 통제하고 모니터링해야 합니다. 즉, 조직은 관리에 도입해야 합니다. 전략적 위험-관리.
우리의 의견으로는 전략적 위험 관리라는 용어는 특정 상황의 발전을 예측하면 기업이 불확실한 상태에 빠질 위험을 피하거나 줄일 수 있기 때문에 현대 경제의 새로운 추세와 추세를 더 정확하게 반영합니다. 미래는 재정이나 명성에 영향을 미칠 수 있습니다.
전략적 위험 관리는 위험 예측 및 위험 감소 기술을 기반으로 불확실한 경제 상황에서 위험을 관리하는 기술입니다.
표 1. 1.
위험 관리의 신구 패러다임의 주요 특징
오래된 패러다임 | 새로운 패러다임 | |
세분화된 위험 관리: 각 부서에서 독립적으로 위험을 관리합니다(기능에 따라). 우선 이것은 회계, 재무 및 감사 부서에 관한 것입니다. | 통합된 통합 위험 관리: 위험 관리는 고위 경영진에 의해 조정됩니다. 조직의 각 직원은 위험 관리를 업무의 일부로 간주합니다. | |
간헐적 위험 관리: 관리자가 필요하다고 판단할 때 위험 관리를 수행합니다. | 지속적인 위험 관리: 위험 관리 프로세스는 지속적입니다. | |
제한된 위험 관리: 주로 보험 및 금융 위험과 관련됨 | 고급 위험 관리: 조직의 모든 위험과 기회를 고려합니다. | |
원천. Economist Intelligence Unit, Managing Business Risks, 10. 유사한 분석이 DeLoach, Enterprise-Wide Risk Management, p. 15-16. |
따라서 전략적 위험 관리는 불확실한 경제 상황에서 이익을 얻고 늘리는 데 중점을 둔 위험 정도를 줄이기 위한 표적 탐색 및 작업입니다. 궁극적인 목표는 기업가에게 이익과 위험의 최적 비율로 최대 이익을 얻는 것입니다.
전략적 위험 관리는 기반을 형성하고 위험 관리 프로세스를 전체적으로 통합합니다. 이러한 프로세스의 다이어그램이 그림 1.1에 나와 있습니다.
쌀. 1.1. 기업의 전략적 위험 관리 프로세스
처음에는 기업에서 위험 정책을 개발해야 합니다. 이것은 기업의 목표와 위험 관리 목표의 이점으로 발생합니다. 그리고 아시다시피 위험 관리의 목표는 기업의 목표와 직접적인 관련이 있습니다. 생산 및 경제적 목표에는 (기술 목표, 시장 목표, 제품 목표, 품질 목표) 재무 목표(자본 발생, 수익성)가 포함됩니다.
특히 위험 관리의 목표는 다음과 같습니다.
기업 목표의 안전을 보장하고 추가로 비용 중심의 위험 관리 기회를 제공합니다.
기업 성공의 안전 보장;
위험 비용 감소.
위험 관리 목표가 설정되면 기업의 관리는 위험 관리 전략에서 해당하는 최고 권한이 되어야 합니다.
전략적 위험 관리의 목표는 위험을 회사 문화의 한 요소로 인식하는 것입니다. 기업 경영을 위해서는 "종이 한 장에 쉽게 설명할 수 있는 것은 기업의 복잡한 맥락에서 만들기 어려울 수 있다"는 사실을 깨달아야 합니다. 따라서 다가오는 위험 상황에 대한 신속한 대응을 유지하기 위해 기업의 복잡한 시스템 계획에 신중하게 접근해야 합니다.
운영 위험 관리에는 기업과 삶에 대한 체계적이고 지속적인 위험 분석 프로세스가 포함됩니다. 그러나 가치지향적 위험관리에서는 위험요소 외에 기회도 함께 고려되어야 한다. 목표는 기업의 위험 및 기회 프로필을 최적화하는 것입니다. 가능한 최대가 아닌 기업의 가능한 최적의 안정성(보안)을 달성하는 것이 필요합니다.
또한 기업의 위험을 식별하고 분석합니다. 분석 후 기업의 위험 상황 개발의 성장 단계 및 추세에 대한 가능한 최대 정보를 얻을 필요가 있습니다. 정보 작업은 위험 관리 프로세스에서 가장 어려운 단계인 동시에 위험 관리의 마지막 단계 중 하나입니다. 기업의 모든 직원을 대상으로 체계적이고 프로세스 중심의 위험 관리 조치를 구성하고 수립하는 것이 필요합니다.
현재 "위험 상황"의 특징은 중요한 장소언어적 평가와 달리 질적 요소를 정량적으로 측정할 수 있는 경제적, 수학적 방법을 부여해야 한다. 경제적-수학적 방법과 모델을 사용하면 비용이 많이 드는 실험 없이 경제 상황을 시뮬레이션하고 하나 또는 다른 결정을 선택한 결과를 평가할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다. 게임 이론; 시뮬레이션 방법 및 모델; 그래프 이론; 이제 계량 경제학 방법에 특별한 위치가 부여되기 시작했습니다. 분석 계산의 일부로 요인 분석 방법, 균형 방법, 다른 방법과 결합한 확률 이론 등도 포함됩니다.
특정 "위험 상황"의 결과에 대한 위험과 불확실성은 환경의 무작위 상태나 경쟁자의 행동 과정 선택 또는 가능한 전략에 대해 원하는 결과의 확률적 특성에만 의존합니다. 개발 중인 시나리오에 따라 기업가는 낙관적, 비관적, 현실적인 결과를 얻을 수 있는 기준을 아는 것이 중요합니다. 상황에 다음과 같은 동시 조건이 없으면 위험이 발생하지 않습니다.
불확실성;
대안이 없습니다.
선택한 솔루션의 결과는 보이지 않습니다.
최신 컴퓨터 프로그램을 사용하면 시뮬레이션 방법과 모델을 사용하여 제기된 문제를 해결할 수 있습니다. 그들은 계량 경제학 및 시간 순서를 분석하여 통계 및 경제-수학 모델링을 위한 충분한 기회를 제공하므로 가능한 위험을 정확하게 평가할 수 있습니다. 중요한 기능그러한 프로그램은 가능한 최소한의 데이터로 위험 요소를 평가하는 것입니다. 시뮬레이션 모델을 사용하면 위험 분포를 모델링하고 예측할 수 있으므로 병목 현상을 해결하기 위해 가능한 병목 현상을 분석하고 해결하기 위한 운영 범위를 제공합니다. 또한 이러한 프로그램에는 간단하고 편리하며 직관적인 인터페이스가 있습니다. 결과적으로 이것은 개선된 의사 결정으로 이어지며, 이 경우 모든 직원이 위험에 대한 공통된 전략적 이해를 유지하고 세부 사항을 놓치지 않습니다. 이 경우 전문가 평가를 사용한 휴리스틱 방법이 결정적인 역할을 합니다.
러시아의 경제 상황은 러시아 기업들이 국제 시장에 진출하도록 강요하고 있으며, 서구 기업들은 우리 시장에 정착하려고 합니다. 이 모든 것이 엔터프라이즈 관리 방법에 대한 태도를 바꾸는 이유입니다. 또한 러시아는 합병증 없이 가능한 한 빨리 세계무역기구(WTO)에 가입하는 과정을 계획했습니다. 따라서 러시아뿐만 아니라 해외에서도 활동을 효과적으로 발전시키려는 기업은 게임의 새로운 규칙을 따르고 가능한 모든 방법으로 새로운 패러다임으로서 위험 관리 개발의 전략적 측면을 모니터링해야 합니다. 특히 유럽의 중앙에 위치한 러시아 영토인 칼리닌그라드 지역은 유럽 연합의 비즈니스 환경과 밀접한 관련이 있습니다.
2. 개념과전략적 위험 분류
위험은 다양하고 때로는 상반되는 기반과 전제 조건이 있는 복잡한 현상입니다. 이는 서로 다른 관점에서 위험 개념에 대한 여러 가지 정의가 존재할 가능성으로 이어집니다.
다음은 그 중 일부입니다.
위험 - 잠재적이고 수치로 측정 가능한 손실 가능성 및 위험의 개념은 프로젝트 구현 중 불리한 상황 및 결과의 가능성과 관련된 불확실성을 나타냅니다.
위험 - 손실, 손해, 계획 소득 부족, 이익 발생 가능성
위험은 미래 재무 결과의 불확실성입니다.
전략적 위험의 분류 기능으로 정치, 경제, 사회, 자연 기술, 과학 및 기술과 같은 국가 생활의 주요 영역이 선택되었습니다 (표 2). 현재 국내 과학자들은 국가 생활의 각 영역에서 러시아의 국가 안보를 보장하기 위한 전략적 위험의 중요성을 식별하고 평가하기 위한 예비 연구를 수행했습니다.
정치 영역의 전략적 위험
20세기 러시아에서. 정치적 위험은 재단의 근본적인 변화 기간 동안 전략적 특성을 획득했습니다. 정치 체제, 소유 형태 및 경제의 성격. 안보 이론에서 이 시기는 정치 영역의 불안정과 분기의 출현으로 특징지을 수 있습니다.
RAS 과학자들은 장기적으로 러시아의 국가 안보와 지속 가능한 발전을 보장하는 데 중요한 순서로 순위가 매겨진 정치적 영역의 전략적 위험을 식별했습니다.
주요 항목은 다음과 같습니다(괄호 안 - 위험의 중요성).
미국의 입지 강화 현대 세계독재에 대한 열망(1.00);
중국의 영향력 증가(0.61);
국가의 방어 능력 및 군대의 전투 능력 감소(0.59);
내부 인종 간 및 종교 간 갈등의 가능성(0.55);
미국과 NATO의 군사적 위협 증가(0.44);
지역 및 국지적 군사 충돌 가능성(0.40);
러시아 국경 남쪽에 전투적 근본주의의 새로운 중심지 형성(0.34);
국제 테러 위협 증가(0.27);
당내 투쟁 격화 가능성
정치적 극단주의(0.13).
전략적 위험 경제권
다양한 수준의 깊이와 세부 사항을 가진 경제 영역의 전략적 위험은 우리나라와 세계에서 수십 년 동안 분석되어 왔으며 분석되고 있습니다. 이 분석과 경제 발전 예측에서 원칙적으로 추세 패턴과 경제 상태의 주요 평균 통계 지표 인 이익, GDP, 예산 수입 및 지출, 인플레이션, 자연 관세에 주된 관심을 기울였습니다. 독점 및 국가 통화 환율. 이러한 경제적 매개변수는 러시아 연방 정부가 통제하려는 것입니다.
국내 과학자 및 전문가는 경제 영역에서 러시아에 대한 다음과 같은 주요 위험을 식별합니다(괄호 안은 위험의 중요성).
경제 발전의 비합리적인 우선 순위 및 비율 선택, 국가 경제의 구조적 변형 증가(1.00);
경제의 범죄화 및 국가로부터의 자본 도피(0.56);
생산 잠재력 감소 및 낮은 투자 활동(0.42);
에너지 위기의 가능성(0.32);
조건에서 국가 경제의 개방 한계를 초과 국제 세계화 (0.29);
불리한 경제 상황, 세계 에너지 가격 하락(0.17);
금융 위기 악화 위험을 초래하는 외부 부채(0.15)
낮은 제품 경쟁력(0.12);
농업 생산 감소, 식량 자립 상실(0.11).
전략적 위험 사회적 영역
사회적 영역에서 전략적 위험을 관리하는 주요 목표는 국가 안보 보장의 우선 순위를 유지하면서 진화적이고 예측 가능한 발전의 궤적에 진입하는 것입니다. 안정화 개발의 이 단계에서 전략적 위험의 구조가 변경되고 불리한 사회적 위기의 가능성이 감소하며 예측 범위가 증가하고 피해가 감소합니다.
에 대한 주요 위험 현대 러시아사회적 영역에서 (괄호 안 - 위험의 중요성):
권력 구조의 부패, 범죄화 및 무능력, 당국에 대한 신뢰 감소(1.00);
생활 수준 저하 및 사회 구조 적대감(0.76);
영적 위기사회에서(0.29);
국가 지역의 고르지 않은 사회 경제적 발전 (0.27);
범죄 증가(0.23);
알코올 중독 및 약물 중독의 성장(0.19);
해당 국가의 인구 통계학적 상황 악화(0.18);
생물학적 및 사회적 비상 사태의 가능성(0.08).
과학 기술의 전략적 위험
러시아의 모든 생활 영역의 추가 발전은 과학 및 기술 영역의 전략적 위험에 대한 직접적인 분석을 기반으로 해야 합니다. 그것은 국가의 경제 및 수출 잠재력을 결정하고 물질적 생산 및 경제의 실제 부문에 대한 과학적 기반을 만듭니다.
과학 및 기술 영역의 주요 위험은 다음과 같습니다(괄호 안은 위험의 중요성).
비합리적인 과학기술 정책 우선순위 선택(1.00);
과학적, 기술적, 혁신적 잠재력의 감소: 두뇌 유출, 인력의 고령화, 교육 시스템의 위기(0.70);
사회 모든 영역의 정보 취약성 증가(0.33);
현대 기술의 무단 사용 위협 증가(0.17);
미래 기술(통신, 정보, 유전, 공간 등) 위험의 불확실성(0.10).
자연 및 기술 분야의 전략적 위험
이러한 위험은 이제 환경의 글로벌 변화, 기술권의 발전 및 자연 재해의 규모 증가로 인해 전략적이 되고 있습니다.
이 영역에서 러시아의 주요 위험은 다음과 같습니다.
자연 재해의 위험(지진, 홍수, 허리케인, 산사태, 홍수, 카르스트, 산불 등)(위험 중요도 1.00);
잠재적 위험 시설에서의 사고 및 재해 위험(0.94);
환경오염(0.43);
지구 기후 변화와 관련된 위험, 환경 파괴, 행성 위험(0.24);
천연 및 생물 자원의 고갈(0.15).
3. 위험 평가 방법
기업가의 위험은 자본 투자로 인한 최대 및 최소 소득 또는 손실의 예상 가치에 대한 주관적인 평가로 정량적으로 특징지어집니다. 일반적으로 동일한 확률로 받을 수 있는 최대 소득(손실)과 최소 소득(손실)의 범위가 클수록 위험도가 높습니다. 기업가는 경제적 상황의 불확실성, 정치적, 경제적 상황의 불확실성 및 이러한 조건을 변화시킬 전망으로 인해 위험을 감수해야 합니다. 결정을 내릴 때 경제 상황의 불확실성이 클수록 위험도가 높아집니다.
기업이 노출된 위험은 파산의 가능성이 있는 위협이거나 전체 사업을 중단시킬 수 있는 그러한 재정적 손실을 초래하는 것입니다. 실패 확률은 항상 존재하기 때문에 위험을 줄이는 방법에 대한 문제가 발생합니다. 이 질문에 답하려면 위험을 정량화해야 합니다. 이를 통해 다양한 솔루션의 위험 규모를 비교하고 기업이 선택한 위험 전략에 가장 적합한 것을 선택할 수 있습니다.
미국 전문가 B. Berlimer는 분석에서 몇 가지 가정을 사용할 것을 제안했습니다.
위험 손실은 서로 독립적입니다.
한 비즈니스 라인의 손실이 반드시 다른 비즈니스 라인의 손실 가능성을 높이는 것은 아닙니다(불가항력인 경우 제외).
가능한 최대 피해는 참가자의 재정적 능력을 초과해서는 안됩니다.
정량적 및 정성적 분석의 두 가지 유형의 분석이 있습니다.
정성 분석을 통해 위험 요인과 잠재적 위험 영역을 식별하고 가능한 유형을 식별할 수 있습니다. 정량적 분석은 위험을 정량화하고 분석 및 비교하는 것을 목표로 합니다. 정량적 위험 분석에서는 통계적 방법, 비용 편익 분석, 전문가 평가 방법, 유추, 지불 능력 평가 및 재무 안정성이 사용됩니다.
전문가 평가 방법은 위험 확률에 대한 전문가 전문가 의견의 일반화를 기반으로 합니다. 각 전문가의 지식과 경험을 바탕으로 직관적인 특성을 고려하였습니다. 전문적인 방법을 사용하면 관리 결정을 내리는 데 필요한 정보를 많은 시간과 인건비 없이 신속하게 얻을 수 있습니다.
유추 방법은 일반적으로 새 프로젝트의 위험을 분석할 때 사용됩니다. 이 프로젝트는 특정 개발 단계가 있는 "살아 있는" 유기체로 간주됩니다. 프로젝트의 수명 주기는 개발 단계, 시작 단계, 성장 단계, 성숙 단계 및 쇠퇴 단계로 구성됩니다. 프로젝트의 수명 주기를 연구하면 프로젝트의 각 단계에 대한 정보를 얻고 바람직하지 않은 결과의 원인을 식별하고 위험 정도를 평가할 수 있습니다. 그러나 실제로 관련 정보를 수집하는 것은 상당히 어려울 수 있습니다.
기업의 지급 능력과 재무 안정성을 평가하는 방법을 통해 파산 가능성을 예측할 수 있습니다. 연간 재무 제표의 데이터가 분석됩니다.
기업의 부도 가능성을 예측할 수 있습니다. 주요 부실기준은 유동유동성비율, 자기자본비율, 지급여력회수율이다.
비용 타당성 방법을 사용하면 이익이 0이 되는 출력의 하한을 결정할 수 있습니다. 중요하지 않은 양의 제품 생산은 손실만 가져옵니다. 임계 생산량은 수요 감소, 재료 및 부품 공급 감소, 새 제품으로의 교체 및 기타 이유로 인한 생산량 감소로 평가되어야 합니다.
관련 계산을 위해 제품의 생산 및 판매에 드는 모든 비용을 변수(재료, 부품, 도구, 임금, 운송비 등)와 고정비(감가상각비, 관리비, 임대료, 대출이자 등)로 구분합니다. .).
중요한 생산량은 다음과 같이 나타낼 수 있습니다.
O kr \u003d Z 포스트 / (C-Z 레인)
여기서 Okr은 임계 생산량, C는 생산 단위 가격, 3 포스트는 고정 비용, 3 레인은 가변 비용입니다.
실제 생산량과 중요한 생산량의 차이가 클수록 재정적 안정성이 높아집니다.
생산량이나 판매 수준의 변화는 이익에 상당한 영향을 미칩니다(생산 레버리지 효과). 생산 레버리지는 생산량의 변화에 따라 고정 비용이 이익(손실)에 미치는 영향의 정도를 나타냅니다.
통계적 방법은 이벤트의 가능성을 결정하고 위험의 크기를 설정하기 위해 주어진 또는 유사한 기업에서 발생한 손실 및 이익의 통계를 연구하는 것으로 구성됩니다. 위험 정도는 평균 기대값과 가능한 결과의 가변성에 의해 측정됩니다.
정보가 제한된 경우 정량적 위험분석을 위한 분석적 방법을 사용하거나, 정규분포와 같은 표준확률분포함수, 또는 신뢰도 계산에 상당히 널리 사용되는 가우시안분포, 지수(지수)확률분포, 대기열 이론에서 자주 사용되는 푸아송 분포도 있습니다.
외국에서는 자본 투자의 위험을 정량적으로 결정하는 방법으로 확률 트리를 사용하는 것이 제안됩니다.
이 방법을 사용하면 이전 기간의 결과와 관련하여 투자 프로젝트의 미래 현금 흐름을 정확하게 결정할 수 있습니다. 자본 투자 프로젝트가 첫 번째 기간에 허용되는 경우 다음 기간에도 허용될 수 있습니다.
서로 다른 기간의 현금 흐름이 서로 독립적이라고 가정하면 각 기간의 현금 흐름 결과의 가능한 분포를 결정해야 합니다.
사이의 관계가 성립하는 경우 현금 흐름서로 다른 시기에 존재하기 때문에 이러한 의존성을 받아들이고 이를 바탕으로 미래의 사건을 발생할 수 있는 대로 제시해야 합니다.
4. 위험 감소 방법.
경제 관행에서 흔히 볼 수 있는 위험 감소의 세 가지 기본 원칙은 다음과 같습니다.
자신의 자본이 허용하는 것보다 더 많은 위험을 감수하지 마십시오.
위험의 결과를 잊지 마십시오.
약간의 위험을 감수하지 마십시오.
특정 조건에서 신뢰할 수 있고 충분한 정보를 수집하는 것은 위험한 환경에서 행동에 대한 올바른 결정을 내리는 데 도움이 되므로 중요한 역할을 합니다. 특정 보험 이벤트의 가능성, 상품에 대한 수요의 규모, 자본, 재무 안정성 및 경쟁자, 고객의 지급 능력에 대한 매우 중요한 정보입니다. 많은 유형의 정보는 영업 비밀의 대상이며 지적 재산 유형 중 하나일 수 있으므로 합자 회사 또는 파트너십의 승인된 자본에 기부됩니다. 재무 관리자가 충분하고 신뢰할 수 있는 비즈니스 정보를 가지고 있다는 사실은 그가 재무 및 상업적 결정을 신속하게 내릴 수 있도록 하며 이러한 결정의 정확성에 상당한 영향을 미칩니다. 이는 손실 감소와 이익 증가로 이어집니다.
위험한 자본 투자를 결정하기 전에 이 위험에 대한 최대 손실 금액을 결정하고 이를 투자 자본 금액과 비교하고 자신의 모든 재원과 비교하여 이 자본 손실이 투자자의 파산으로 이어집니다. 자본 투자로 인한 손실 금액은 금액과 같을 수 있습니다. 주어진 자본, 그것보다 작거나 큽니다.
위험 관리 기관은 재무 관리자, 위험 관리자 또는 벤처 및 포트폴리오 투자(즉, 해당 법률 및 경제 실체의 헌장에 따른 위험한 투자)를 수행하고 위험한 투자 프로그램을 개발하는 적절한 관리 장치가 될 수 있습니다. 활동. 기능에는 다음이 포함되어야 합니다.
환경에 대한 정보의 수집, 분석, 처리 및 저장.
위험 정도 및 비용 결정.
전략 및 관리 기술 개발, 위험한 결정 프로그램 및 구현 조직, 결과 모니터링 및 분석.
보험 활동의 구현.
위험한 자본 투자에 대한 적절한 회계, 통계 및 운영 보고를 유지합니다.
전략을 개발할 때 자본의 위험한 투자에 대한 가능한 옵션에서 투자자에게 최소 또는 수용 가능한 위험으로 결과의 효율성을 극대화하는 옵션을 선택합니다. 자본의 격차가 가장 작습니다. 예상 보상과 위험을 추정하고 예상 보상을 얻을 수 있는 동시에 높은 위험을 피할 수 있는 이벤트에 투자하기로 결정합니다. 다음과 같은 경우 솔루션 옵션을 선택하는 여러 가지 방법이 있습니다.
가능한 경제적 상황의 확률이 알려져 있습니다. 옵션별 투자수익률의 평균기대치를 결정하고 수익률이 가장 높은 옵션을 선택한다.
가능한 경제적 상황의 확률은 알 수 없지만 상대적 가치에 대한 추정치가 있습니다. 전문가 평가를 통해 경제 상황 조건의 확률 값이 설정되고 투자 자본 수익률의 평균 기대 값이 계산됩니다.
가능한 경제 상황의 확률은 알 수 없지만 자본 투자 결과를 평가하는 주요 방향은 알려져 있습니다. 자본 투자 결과를 평가하는 세 가지 방향: 최소한의 위험에서 최대 결과를 선택합니다. 최대 위험에서 최소 위험 값 선택; 결과의 평균값 선택.
기업가는 시장에서 행동하는 과정에서 위험 정도를 줄일 수 있는 전략을 선택해야 합니다. 전략을 선택하기 위한 수학적 장치 갈등 상황기업가나 관리자가 경쟁 환경을 더 잘 이해하고 위험 정도를 최소화할 수 있는 게임 이론을 제공합니다. 게임 이론 기법을 사용한 분석은 기업가가 자신의 행동과 파트너 및 경쟁자의 전략 모두에 대해 가능한 모든 대안을 고려하도록 권장합니다. 게임 이론은 문제 자체의 조건에서 발생하는 특정 제한 사항에 따라 선택, 최상의 위치 결정과 관련된 많은 경제적 문제를 해결하는 데 도움이 됩니다. 따라서 위험은 수학적으로 표현된 손실 확률을 가지며 이는 통계 데이터를 기반으로 하며 상당히 높은 정확도로 계산할 수 있습니다.
예측할 수 없는 옵션에 따른 이벤트 전개로 인한 특정 손실의 확률을 평가하려면 먼저 기업가 정신과 관련된 모든 유형의 손실을 알고 이를 미리 계산하거나 가능한 예측 값으로 측정할 수 있어야 합니다. 각각의 손실 유형을 정량적으로 평가하고 통합하는 것이 항상 가능한 것은 아닙니다. 기업가 정신의 과정과 결과에 영향을 미치는 임의의 이벤트 개발은 자원 비용 증가 및 최종 결과 감소의 형태로 손실을 초래할 수 있습니다. 그것은 한 유형의 자원 비용을 증가시키고 다른 유형의 비용을 감소시킬 수 있으며 일부 자원의 비용 증가와 함께 다른 유형의 비용 절감을 관찰할 수 있습니다. 총 가능한 손실을 결정할 때 수반되는 이득을 계산된 손실에서 빼야 합니다.
기업 활동에서 재료, 노동, 재정, 시간 손실, 특수 유형의 손실이 구별됩니다.
중요한 유형의 손실은 프로젝트에서 예상치 못한 추가 비용이나 장비, 재산, 제품, 원자재 등의 직접적인 손실로 나타납니다. 재료 손실은 이러한 유형의 재료 자원의 양을 측정하는 것과 동일한 단위(무게, 부피, 면적 등의 물리적 단위)로 측정됩니다.
물리적 차원의 손실은 종종 해당 재료 자원의 단가를 곱하여 비용 차원으로 변환됩니다. 각각의 개별 유형의 물질적 자원에 대해 가능한 손실을 가치 측면에서 추정하면 물리적 측면에서 불가능한(미터와 킬로그램 등을 추가할 수 없음) 함께 모으는 것이 가능합니다.
노동 손실 - 예상치 못한 상황으로 인한 노동 시간 손실. 노동 손실은 인시, 인일 또는 단순히 노동 시간으로 표현됩니다. 노동 손실을 가치로 환산하는 금전적 용어는 노동 시간에 1 시간 비용을 곱하여 수행됩니다.
재정적 손실 - 예상치 못한 지불, 벌금 지불, 추가 세금 지불, 자금 및 유가 증권 손실과 관련된 직접적인 금전적 손해. 또한 재정적 손실은 제공된 출처에서 돈이 부족하거나 미수령, 부채 미 상환, 구매자가 공급 한 제품 미지급, 다음으로 인한 수익 감소의 경우에 발생할 수 있습니다 판매되는 제품 및 서비스의 가격 하락, 인플레이션 증가. 계좌동결, 자금지출지연, 채무상환유예 등으로 일시적인 금전적 손실이 발생하고 있습니다.
비즈니스 프로세스가 계획보다 느릴 때 손실된 시간이 존재합니다. 이러한 손실에 대한 평가는 의도한 결과를 얻는 데 몇 시간, 몇 일, 몇 주, 몇 달 동안 지연되어 수행됩니다. 시간 손실 평가를 비용 측정으로 변환하려면 어떤 소득 손실, 기업가 정신의 이익이 임의의 시간 손실로 이어질 수 있는지 확인해야 합니다.
특별한 유형의 손실은 사람의 건강과 생명, 환경, 기업가의 명성에 대한 피해 및 기타 불리한 사회적, 도덕적, 심리적 결과로 인해 발생합니다. 특별한 유형의 손실은 정량화하고 평가하기 어렵습니다.
직접 계산, 직접 예측이 불가능하여 기업 프로젝트에서 고려되지 않는 무작위 손실만 고려해야 합니다. 손실을 미리 예측할 수 있다면 손실이 아니라 불가피한 비용으로 간주해야 합니다. 따라서 예상되는 가격, 세금의 움직임, 경제 활동 과정의 변화, 기업가는 사업 계획에서 고려해야합니다. 순전히 무작위 요인의 작용으로 인한 위험을 평가하기 전에 손실의 체계적인 구성 요소를 무작위 요소와 분리하는 것이 매우 바람직합니다.
위험을 완전히 피하는 것은 거의 불가능하지만 손실의 원인을 알면 위협을 줄이고 불리한 요인의 영향을 줄일 수 있습니다.
제조 사업의 손실 : 노동 생산성 감소, 장비 가동 중지 시간 또는 생산 능력 부족, 작업 시간 손실, 필요한 재료 양 부족, 비율 증가로 인해 계획된 생산량 및 제품 판매 감소 의 거부는 계획된 수익의 부족으로 이어집니다. 이 경우 가치 측면에서 가능한 손실은 생산량의 총 감소 가능성과 생산량 단위의 판매 가격의 곱에 의해 결정됩니다. 품질 부족, 시장 상황의 불리한 변화, 수요 감소, 가격 인플레이션으로 인해 제품을 판매할 예정인 가격의 하락은 단위 가격이 하락할 가능성이 있는 제품에 의해 결정되는 손실로 이어집니다. 생산 및 판매를 위해 계획된 제품의 총량에 의한 생산량.
재료, 원자재, 연료, 에너지의 과다 지출과 관련된 재료 비용 증가와 관련된 손실도 있습니다. 고액운송비, 무역비, 임금기금 목표금액 초과지출(예상수량 초과 또는 그 이상 지급으로 인한) 임금직원), 기업가에게 불리한 방향으로 세금이 변경되면 회사 기능에도 부정적인 영향을 미칩니다.
사업 손실: 프로젝트 실행 중 상품 구매 가격 상승으로 인한 손실은 구매 가격 상승 가능성에 의해 물리적 측면에서 상품 구매량의 곱에 의해 결정됩니다. 계획된 것과 비교하여 예기치 않은 구매량 감소로 인해 판매량이 감소합니다. 운송 및 보관 중 상품의 손실, 상품의 소비자 가치 손실로 인해 가치가 감소하는 것도 중요합니다. 예상치 못한 공제, 벌금으로 인한 비용 증가. 디자인에 비해 상품의 판매 가격이 하락하는 것은 판매량에 가격 하락을 곱한 금액의 손실입니다.
금융 사업의 손실. 상업적 기업가 정신의 손실은 금융 기업가 정신에 내재되어 있습니다. 다만, 금융위험을 평가할 때에는 금융거래대리인의 부실, 환율의 변동, 유가증권, 외국환거래의 제한 등 구체적인 요인을 고려할 필요가 있다.
재정적 위험은 매우 중요합니다. 소유할 차입 자금의 비율이 높을수록 회사가 채권자에 더 많이 의존할수록 재무 위험이 더 심각해집니다. 대출 제한 또는 종료, 신용 조건 강화는 일반적으로 어려움을 수반하고 심지어 원자재 부족으로 생산을 중단하기 때문입니다. , 재료 등
위험을 감수하려는 관리자의 의지는 일반적으로 불확실한 조건에서 취해진 과거 유사한 결정의 실제 구현 결과의 영향으로 형성됩니다. 발생하는 손실은 신중한 정책의 선택을 지시하는 반면 성공은 위험을 감수하도록 장려합니다. 대부분의 사람들은 위험도가 낮은 옵션을 선호합니다. 위험에 대한 태도는 기업가가 보유한 자본의 양에 크게 좌우됩니다.
대체 솔루션을 평가하는 과정에서 관리자는 가능한 결과를 예측해야 합니다. 이 경우 관리자가 각 대안 솔루션의 결과를 정확하게 평가할 수 있는 조건에서 결정이 내려집니다. 예를 들어, 정부 보증이 있고 약관에 동의한 이자가 투자된 자금에서 수취될 것이 확실하다고 알려진 예금 증서 및 국채에 대한 투자가 있습니다.
분석 및 회계가 필요한 요소가 매우 복잡하고 이에 대한 신뢰할 수 있거나 충분한 정보가 없으면 특정 결과의 확률을 다소 정확하게 예측할 수 없습니다. 불확실성은 급변하는 상황에서 내리는 많은 결정의 특징입니다. 이 경우 관리자는 추가 정보를 얻고 문제를 다시 분석하여 정보와 분석 결과를 축적된 경험과 결합하여 참신함과 복잡성을 고려합니다. 때로는 전문가 평가를 작성하기 위해 이 작업에 전문가를 참여시키는 것이 유용합니다. 특히 추가 정보를 수집할 시간이 없거나 비용이 매우 높은 경우 과거 경험과 직관에 따라 행동하는 것도 가능합니다.
기본 위험 감소 기술:
다각화는 위험 정도와 소득 손실을 줄이기 위해 서로 직접적으로 관련되지 않은 다양한 자본 투자 대상 간에 투자 자금을 분배하는 과정입니다. 다각화를 통해 다양한 활동 간의 자본 분배에서 위험의 일부를 피할 수 있습니다. 한 유형의 활동에서 손실을 입은 기업은 다른 활동 영역을 희생시키면서 이익을 얻을 수 있습니다. 다각화는 비즈니스 환경의 변화에 대한 회사의 탄력성을 향상시킵니다.
위험 공유에는 프로젝트 참여자 간의 위험 공유가 포함됩니다. 투자 규모 및 기간의 증가, 신기술 도입, 외부 환경의 높은 역동성은 프로젝트의 위험을 증가시킵니다. 팩토링 작업은 위험 공유 방법입니다. 외국 은행의 관행에서 팩토링 작업의 개발은 주로 지불 수령을 가속화하기 위해 개별 공급 업체가 필요하기 때문에 의심스러워 보입니다. 일반적으로 이러한 상황에서는 일반적으로 지불인이 청구 금액을 지불하지 않을 위험이 있습니다. 이 경우 공급자로부터 그러한 청구를 상환한 은행은 손실을 입을 수 있습니다. 팩토링 작업은 고위험 작업입니다. 커미션 금액은 위험 정도(상환되는 부채의 "의심" 수준)와 계약상 지연 기간에 따라 달라집니다. 경우에 따라 결제 금액의 최대 20%까지 도달합니다.
선택 및 결과에 대한 추가 정보 획득. 더 많은 정보를 통해 다음을 수행할 수 있습니다. 정확한 예측위험을 줄여 매우 가치있게 만듭니다. 가격 완전한 정보완전한 정보를 사용할 수 있을 때 활동(인수 프로젝트)의 예상 비용과 정보가 불완전할 때 예상 비용의 차이로 계산됩니다.
제한 - 비용, 판매, 대출, 자본 투자 금액의 최대 금액을 설정합니다. 은행에서 대출을 할 때 위험 정도를 줄이기 위해, 사업체가 신용으로 상품을 판매하고, 대출을 제공하고, 자본 투자 금액을 결정하는 등의 용도로 사용됩니다.
예약 - 잠재적 위험과 이러한 위험의 결과를 극복하는 데 필요한 비용 사이의 관계 설정. 이 위험 감소 방법은 일반적으로 다양한 프로젝트의 구현에 사용됩니다. 일반적으로 준비금은 추가 작업에 자금을 지원하고 프로젝트 구현 중에 발생하는 자재 및 인건비, 간접비 및 기타 비용의 예기치 않은 변경을 보상하는 데 사용됩니다.
스왑 거래(수익을 극대화하거나 금융 비용을 최소화하기 위해 만기를 연장 또는 단축하거나 이자율을 높이거나 낮추기 위해 자산 및 부채를 유사한 자산 또는 부채로 교환하는 계약).
자가 보험. 특히 활동이 위험에 처한 경제 주체에서 현물 및 현금 보험 기금을 직접 생성합니다. 자가보험의 주요 업무는 금융 및 상업 활동의 일시적인 어려움을 신속하게 극복하는 것입니다.
보험은 특정 사건(보험사고)이 발생할 경우 기업과 국민이 납부하는 보험료로 형성된 금전적 자금, 즉 특정 위험을 기업에 전가하여 기업과 국민의 재산상의 이익을 보호하는 것입니다. 보험 회사.
5. 러시아의 전략적 리스크 예측
5년에서 20년의 기간 동안 수행된 전략적 위험 요소의 예비 예측은 전략적 위험의 가능성에 대한 일반화된 정성적 평가를 위한 정보를 제공하고 이를 관리하는 메커니즘에 대한 예비 결론을 도출할 수 있도록 합니다(그림 5.1-5.5).
쌀. 5.1. 경제 영역에서 전략적 위험의 중요성 예측.
쌀. 5.2. 정치 영역에서 전략적 위험의 중요성 예측.
쌀. 5.3. 사회적 영역에서 전략적 위험의 중요성 예측.
쌀. 5.4. 과학 및 기술 영역에서 전략적 위험의 중요성 예측.
쌀. 5.5. 자연 및 기술 생성 영역에서 전략적 위험의 중요성 예측.
우선 전문가에 따르면 전략적 위험의 경제적 영역의 중요성은 모든 예측 범위에서 가장 중요합니다. 본질적으로 이 요소는 시스템을 형성하고 국가 생활의 대부분 영역에 영향을 미칩니다. 이것의 결과는 다양한 예측 범위에 대한 다양한 경제 개발 시나리오의 구현 결과에 대한 포괄적인 평가를 포함하여 기존 및 미래 우선 순위에 대한 매우 심층적인 분석이 필요하다는 결론입니다. 또한 고려되는 전략적 위험 영역의 상대적 중요성에 대한 질적 순위는 시간 관점에 따라 동일하게 유지된다는 점에 유의해야 합니다. 경제, 정치, 사회, 과학 및 기술, 자연 및 기술 영역의 순서로 위치합니다. 상대적으로 중요한 특정 역학은 주로 나열된 각 그룹 내에서 발생합니다.
가까운 미래(최대 5년)에 대한 예측을 고려하면 몇 가지 이유로 전략적 위험의 출현 가능성에 대해 이야기할 수 있습니다. 국가 안보 지표의 거의 모든 중요 값 초과; 구현 수준이 높은 상당히 광범위한 전략적 위험 요소 목록; 요인의 강력한 상호 영향과 시너지 향상 가능성.
경제 영역에서 전략적 위험의 출현은 비합리적인 우선 순위 선택, 범죄화 및 해외 자본 도피 증가, 생산 잠재력 감소 및 에너지 위기 가능성과 관련이 있습니다. 마지막 두 구성 요소는 전략적 위험의 과학적 및 기술적 요소, 즉 혁신 및 과학적 잠재력의 감소와 관련이 있습니다. 정치 영역에서 외부 위협 요소는 특히 인종 간 및 지역 갈등을 심화시킬 수있는 미국의 권력 및 지시 강화와 명백하게 관련되어 있습니다. 대내외적인 원인이 있는 테러리즘 문제는 특별한 관심이 필요합니다.
가까운 미래에 경제적 위협과 정치적 위협이 복합적으로 미치는 영향은 사회적 위험의 빈도와 범위를 증가시킬 수 있습니다. 경제의 높은 수준의 범죄화와 과도기에 대한 입법 체계의 불완전성은 높은 레벨부패. 경제 개발 우선 순위 선택의 실수, 지역의 고르지 않은 개발, 지난 몇 년 동안 사회의 영적 발전에 대한 관심 부족은 영적 위기를 심화시키고 (특히 젊은이들 사이에서) 알코올 및 약물 소비 문제를 악화시킬 가능성이 있습니다.
자연적 위험과 기술적 위험이 상대적 중요성의 목록을 닫는다는 사실에도 불구하고 예측에 지속적으로 존재하면 이러한 요소의 체계적이고 기본적인 특성에 대해 말할 수 있습니다. 불행히도 자연 재해는 우리나라뿐만 아니라 해외에서도 제대로 통제되지 않습니다. 이것은 신뢰할 수 있는 예측, 주로 지질학적, 기상학적 및 여러 가지 복잡한 자연적 위험의 어려움을 나타냅니다. 이와 관련하여 건축 법규의 개정, 특히 이러한 위험에 노출된 지역의 건물 및 엔지니어링 구조물 배치 규칙에 특별한 주의를 기울여야 합니다. 기술적 위험은 더 관리하기 쉽지만 주요 장비의 노후화 과정과 인력의 전문적인 수준 감소를 고려하면 향후 몇 년 동안 사고 및 재난으로 인한 결과의 빈도와 규모가 증가할 것으로 예상해야 합니다. 잠재적으로 위험한 시설. 자연 및 기술 영역에서 위험을 관리하는 방법 중 하나는 지역 및 지자체. 이러한 인증의 주요 목표는 객관적인 정보를 수집하는 것 외에도 지역 기관의 예방 조치 수행에 대한 관심을 높이고 적절한 조치를 취하지 않은 것에 대한 책임을 높이는 것입니다.
이러한 전략적 위험 요소의 특성을 고려하여 경제적 위험 관리 개념의 개발에 특히 주의를 기울여야 합니다. 국가 제도자연 및 기술 영역의 비상 상황으로 인한 피해에 대한 보상. 첫 번째 단계로, 특히 최근 채택된 러시아 연방 보험 개발 개념은 중앙집중식 보증 기금의 생성과 함께 자연 위험에 대한 의무적 유형의 보험 개발에 특별한 주의를 기울이고 있습니다. 고려됩니다.
최대 10년의 기간 동안 위에 나열된 경제적 위험 요소는 러시아 경제의 과도한 개방과 세계 시장의 변동에 대한 국가 경제의 다양한 부문의 민감도 증가로 인한 위협으로 보완될 것입니다. 지속 가능성을 높이기 위해 적절한 조치(입법, 조직, 시장)를 개발해야 합니다. 글로벌 경제 과정에 대한 적응을 배경으로 국내 생산자를 보호하는 균형 잡힌 시스템이 지속적으로 작동해야 합니다. 그렇지 않으면 나열된 위협은 경제적 결과를 초래할 뿐만 아니라 사회적 긴장을 증가시키는 데에도 기여할 수 있습니다. 경제 영역에서 에너지 위기(지역적, 지역간, 국가적)의 가능성과 잠재적 규모가 증가할 수 있습니다. 상당한 에너지 자원 매장량에도 불구하고 에너지 부문의 기본 부문 개혁 속도의 지연, 낮은 수준의 혁신 프로세스 및 기타 여러 요인으로 인해 국가 차원의 에너지 안보에 위협이 될 수 있습니다.
중기 예측은 중요한 요인으로 정치적 극단주의의 출현을 특징으로 하지만 사회적 및 경제적 위협이 증가하는 경우에만 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.
전략적 위험의 개별 구성 요소에 대한 예측 분석을 통해 고려중인 전망에서 러시아의 아시아 지역에서 전략적 위험이 발생할 가능성이 매우 높다는 결론을 내릴 수 있습니다. 현재 시베리아와 극동 지역(특히 에너지 분야)에서 다수의 대규모 프로젝트가 시작될 것으로 예상되며, 그 결과는 내부 사회 경제적 분위기뿐만 아니라 아시아 태평양 지역의 상황 변화. 향후 20년 동안 미국과 중국의 영향력이 증가할 것으로 예상됨에 따라 프로젝트 실행에 대한 정치적, 경제적 반대가 발생할 수 있습니다. 인종 간 갈등의 지역적 온상이 등장할 가능성도 배제할 수 없지만, 특히 러시아가 간접적으로 국제 반정부 시위를 지원하는 경우 새로운 산업 시설이 관련 단체의 관심 증가 대상이 될 수 있기 때문에 테러리즘 문제가 특히 우려됩니다. 테러 행위.
전략적 위험의 사회적 측면은 잠재적으로 저임금 인구와 고임금 인구 사이의 적대감의 추가 증가, 지역의 불균등한 사회 발전, 인구 통계학적 상황의 악화, 범죄의 증가 및 범죄의 출현과 관련이 있습니다. 경제의 다른 부문 대표들 사이의 긴장. 현재 지역 경제 발전의 가장 명백한 불균등이 러시아의 유럽과 아시아 지역의 비교에 반영된다면 10년 후에는 러시아의 아시아 지역 내 불균등이 증가할 수 있습니다. 대규모 프로젝트의 실행은 이주 과정을 시작할 가능성이 높으며, 이는 또한 추가적인 사회적 갈등의 원인이 될 수 있습니다.
장기적 관점(최대 20년)의 경우 전략적 위험 예측은 물론 가장 도식적입니다. 이 예측 범위는 거의 동일한 가능한 위협 목록을 특징으로 하지만 잠재적 징후의 강도는 다소 감소할 수 있습니다. 대테러 활동의 성공과 효과에 따라 대규모 테러의 위험과 아시아의 강력한 근본주의 중심의 가능성이 약화되거나 강화될 수 있습니다.
장기적인 관점에서도 전략적 위험의 사회적 요소에 대한 예측은 범죄, 알코올 중독 및 약물 중독의 성장 문제로 남아 있습니다. 이것은 기존 지식을 고려할 때 현재 존재하거나 예측되는 위험을 관리하기 위한 메커니즘이 분명히 충분하지 않고 비효율적임을 시사합니다.
결론
인간은 끊임없이 위험에 직면해 있습니다. 완전한 정보가 없는 상태에서 선택을 해야 하는 경우가 종종 있는데 불행히도 항상 올바른 선택은 아닙니다. 모든 기업가는 항상 자신의 위험과 위험을 감수하고 행동합니다. 추가 활동조직은 이 사람의 선견지명과 지식에 달려 있습니다.
위험 관리는 기업 생산 프로세스의 구성 요소 중 하나이므로 이 프로세스에 통합되어야 하며 자체 전략, 전술 및 운영 구현이 있어야 합니다. 동시에 위험 관리를 수행하는 것뿐만 아니라 그러한 관리 조치 및 수단을 정기적으로 검토하는 것이 중요합니다.
특정 위험 해결 방법을 선택할 때 다음 원칙에 따라 진행해야 합니다. 적은 것을 위해 많은 위험을 감수할 수는 없습니다. 위험의 결과를 예측해야 합니다. 이러한 원칙을 실제로 적용한다는 것은 주어진 유형의 위험에 대해 가능한 최대 손실을 계산하고 이를 이 위험에 노출된 기업의 자본 금액과 비교한 다음 가능한 전체 손실을 총 손실과 비교해야 함을 의미합니다. 자신의 재정 자원의 양. 그리고 그냥하고 마지막 단계이 위험이 기업의 파산으로 이어질지 여부를 결정할 수 있습니다. 따라서 일반적으로 재무 위험 및 위험 관리에는 계획에서 통제에 이르기까지 재무 관리주기의 모든 기능이 포함됩니다.
위험 문제의 중요한 측면은 조직 문제위기 관리. 각 기업에는 특정 권한을 가진 위험 관리 기관이 있어야 합니다. 기능적 책임필요한 재료, 재정, 노동 및 정보 자원. 위험 관리 프로그램 구현에서 자원 지출의 높은 효율성은 위험 관리에서 가장 일반적인 체계적인 접근 방식의 틀 내에서만 보장될 수 있습니다.
이 백서에서는 전략적 위험의 유형, 위험 관리 개발, 위험 평가 및 분석의 주요 방법, 전략적 위험 예측이 고려되지 않았습니다. 효과적인 관리위험. 위험 관리 문제의 주요 어려움은 "기성품" 레시피가 없다는 사실에 있습니다. 기업에서 고려해야 하는 각 문제에는 고유한 접근 방식이 필요합니다.
실용적인 부분
BCG 매트릭스의 이론적 기초
기업의 비즈니스 포트폴리오를 전략적으로 분석하는 방법에는 여러 가지가 있으며, 그 중 하나의 공통된 특징은 산업 구조에 대한 연구입니다. 그 중 하나는 Boston Consulting Group에서 개발했으며 회사의 포트폴리오 계획 기술을 가장 현실적으로 반영한 최초의 것입니다.
BCG(Boston Consulting Group)의 매트릭스는 구색 분석을 수행하고, 상품의 시장 전망을 평가하고, 효과적인 마케팅 정책을 개발하고, 회사를 위한 최적의 제품 포트폴리오를 형성하는 데 중요한 도구입니다. 이 매트릭스는 다음과 같은 가정을 기반으로 합니다. 성장률이 높을수록 개발 기회가 커집니다. 시장 점유율이 클수록 경쟁에서 조직의 위치가 강해집니다.
큰 시장 점유율은 더 많은 이익을 얻고 경쟁에서 더 강력한 위치를 차지할 수 있는 기회를 제공합니다. 무화과. 1. BCG 매트릭스가 주어진다. 이 옵션상대적 시장 점유율(x축) 및 상대적 시장 성장률(y축) 지표를 사용합니다. 다른 경우에는 이러한 지표의 절대 값도 사용됩니다. 시장점유율 지표로는 대수척도를 사용할 수 있다.
상대성은 특정 제품에 대한 점수를 해당 제품의 점수로 나누는 것을 의미합니다. 최고 가치자사 제품 또는 경쟁사의 제품 따라서 상대 지표의 변화 범위는 0에서 1 사이입니다. 이 경우 시장 점유율 지표의 경우 역 척도가 사용됩니다. 행렬에서는 1에서 0까지의 범위를 갖지만 경우에 따라 직선 척도를 사용할 수도 있습니다. 시장의 성장률은 일정한 시간 간격, 예를 들어 1년 동안 결정됩니다.
이 두 좌표의 교차점은 4개의 사분면을 형성합니다. 제품이 두 지표의 높은 값을 특징으로 하는 경우 "별"이라고 하며 지원 및 강화되어야 합니다. 가장 유망하고 개발중인 제품 유형 인 "Stars"는 회사 제품 포트폴리오에서 점유율을 높이는 경향이 있으며 성장 단계에 있습니다. 이 제품의 생산 확대는 판매 수익 때문입니다. 사실, "별"에는 한 가지 단점이 있습니다. 시장이 빠른 속도로 발전하고 있기 때문에 "별"은 높은 투자가 필요하므로 번 돈을 "먹습니다". 제품에 특징이 있는 경우 높은 가치지표 X 및 낮음-Y, 그들은 "현금 소"라고 불리며 제품 및 시장 개발에 투자 할 필요가 없기 때문에 조직의 현금 생성자입니다 (시장이 성장하지 않거나 약간 성장함) , 제품은 회사의 제품 포트폴리오에서 최대 점유율을 가지고 있습니다. 이 제품의 판매 수익금은 다른 제품의 생산 및 개발 자금으로 사용될 수 있습니다. 단점은 그들 뒤에 미래가 없다는 것입니다. X 값이 낮고 Y 값이 높으면 제품을 "어려운 아이들"( "야생 고양이", "물음표")이라고 부르며 "별"로 변할 수 없는지 여부를 확인하기 위해 특별히 연구해야합니다. 특정 투자. X 표시기와 Y 표시기가 모두 낮을 때 제품을 "개"( "패자", "개")라고 부르며 작은 이익 또는 작은 손실을 가져옵니다. 가능하면 폐기해야 하며, 보존할 타당한 이유가 없다면(수요 갱신 가능성, 사회적으로 중요한 제품등등.).
일반적으로 BCG 매트릭스를 사용할 때 세 번째 표시기가 사용되며 그 값은 매트릭스에서 제품의 위치를 특징 짓는 점 주위에 그려진 원의 반경에 비례합니다. 대부분의 경우 판매량이나 이익이 그러한 지표로 사용됩니다.
일반적으로 성공적인 제품. 그들은 "어려운 아이들"로 시장에서 삶을 시작한 다음 "스타"로 이동하고 수요가 포화됨에 따라 "현금 소"로 이동하여 "패자"로 시장 생활을 끝냅니다.
개별 제품 수준 외에도 BCG 매트릭스는 조직 수준 전체에 적용됩니다. 이 경우 개별 제품이 매트릭스에 적용되는 것이 아니라 경쟁 조직의 활동 결과에 대한 데이터가 적용됩니다. 국가 간 비교를 수행할 때 BCG 매트릭스를 사용하는 알려진 사례가 있습니다. 그런 다음 여러 국가의 세계 시장에서 철강 판매를 특징 짓는 데이터가 매트릭스에 배치됩니다.
명확성 및 명백한 사용 용이성과 함께 BCG 매트릭스에는 몇 가지 단점이 있습니다. 첫 번째 단점 그룹은 근본적인 특성이 아니며 극복할 수 있습니다. 우선 여기서 시장점유율과 시장성장률에 대한 자료수집의 어려움에 주목해야 한다. 이러한 단점을 극복하기 위해 보다 큼, 보다 작음, 같음 등과 같은 그라데이션을 사용하는 정성적 척도를 사용할 수 있습니다. 또한 BCG 매트릭스는 회사의 위치, 시장에서의 비즈니스 유형에 대한 통계적 그림을 제공하므로 다음과 같은 예측 추정이 불가능합니다. 1년 후 매트릭스에 위치?" 특정 시간 간격으로 반복 측정을 수행하고 개별 제품 매트릭스 필드를 따라 이동 방향을 고정하면 이러한 단점을 줄일 수 있습니다. 그러한 정보는 이미 특정한 예측 가치를 가지고 있습니다.
BCG 매트릭스의 근본적인 결점은 무엇보다 먼저 다음과 같다. 개별 비즈니스 유형의 상호 의존성(시너지 효과)을 고려하지 않습니다. 이러한 의존성이 존재하는 경우 이 매트릭스는 왜곡된 결과를 제공합니다.
또한 판매량 변화율의 관점에서만 시장의 매력도를 평가하고 시장 점유율의 관점에서만 비즈니스 위치의 강점을 평가하는 것은 강력한 단순화라는 점에 유의해야 합니다. 오히려 이러한 각 영역에 대해 GE(General Electric) 매트릭스를 사용하여 다중 기준 평가를 수행해야 합니다.
Diana 제품 포트폴리오의 특성은 다음 표에 나와 있습니다.
제품명 | 판매량 | 2005년 시장 용량 | 2005년 경쟁사에서 구현 | |||
작업복 대각선 | ||||||
실내복 화이트, 블랙 | ||||||
PVC 니트 장갑 | ||||||
면 니트 장갑 | ||||||
면 재킷 | ||||||
용접공의 가면 | ||||||
턱받이 바지 파란색 대각선 |
BCG(Boston Consulting Group)의 매트릭스를 사용하여 기업을 위한 제품 전략을 수립하는 것이 필요합니다.
BCG 행렬을 구성하기 위한 초기 데이터를 계산해 보겠습니다.
총 볼륨 = 10412
BCG 매트릭스 구성 시 평균성장률지수 = 1.05, 상대시장점유율의 평균값 = 16을 개별 상품을 평가하는 척도로 사용한다.
초기 데이터를 기반으로 BCG 행렬을 작성해 보겠습니다.
BCG 매트릭스 분석을 기반으로 기업의 제품 전략을 수립해야 합니다. 제품 전략은 다음 표로 나타낼 수 있습니다.
전략 | ||
1번 - 대각선으로 작업하는 슈트 | 자금을 희생하여 판매량을 늘리면 제품이 "야생 고양이"카테고리로 이동합니다. | |
No.4 - 니트 면 장갑 | 판매량의 점유율이 (12.87%)에 불과하고 제품이 "야생 고양이" 범주로 이동할 수 있으므로 시장 조사를 수행하고 판매량을 늘릴 수 있습니다. | |
야생 고양이 | ||
3 번 - PVC 니트 장갑 | 광고에 대한 추가 투자로 경쟁자에 비해 더 큰 시장 점유율을 확보할 수 있는지 여부를 연구합니다. | |
8호 - 빕팬츠 블루 사선 | 추가 자금 투자로 "별"에게 상품을 양도하는 것이 가능합니다. | |
현금 소 | ||
2호 - 작업복 화이트, 블랙 | 이 제품에 대한 기존 포지션을 유지하는 것이 필요하며 추가 투자가 필요하지 않으며 안정적인 수입을 가져옵니다. | |
7번 - 용접공 마스크 | 판매량의 점유율을 높이고 기존 위치를 유지합니다. | |
5 - 펠트 부츠 | 이 제품은 안정적인 수입을 가져오고 시장에서 기존 위치를 유지하며 시장에서 판매 점유율을 약간 높입니다. | |
6번 - 패딩 재킷 | 판매 이익을 희생하여 이 제품의 생산 확대. |
BCG 매트릭스를 사용하여 회사는 포트폴리오 구성을 형성합니다(즉, 다양한 산업, 다양한 비즈니스 단위에 대한 자본 투자의 조합을 결정함). 이 경우 BCG 매트릭스 내에서 가장 수용 가능한 전략 옵션은 시장 점유율의 성장 및 증가, 즉 첫 번째 및 네 번째 상품을 "야생 고양이"광장으로 이전하고 "스타", 회사는 "캐시카우"(두 번째, 일곱 번째 및 다섯 번째 상품) 판매 수익금으로 이러한 활동에 대한 자금을 받게 됩니다.
서지
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10. http://www.risknet.de/Risk_Management/risk_management.html
위험은 성공과 연관되어 있기 때문에 누구나 위험에 관심이 있습니다. 사람들은 성공이란 무엇인가를 다양한 방식으로 정의하지만 성공에 이르는 과정에서 위험을 감수해야 한다는 점에 대해서는 아무도 이의를 제기하지 않습니다. 모든 활동의 구현은 위험 없이는 불가능합니다. 사실 비즈니스는 받아들일 수 있는 보상을 기대하면서 위험을 감수하는 것입니다.
위험 관리는 생존하고 사명을 완수하려는 모든 조직의 전반적인 관리에서 없어서는 안될 부분입니다. 위험 관리는 일부 조직의 시스템 목표일 수도 있습니다. 이 경우 위험 관리는 운영 관리의 일부가 될 수 있습니다. 예를 들어, 현대 사회에서 군대의 목적은 무엇입니까? 군대를 포함하여 모든 수단을 동원하여 전쟁에 맞서 싸우십시오. 이 경우 위험 관리가 주요 목표이고 전쟁은 부차적 목표입니다.
전사적 위험 관리에는 무엇이 포함됩니까?
위험 관리 프로세스
위험 관리는 위험 사건 발생의 긍정적인 결과를 최대화하고 부정적인 결과를 최소화하는 것을 포함하는 위험 식별, 분석 및 의사 결정과 관련된 프로세스입니다. 프로젝트 위험 관리 프로세스에는 일반적으로 다음 절차가 포함됩니다.
1. 위험 관리 계획 - 프로젝트 위험 관리를 위한 접근 방식 및 계획 활동의 선택.
2. 위험 식별 - 프로젝트에 영향을 줄 수 있는 위험 식별 및 특성 문서화.
3. 정성적 위험 평가 - 프로젝트의 성공에 미치는 영향을 결정하기 위한 위험 및 발생 조건의 정성적 분석.
4. 정량화 - 프로젝트에 대한 위험 결과의 영향 발생 가능성에 대한 정량적 분석.
5. 위험 대응 계획 - 위험 사건의 부정적인 결과를 완화하고 가능한 이점을 활용하기 위한 절차 및 방법을 결정합니다.
6. 위험 모니터링 및 제어 - 위험 모니터링, 남아 있는 위험 식별, 프로젝트 위험 관리 계획 구현 및 위험 완화 조치의 효과 평가.
위험 식별
위험은 많고 다양합니다. 그러나 조직의 위험 프로필을 결정할 때 분석가는 우선 전략적 위험을 강조합니다. 그것은 무엇을 기반으로합니까?
전술과 전략 없이는 회사의 발전이 불가능합니다. 최고 경영자들이 전략이 없다고 주장해도 사실은 현재 변화에 적응하기 위한 단기 전략이다. 예를 들어 어려운 시기에 때때로 이 전략이 올바른 것으로 판명될 수 있습니다. 경영진이 단순히 수동적이며 이것이 현재 경영진에게 도움이 될 수 있다면 회사는 경쟁사의 타격과 임의의 상황으로 인해 필연적으로 시장 가치를 잃기 시작할 것입니다.
경영상의 실수는 없는가? 연습에 따르면 실수를 할 가능성이 높을수록 개발 정책이 더 공격적이고 회사 경영진이 더 야심적입니다. 이러한 오류의 가능성은 전략적 위험이라는 단일 이름으로 결합될 수 있는 일련의 오류를 구성합니다.
전략적 위험을 고려한다는 것은 관리자가 회사 경영 전략을 적시에 양질의 방식으로 개발하고 경영진이 채택한 관리 전략을 구현하는 능력을 감소시키는 예기치 않은 사건의 가능성을 줄이는 예기치 않은 사건의 가능성을 고려하는 것을 의미합니다(Simons.R.A Note 전략적 위험 식별에 관한// Harvard Business Scool Review .1999/November.P.1)
제어 시스템은 다음과 같은 이유로 전략을 구현하지 못할 수 있습니다.
1) 사업을 하는 과정에서 (운영상의 위험)
2) 회사 자산의 악화 가능성으로부터
3) 경쟁 환경의 변화로부터
4) 명성의 상실, 명예의 상실, 신뢰의 상실.
채택된 경영 전략의 실패 위험으로부터 회사를 지속적으로 보호하기 위해서는 전략 자체를 명확하게 설명하는 방법을 기반으로 한 보호 시스템을 구축해야 합니다.
이러한 도구(조직의 관리 전략을 전체적으로 일관되게 설명하는 방법으로 전략 매핑)는 Kaplan과 Norton이 균형 성과표라는 개념에서 처음 제안했습니다.
전략에는 최신 기술바람직한 미래로. 전략 전략 지도의 구축에는 전략의 공식화와 이를 실행하는 방법의 체계가 포함됩니다. 전략 매핑 기술에 대한 자세한 설명은 Norton과 Kaplan의 책에서 찾을 수 있습니다.
모든 관리 전략의 기본 지도는 그림 2에 나와 있습니다.
나는 개념의 본질에 도달하지도 못하지만 위험 관리자는 이 구조 다이어그램에서 중요한 결론을 도출할 수 있습니다.
여기에서 전략적 위험의 복합체에 대한 평가는 성공의 각 요소 및 지표와 관련하여 수행되어야 하며, 차례로 전략의 특정 공식을 공격적, 중간 또는 비공격적으로 분석해야 합니다. . 그런 다음 위험 평가는 수익과 생산성을 높이기 위한 전략 평가로 이동합니다. 그런 다음 고객과의 의사 소통 전략, 회사 내 새로운 아이디어의 가능성, 경험 축적, 새로운 전체 전략에 따른 기업 문화 교육 및 개발을 분석합니다. 최소한 하위 요소에 대한 위험이 너무 높은 것으로 판명되면 전체 전략이 의심스러울 수 있습니다. 이 경우 과도하게 위험한 요소를 결정한 다음 전반적인 전략을 평가하고 모든 요소의 위험 지표를 재고합니다.
관리 전략의 일부 요소에 대해 문제 및 기회의 초기 징후를 감지하기 위한 기술이 개발되었습니다. 이러한 기술의 예는 "전략적 상황 관리"입니다. 기본적으로 이는 프로세스에서 뒤쳐질 위험을 처리하는 예방적 방법입니다. 이 방법은 새로운 기술의 출현을 예고하는 약한 질적 및 양적 징후로 감지되는 소위 전략적 격차에 중점을 둡니다.
가장 중요한 전략적 위험에는 회사의 생산 중단 위험이 포함됩니다. 일부 회사의 경우 특별한 비즈니스 연속성 계획이 작성되는 것이 매우 중요합니다. 회사의 위험 복원력을 나타내는 가장 중요한 지표 중 하나는 가동 중지 시간을 파산으로 전환하고 사업을 중단하는 가동 중지 일수입니다. 때때로 이 지표는 계산하기 어렵고 때로는 명백합니다. 어쨌든 회사 전체와 주요 부서 및 요소 모두에 대해 알려야 합니다.
위험 관리 방법
다양한 외부 및 내부 위험 요소의 작용 조건에서 사용할 수 있습니다. 다양한 방법기업의 특정 측면에 영향을 미치는 위험 감소.
기업 활동에 사용되는 다양한 방법은 4가지 그룹으로 나눌 수 있습니다.
위험 회피 방법
위험 현지화 방법
위험 분산 방법.
위험 보상 방법.
특정 위험 관리 방법을 선택할 때 위험 관리자는 다음 원칙에 따라 진행해야 합니다.
자신의 자본이 감당할 수 있는 것보다 더 많은 위험을 감수할 수는 없습니다.
작은 것을 위해 많은 위험을 감수하지 마십시오
위험의 결과를 예측해야 합니다.
경제 관행에서 가장 일반적인 위험 회피 방법.
위험 회피 방법:
신뢰할 수 없는 파트너사 거부, 파트너사 확대 필요성 관련 프로젝트 참여 거부, 투자 및 혁신 프로젝트 거부, 타당성 또는 실효성에 대한 확신이 의심되는 경우
위험 보험은 위험 감소의 주요 방법입니다. 가능한 손실에 대한 보험은 잘못된 결정에 대한 보호 역할을 할 뿐만 아니라 의사 결정자의 책임을 증가시켜 개발 및 의사 결정을 더 심각하게 받아들이고 보험 계약에 따라 정기적으로 보호 조치를 수행하도록 합니다.
보증인 찾기
무능한 직원의 해고.
위해성 및 발생원인을 명확히 파악할 수 있는 경우 적용 위험 현지화 방법. 예를 들어, 가장 위험한 단계나 활동 영역을 별도의 구조 단위로 분리하여 더 쉽게 제어하고 위험 수준을 줄일 수 있습니다.
위험 분산 방법은 전체 위험을 독립적인 위험으로 분산하여 전체 위험의 확률을 낮추는 것입니다.
예를 들어, 다양한 유형의 소비자, 다양한 지역의 기업을 대상으로 제공되는 제품 또는 서비스의 범위를 확장하는 활동 또는 관리 영역의 다양화(다양성)가 될 수 있습니다. 이는 판매 및 공급의 다양화일 수 있습니다. 한 시장의 손실을 다른 시장에서 보상할 수 있는 여러 시장에서 동시에 작업합니다.
투자 프로젝트의 위험의 다양화는 상대적으로 작은 여러 투자 프로젝트의 구현에 대한 선호입니다.
프로젝트를 구현할 때 이것은 프로젝트 참가자 간의 책임 분배, 각 참가자의 범위와 책임의 명확한 분배입니다.
위험 보상 방법
위험 보상 방법은 위험 방지 메커니즘 생성과 관련이 있습니다. 이러한 방법은 노동 집약적이며 이를 적용하려면 광범위한 사전 작업이 필요합니다.
위험 보상 방법으로서의 전략적 활동 계획은 전략 개발이 기업의 모든 영역을 포괄하는 경우 긍정적인 효과를 제공합니다. 전략 계획의 단계는 대부분의 불확실성을 제거하고, 프로젝트 구현에서 병목 현상의 출현을 예측하고, 위험의 원인을 미리 식별하고, 준비금 사용 계획인 보상 조치를 개발할 수 있도록 합니다.
외부 환경 예측, 즉 정기적으로 개발 시나리오를 개발하고 프로젝트 참가자를 위한 비즈니스 환경의 미래 상태를 평가하고 파트너 및 경쟁자의 행동을 예측하며 일반적인 경제 예측을 수행합니다.
사회 경제적 및 규제 환경을 모니터링하려면 관련 프로세스에 대한 최신 정보를 추적해야 합니다.
매장량 시스템 생성. 이 방법은 보험에 가깝지만 기업 내에 집중되어 있습니다. 기업은 원자재, 재료, 구성 요소, 예비 자금의 보험 주식을 만들고 위기 상황에서 사용할 계획을 개발하며 여유 용량을 사용하지 않습니다.
자산과 부채를 최적의 구조로 조직하고 투자 자금의 충분한 유동성을 관리하기 위한 재무 전략을 개발하는 것과 관련이 있습니다.
인사 교육 및 교육.
전략 계획 및 모니터링 방법을 사용할 때 규제 및 참조 정보 시스템의 획득 및 지속적인 업데이트, 상업 정보 네트워크 연결, 자체 예측 및 분석 연구 수행, 컨설턴트 유치와 같은 정보화를 널리 사용할 필요가 있습니다. 얻은 데이터를 통해 사업체 간의 관계 발전 추세를 파악하고, 규제 혁신에 대비할 시간을 제공하고, 새로운 비즈니스 규칙으로 인한 손실을 보상하기 위한 적절한 조치를 취하고, 운영 및 전략 계획을 조정할 수 있는 기회를 제공할 것입니다.
정보의 풍부함은 전문화된 정보 시스템을 사용하는 것을 필요로 합니다.
위험 관리 프로세스를 자동화하기 위해 관계형 데이터베이스, 전사적 자원 관리(ERP) 시스템 사용과 같은 다양한 솔루션이 제안되었습니다. 위험 관리 프로세스와 관련된 다양한 프로세스에 대한 이러한 시스템의 적응력이 그리 크지 않기 때문에 사무용 응용 프로그램이 이러한 프로세스를 최대로 자동화하는 데 사용된다는 사실로 이어집니다. 전체 조직의 작업.
전자문서관리시스템(EDMS)의 발전으로 가장 합리적으로 통합된 솔루션은 ERP와 EDMS를 WorkFlow(“Workflow”, 비즈니스 프로세스 자동화)를 활용한 결합이며, 더 나아가 프로세스의 거래 및 결제 부분이 ERP에 있고, 다큐멘터리 부분은 EDMS에 있습니다.
EDMS를 사용할 필요성은 다음과 같은 요인의 존재를 결정합니다.
다양한 위험, 위험에 대처하는 방법,
위험 관리 프로세스에 사용되는 정보는 텍스트 파일, 스프레드시트, 스캔한 문서, 사진(예: 현장 스냅샷),
조직의 많은 직원과 부서가 이 정보로 작업하는 프로세스에 참여할 수 있습니다.
프로그램 모니터링 및 조기 경보 시스템
기업 위험 위험 모니터링 시스템은 20세기 60년대에 처음 만들어졌습니다. 이러한 시스템은 주로 과거 데이터 분석과 추세 식별에 기반을 두고 있습니다. 이러한 추세를 고려하여 시스템이 정상(정상)으로 간주되는 목표 수치를 계획했습니다.
1980년대 초의 다음 세대는 위험과 기회에 대한 조기 경보 시스템으로, 경험적이고 계산된 진단적 정량적 및 정성적 징후의 특수 목록에 의존했습니다. 이 방법론은 모니터링되고 표준과 비교되는 제어 및 진단 지점의 맵으로 모니터링 시스템을 보완합니다. 이러한 지점 중 하나 이상의 상태에서 이상이 감지되면 제어 시스템에 경보 신호가 발행되어 상황을 수정하기 위한 조치를 취해야 합니다.
현재 위험 관리 프로그램의 전략적 구성 요소(전략적 문제 관리, SIM)를 모니터링하는 시스템은 이 영역의 마지막 단어로 간주됩니다.이 접근 방식과 이전 접근 방식의 주요 차이점은 다음과 같은 위험 관리를 구현하려는 시도입니다. "사후"가 아닌 "이전" 위치의 회사 . SIM 시스템은 회사와 환경의 구조적 변화에 초점을 맞추고 360도 레이더처럼 작동하며 소위 전략적 불연속성 또는 전략적 놀라움을 가능한 한 빨리 감지하려고 합니다. 여기에 '현상 유지 위반'과 '성장하는 비대칭'이 추가됩니다. 이러한 위반은 약한 신호 및 비정형 정보 조건에서도 진단 목록을 기반으로 감지됩니다.
이를 위해 의심스러운 증상의 모니터링이 설정되고 그 진행이 모니터링됩니다.
불연속성의 예: 손익분기점 및 반환 불능점. 후자는 경제적, 재정적, 법적, 기술적으로 특징지어질 수 있습니다. 돌아올 수 없는 지점은 프로세스가 필연적으로 특정 위험 범위로 들어가는 상황입니다. 이 시점 이후에는 위험을 감수한 것으로 간주할 수 있으며, 이러한 위험을 초래한 위험이 실현되는 경우 모든 손실은 이 위험을 수락한 개인 또는 조직의 책임이 됩니다. 관리자는 "재생"할 수 있고, 이 시점까지 허용 가능한 손실이 있는 위험한 프로젝트를 취소할 수 있으며, 통과한 후에는 허용된 패배 가능성이 있는 위험이 승리의 길을 따르기를 희망하고 준비할 수 있습니다. 모든 예방 조치에도 불구하고 프로세스가 불리하게 진행된 경우 위기 또는 재난 관리 계획을 적용합니다.
갑자기 갑자기 발생하는 놀라움은 없습니다. 놀라움은 관찰자의 무지, 부주의, 비무장 또는 무능력의 결과입니다. 그렇기 때문에 SIM 시스템은 직원의 위험 민감도 및 진단 자격을 높이는 데 중요성을 부여합니다. 이 접근 방식을 사용하면 완전한 불확실성과 불완전한 이벤트 반복성 조건에서 위험을 예방적으로 관리할 수 있습니다.
회사 문제에 대한 조기 경고 증상을 식별하는 방법론은 다른 방향으로 진화하고 있습니다.
회사 문제의 조기 경고 증상에 대한 가장 인기 있는 목록 중 하나는 미국 은행가 협회(American Bankers Association)의 의뢰로 John Barrickman이 1993년에 발표한 것입니다. 이 목록은 일종의 고전이 되었으며 종종 인용되고 은행 간행물에 삽입됩니다. 기사의 양은 전체 인용을 허용하지 않습니다. 다음은 예를 들어 작은 발췌문입니다.
회사 핵심인사 이미지의 행동(개인습관)의 눈에 띄는 변화
핵심 직원이 회사의 사명, 전체 및 경쟁 전략을 명확하게 설명할 수 없음
회사 주요 직원의 가족 및 결혼 문제
은행이나 은행가에 대한 회사 또는 그 대표의 태도 변화, 특히 협력에 대한 관심 감소.
고객(또는 그의 대리인)의 개인 선택권 또는 의무 수준 감소.
업계 또는 비즈니스 라인에 대한 회사의 경험 부족.
회사 경영진 구성의 변화
회사 소유주의 구성 변경
핵심 전문가 구성의 변화
일정 의무 불이행.
과거에 이미 해결된 문제를 다시 가져옵니다.
회사가 양질의 방식으로 활동을 계획할 수 없는 능력 등
이벤트 개발을 위한 예측 구축의 또 다른 방향은 전략적 위험을 고려할 때 이미 언급한 균형 성과표를 모니터링하는 것입니다.
Kaplan과 Norton의 개념은 하나의 장비만으로 비행기를 조종할 수 없듯이 이익이라는 하나의 지표에 따라 관리하는 것이 불가능하다는 입장에서 출발합니다. 이익은 과거 결정의 지표이며 이벤트가 어떻게 발전할지 전혀 보여주지 않습니다.
균형 성과표를 통해 회사 전략을 동시에 세울 수 있습니다. 그런 다음 지표는 집단 행동을 위한 벤치마크 역할을 합니다.
동시에 취한 조치가 목표를 달성하는 데 얼마나 효과적인지 나타내는 지표 역할을 할 수 있습니다. 계획된 지표와의 비교를 통해 이벤트 개발 방향을 결정할 수 있습니다.
효과적인 리스크 모니터링 시스템 구축
이러한 어려운 현대적 조건에서 운영하기로 결정한 회사의 활동에서 발생하는 다양한 위험을 어떻게 탐색합니까?
효과적인 위험 모니터링 시스템에는 다음 요소가 있어야 합니다.
명확하게 정의된 감시 영역
옵저버 및 에이전트의 광범위한 네트워크
들어오는 정보를 평가하기 위한 필터 및 기준
회사의 경영진 및 관리되는 하위 시스템과 명확하게 정의된 커뮤니케이션 채널
자기 개선의 하위 시스템.
그러한 위험 모니터링 시스템의 운영에 대한 요구 사항을 제공할 수 있는 정보 시스템은 무엇입니까?
이를 위해 관계형 데이터베이스나 ERP(자원관리)와 같은 시스템을 활용하려는 시도는 그다지 효과적이지 못했고, 현재는 리스크 관리 업무를 자동화하기 위해 오피스 애플리케이션을 주로 사용하고 있다. 이 솔루션의 단순성과 저렴한 비용은 하나의 워크스테이션에 대한 시스템의 제한과 결합됩니다. 즉, 제어 시스템을 다중 사용자로 만들 수 없으며 분석 가능성을 줄입니다.
최신 전자 문서 관리 시스템의 기능을 통해 위험 관리의 모든 단계에서 정보 수집 및 저장을 구성하고 필요한 정보 흐름을 만들고 규제할 수 있습니다.
위험 관리 시스템 구축을 위한 EDMS의 주요 이점은 다음과 같습니다.
1) 다양한 정보를 저장하는 능력.
위험 관리의 주요 프로세스는 문서 수집, 저장 및 필요한 모든 사람에게 전송하는 것입니다.
따라서 EDMS는 정보의 일부를 테이블과 같은 구조화된 형식으로 저장하고 일부는 첨부 파일 형식으로 저장할 수 있는 이러한 프로세스를 수행하는 데 더 적합합니다. 수치 분석 방법의 경우 데이터를 전문 프로그램으로 전송할 수 있습니다.
위험 모니터링에 사용되는 정보는 WORD 파일(예: 전문가 의견), 스캔 이미지(예: 라이선스), 현장 사진, 환율표 등 매우 다양할 수 있습니다.
2) 계획 이행 모니터링 메커니즘의 가용성
행동 계획 및 실행 통제 - 중요한 부분위험 관리 시스템. 특정 집행자를 임명하여 계층적 주문 시스템을 생성하고 마감일이 다가오거나 마감일이 지났지만 주문이 이행되지 않았음을 알리는 메커니즘을 통해 성과 규율에 대한 분석 보고서를 작성하면 위험 관리가 실제로 작동합니다. 제어 프로세스에 소요되는 최소한의 시간, 사람들에게 실제로 생각할 기회를 제공하는 것은 무엇입니까? 우리는 모든 것을 예견했습니까?
3) 기능적 및 지리적 확장 가능성.
모든 전문가들은 조직에 본격적인 위험 관리 시스템을 동시에 도입하는 것이 현실적으로 불가능하다는 데 동의합니다.
일반적으로 위험 관리 시스템을 도입하는 프로세스는 별도의 가장 중요한 영역(은행의 운영 위험, 산업의 기술적 위험, 외국 경제 활동의 외환 위험)에서 시범 프로젝트로 시작됩니다. 이 파일럿 영역에서 위험 관리 기술을 개발한 후 위험 관리는 다른 유형의 위험에 배포됩니다.
배포는 기능적 기반으로 진행될 수 있습니다. 처음에는 이벤트 모니터링 또는 계획 구현 모니터링 기능만 구현된 다음 포괄적인 실행 계획을 개발하기 위한 예측 시나리오를 작성하고 이미 크라운으로 분석 전문가 일반화를 다음과 같이 작성합니다. 상황 분석 및 취해진 조치의 효과.
EDMS 기능을 사용하면 지리적 및 기능적 확장을 모두 수행할 수 있습니다.
"클라이언트-서버" 아키텍처를 사용하면 프로그램 코드 수준에서 변경하지 않고 작업 공간을 연결하기만 하면 새 사용자를 연결하고 진행 중인 프로세스에 포함시킬 수 있습니다.
서버를 클러스터로 통합하여 작업의 신뢰성을 확보합니다.
원격 사용자의 작업을 보장하기 위해 복제 메커니즘이 사용됩니다. 복제본은 원본 문서가 생성된 위치에서 수천 마일 떨어진 다른 서버에 있는 데이터베이스의 완전한 복사본입니다. 정보 전송은 복제 방법으로 수행됩니다. 즉, 둘 이상의 원격 서버에서 데이터베이스의 전체 복사본을 유지 관리합니다. 이 메커니즘을 사용하면 어떤 메시지도 손실되지 않습니다. 서버는 복제된 데이터베이스에 저장된 정보와 완전히 일치할 때까지 데이터를 교환합니다.
기능적 확장은 EDMS의 모듈성으로 인해 실현됩니다. 위험 관리 프로세스의 입력 순서는 EDMS 모듈의 입력 순서로 인해 구현될 수 있습니다.
위험 관리 프로세스 구현에 대한 일련의 작업을 위한 EDMS의 구성은 다음 체계로 나타낼 수 있습니다.
초기 단계는 전략 개발 및 조직의 위험 프로필 구축입니다.
조직의 생성된 위험 프로필을 기반으로 이벤트 개발에 대한 예측이 생성됩니다.
예방 조치 계획 및 결과 제거 계획 개발.
위험 이벤트를 모니터링하기 위한 제어 계획이 개발되고 있습니다.
식별된 위험 이벤트를 특수 데이터베이스에 등록하여 제어 조치를 수행합니다.
외부 환경 모니터링은 위험 이벤트 데이터베이스에 정보를 등록하여 수행됩니다.
예측 분석, 축적된 정보 수행 및 진행 중인 활동의 효율성 결정
실행 계획을 조정하고 있습니다.
분석 일반화를 생성하여 균형 성과표 시스템을 모니터링합니다.
결과에 따라 균형성과표의 기준이 조정됩니다.
분석 일반화를 구축하는 방법, 사용할 방법 및 처리 알고리즘-이 작업은 각 특정 상황에서 위험 관리자가 해결합니다.
분석 일반화를 구성하는 방법은 매우 다양하며 위험 관리가 지속적으로 발전함에 따라 그 세트가 계속 증가합니다. 온라인 비즈니스의 위험과 같은 새로운 유형의 위험이 등장하고 있습니다. 그리고 각 조직은 자체 경험을 통해 위험 관리의 이론과 실제를 보완할 수 있습니다.
실습에서 알 수 있듯이 의사와 같은 위험 관리자는 평생 배워야합니다.
기업의 위험에 대한 전략적 분석을 수행하는 것은 전략 계획의 특성 때문입니다. 첫째, 이러한 계획을 구현하는 데 상당히 긴 기간이며, 둘째, 프로세스를 수행하고 영향을 미치는 많은 참가자입니다. 세 번째는 외부 비즈니스 환경 요인과 계획 프로세스 참가자 자체의 목표의 역동성 변화입니다. 전략 계획을 구현하는 과정의 기간은 또한 구현의 불확실성을 의미합니다. 각각 특정 결정을 내리고 이 프로세스에 영향을 미치는 계획 프로세스의 참가자의 다양성도 위험 요소입니다. 각 참가자가 목표에서 벗어나면 계획된 계획 전체에서 편차가 발생하기 때문입니다. 전략 계획을 개발할 때 계획 프로세스에서 특정 참가자의 위험을 추가로 강조해야 합니다.
전략 계획을 구현하는 과정에 영향을 미치는 요소는 위험 분석을 복잡하게 만듭니다. 전략적 위험 분석에서는 전략 개발 및 구현에 참여하는 참가자와 계획 진행에 미치는 영향 정도를 조사할 필요가 있습니다. 계획 구현 프로세스에 영향을 미치는 요인 및 객체를 특성화하는 많은 데이터. 위험은 전략 계획의 모든 단계에 존재하므로 전략의 위험, SZH(전략적 경제 구역)의 위험, 일반적으로 외부 비즈니스 환경의 위험 및 특정 기업의 위험을 강조할 필요가 있습니다. 위험 분석의 복잡성은 위험 요소의 영향이 발생 순서대로가 아니라 특정 조합 및 상호 관계로 수행된다는 사실로도 설명됩니다. 전략 개발 및 구현의 모든 단계에서 기업은 발생 장소와 시간, 영향의 시간과 정도, 수준에 영향을 미치는 외부 및 내부 요인의 조합이 다른 다양한 유형의 위험을 처리해야 합니다. 그들에 대한 민감도.
기업의 위험을 분석할 때 분석의 다음 측면을 골라내는 것이 좋습니다.
위험의 주요 원인;
개별 위험 소스와 관련된 손실(또는 결과 달성 실패) 발생 확률 평가
새로운 위험을 극복하는 어려움을 줄이기 위한 조치.
일반적으로 단일 영향을 미치는 위험은 드뭅니다. 대부분의 경우 모든 유형의 위험은 서로 연관되어 있어 분석 방법 선택이 매우 복잡합니다. 우선, 모든 위험을 세 가지 주요 범주로 나누어 위험 분석을 수행해야 합니다.
SBA 및 외부 비즈니스 환경의 위험;
기업 고유 위험 또는 내부 위험
특정 프로젝트, 전략, 제품의 위험.
전략적 위험 분석의 개략도가 그림에 나와 있습니다. 1.
위험 분석은 SZH 위험(전략적 경제 구역) 분석으로 시작한 다음 특정 기업의 내부 위험 및 이러한 위험의 관계 분석으로 이동하여 결론적으로 위험을 분석해야 하는 것 같습니다. 위에 나열된 모든 위험의 관계와 상호 의존성을 고려하여 예측 결과에 영향을 미치는 특정 전략의
전략적 리스크 분석은 다양한 방식과 깊이에 따라 수행될 수 있습니다. 전략적 분석의 특성, 분석 방법의 선택 및 깊이의 정도는 여러 요인에 따라 달라집니다. 주요한 것은 위험에 노출된 위험의 태도, 허용 가능한 위험의 수준 및 위험 대상의 재무 능력입니다.
전략적 위험 분석 과정에서 여러 가지 요구 사항을 고려해야 합니다.
쌀. 1.
특정 위험 요소의 영향 하에서 전략 실행을 위한 평가 기준의 편차는 개별적으로 결정되어야 합니다(가능한 경우).
한 유형의 위험에 대한 손실이 반드시 다른 위험에 대한 손실 가능성을 증가시키는 것은 아닙니다.
가능한 최대 편차는 허용 가능한 위험 및 기업의 재무 능력에 대한 지정된 매개 변수를 초과해서는 안됩니다.
위험 최적화 전략의 개발 및 구현을 위한 재정적 비용은 위험의 영향으로 인한 기업의 잠재력 손실 가능성을 초과해서는 안 됩니다.
이 계획에서 전략적 위험 분석의 전체 작업 블록은 세 그룹으로 나눌 수 있습니다.
분석 및 관리;
경영진;
조정.
에게 분석 및 관리 그룹작업에는 운영 기업 또는 비즈니스 유형에 대한 전략적 분석, 위험 식별 및 분류, 위험 원인 식별, 위험 요소 식별 및 관계 및 변화의 역학 연구, 위험 분석 및 평가 방법 결정이 포함되어야 합니다.
경영진에는 전략 개발 및 구현 과정에서 모든 참가자의 일련의 작업, 채택된 전략 구현을 위한 작업 제어, 예측할 수 없는 위험 이벤트 예측 등의 작업이 포함됩니다.
에게 조정 그룹위험 관리 방법을 식별할 뿐만 아니라 이전에 채택한 전략을 조정하고 새로운 위험의 결과를 방지하기 위한 긴급 조치를 취하는 작업을 포함합니다.
* 전략적 분석 수행 계획 및 위험 요소 연구의 완전성, 위험 수준의 평가 및 결정은 정보 기반, 기업의 재무 능력, 위험에 대한 비즈니스의 민감도, 주제의 위험에 대한 태도 - 기업의 이해 관계자. 또한 전략적 위험 분석의 세부 사항은 전략 계획의 개발 및 구현 중에 새로운 유형의 위험이 나타날 수 있으며 이미 식별된 위험의 영향 정도가 변경될 수 있다는 사실입니다. 전략적 분석에는 계획된 결과를 결정하고 영향을 미치는 모든 요인에 대한 분석과 함께 전략을 개발하고 구현하는 과정에 대한 연구가 포함됩니다. 따라서 전략적 분석은 별개의 조치가 아니라 위험의 영향 정도를 최적화할 수 있는 지속적인 프로세스로 간주됩니다.
전략적 위험 분석에는 계획된 결과 또는 주어진 목표에 대한 위험의 영향을 결정하기 위해 전략 구현의 모든 단계에서 미래 불확실성 분석도 포함되어야 합니다. 다양한 방법으로 수행할 수 있지만 내용상 질적 및 양적이라는 두 가지 상호 관련되고 보완적인 측면을 선별하는 것이 좋습니다.
정성 분석은 위험 영향 영역을 결정하고 SZH(전략적 경제 구역)의 모든 종류의 위험을 식별하며 식별된 위험 수준에 영향을 미치는 외부 및 내부 요인을 결정하는 것을 목표로 합니다.
정량 분석의 주요 목표는 특정 위험에 대한 노출 수준의 수치 매개 변수와 식별된 각 위험의 발생 확률을 계산하는 것입니다.
거시 경제 수준에서 위험을 분석할 때 주로 전문가의 경험에 의존할 수 있습니다. 위험 정도를 평가할 수 있는 초기 기반이 있으면 발생하는 변화에 신속하게 대응하기 위해 초기 데이터의 변화 상황을 지속적으로 모니터링해야 합니다. 비즈니스 구조를 최적화하기 위한 옵션에 대한 일관된 분석을 통해 다음을 결정해야 합니다. 위험 관리를 위한 기본 요구 사항.
- 1. 위험 관리가 항상 위험의 영향을 최소화하는 것을 의미하지는 않습니다. 기업 개발을 위해 개발된 전략의 구현에서 특정 결과를 달성하기 위해 일부 제공을 기반으로 일정 수준의 위험이 허용됩니다. 최적의 균형결과와 위험 수준 사이.
- 2. 일정 수준의 위험으로 사업 구조를 최적화하는 수익성 사이의 절충안을 달성하는 것은 추가 비용과 관련이 있습니다. 또한 위험 관리 비용은 위험이 계획된 결과에 미치는 영향의 크기를 초과해서는 안 됩니다.
- 3. 전략의 제안된 최적의 기본 매개변수와 서로 다른 계획 기간에 대한 각각의 위험 수준으로 관리의 우선순위 영역을 식별할 필요성.
전략적 위험 분석 방법론에는 다음 단계의 순차적 구현이 포함될 수 있습니다.
먼 외부 환경의 위험 분석, SZH(전략적 경제 구역);
가까운 환경의 위험 분석, 산업 위험;
기업 또는 비즈니스 위험 분석
일반적인 전략의 위험 분석.
먼 외부 비즈니스 환경의 위험에는 국가 위험이 포함되며 별도의 분석이 필요한 두 가지 주요 유형으로 나눌 수 있습니다. 광고그리고 정치적 위험. 상업적 위험이 경우 파산 위험 분석과 국가 규제 프로세스가 포함됩니다. 정치적 위험,다시 거시적 위험과 미시적 위험으로 나뉩니다. 매크로 위험은 전략이 실행되는 국가의 모든 외국 기업에 영향을 미치는 위험입니다. 마이크로 위험은 산업 및 기업의 특정 위험입니다. 정치 위험 전문가의 상당 부분은 정치적 사건이 손실의 기회와 함께 효과적인 비즈니스 개발을 위한 큰 기회를 가져온다고 확신합니다. 전략적 계획의 경우 이는 이러한 위험을 예측할 때 부정적인 결과뿐만 아니라 긍정적인 결과도 고려해야 함을 의미합니다.
멀리 떨어진 외부 비즈니스 환경의 위험을 분석할 때 먼저 위험 수준에 영향을 미치는 주요 요인을 식별해야 합니다. 모든 요소는 세분될 수 있습니다. 요인에 직접적인 영향간접적 영향 요인.위험 분석에 직접적인 영향을 미치는 주요 요인에는 기존 법률, 세금 시스템, 개발된 전략을 구현하는 프로세스와 관련된 국가 및 비국가 기관의 활동이 포함됩니다. 간접 영향의 주요 요인은 다음과 같습니다. 국가의 정치 및 경제 상황, 세계의 국제 행사.
멀리 떨어진 외부 비즈니스 환경에 대한 위험 분석은 다양한 방식으로 수행될 수 있습니다. 가장 유명한 오랜 지인의 방법과 대규모 여행의 방법입니다.그 중 첫 번째는 업계에서 일하고 각 국가의 구체적인 변화를 알고 있는 전문가가 보고서를 준비하는 것입니다. 두 번째는 전문가 그룹이 특정 국가를 방문하고 여러 기준에 따라 현장 상황을 연구하는 것입니다.
이러한 위험을 분석하는 프로세스는 두 가지 주요 단계로 수행할 수 있습니다.
나에 단계엔터프라이즈 개발 전략을 구현하는 과정에서 발생할 수 있는 주요 위험 유형이 결정됩니다.
온 II 단계위험 분석은 기업의 위험 정도에 영향을 미치는 주요 외부 및 내부 요인을 결정합니다. 이 단계에서는 이전 단계에서 파악한 요인을 특징짓는 주요 지표의 변화폭을 설정하고, 각 요인에 대해 선정된 지표의 확률적 분포를 바탕으로 지표값의 모델을 개발하여, 이 기업의 발전을 위해 가장 바람직합니다. 위험 분석 과정에서 가장 중요한 것은 위험 정도 지표 간의 상관 관계를 설정하는 것입니다. 분석 결과에 따라 소위 중요한 변수가 결정되며 이에 따라 약간의 편차가 기업 개발 전략 구현의 예상 결과에 큰 영향을 미칩니다.
또한 식별된 위험에 대한 민감도는 기업 개발 전략 구현의 모든 단계에서 결정됩니다. 위험 지표 변경 전략을 실행하는 과정에서 얻은 결과의 편차 평가는 각 위험 요소가 계획된 결과에 미치는 영향 정도를 파악하기 위해 수행됩니다. Delphi 방법은 위험 분석 과정에서 사용할 수 있습니다.
국가 위험 정량화는 국가 간 위험을 비교할 수 있는 기회를 제공합니다. 또한 국가의 위해성 평가는 다양한 요인의 영향으로부터 위해성 평가 계수를 합산하여 수행됩니다. 동시에 이 평가는 확률론적 특성을 갖고 있으며 특정 유형의 비즈니스에 대한 국가 위험의 특성을 반영하는 모든 요소를 고려할 수 없습니다. 이것은 매우 구체적인 요인이 국가 위험의 부문별 지향성이라는 사실 때문입니다. 따라서 국가에서 일어나는 정치적 변화는 일부 산업의 기업에게는 개발 전략의 구현이 다소 위험한 과정이 되는 반면 다른 산업에서는 반대로 매우 수익성이 있다는 사실로 이어질 수 있습니다. 예를 들어, 인종간 갈등 상황에서 군산복합체 기업의 개발은 수익성이 높고 위험도가 낮은 반면 민간 산업의 기업 개발은 매우 위험한 과정이 됩니다.
따라서 특정 국가의 기업 발전을 위한 전략을 개발하는 데 있어 국가 위험 분석은 필수적이며, 특히 SBA로 경제 전환기에 있는 국가 또는 지속 불가능한 발전을 하는 국가 또는 날카로운 정치적 환경의 변동.
먼 외부 비즈니스 환경의 위험 분석 및 평가는 기업 개발을 위한 다양한 전략과 가능한 위험 유형에 대한 등급을 비교하여 수행할 수 있습니다. 특정 요인과 그 변화의 역학 분석을 통해 국가 위험의 규모를 평가하고 이러한 요인의 변화에 대한 특정 전략을 구현할 때 특정 비즈니스 개발의 민감도를 결정할 수 있습니다. 예측 결과에 미치는 영향을 최적화합니다. 전략적 위험 분석 단계에서는 위험 자체를 검토하는 것뿐만 아니라 전문가에 따르면 국가 위험의 크기에 가장 큰 영향을 미치는 요소를 사전에 결정해야 합니다.
우리나라의 먼 외부 비즈니스 환경의 위험 분석에는 주로 정치적 위험 요소의 강력한 영향과 관련된 고유한 특징이 있습니다. 게다가 이 과정은 모든 수준의 경제 관리에서 권력 구조의 개혁과 입법 과정의 역동성으로 인해 복잡해집니다. 게다가 꽤 자주 입법 행위실제로 다양한 조례 및 규정으로 보완되어 위험 수준을 예측하기가 더욱 어렵습니다.
국내 기업의 개발 전략을 구현하는 과정에서 높은 수준의 위험은 기업의 개발 전략을 개발할 때 고려해야 하는 비즈니스 조직에 대한 그림자 구조의 상당한 영향 때문이기도 합니다.
동시에 우리나라에서 대부분의 경우 기업에 대한 국가 위험 평가는 기껏해야 정치적, 경제적 환경에 대한 설명과 과거의 발전 역학을 확률적 설명과 함께 제공하는 형태로만 제시됩니다. 가까운 미래의. 후자는 러시아 기업에 대한 투자 과정을 상당히 복잡하게 만듭니다. 외부 환경의 위험을 평가하는 데 이러한 불확실성이 있기 때문에 전문가들은 러시아에서의 비즈니스가 매우 위험하다고 생각하기 때문입니다. 러시아에서의 비즈니스는 다음 요소와 접촉합니다.
재정 정책을 포함한 국가 경제 정책의 불안정성;
국내 기업에 대한 상당히 복잡하고 지속적으로 변화하는 과세 시스템;
소유자의 권리와 이익을 보호하기 위한 매우 약한 규제 프레임워크;
비즈니스 문화 부족;
약한 지적 재산권 보호;
불충분하게 개발된 정보 인프라;
비즈니스 범죄.
위에서 언급한 요인은 러시아 기업을 위한 개발 전략의 위험 수준에 상당한 영향을 미칩니다. 결과적으로 국내 기업의 발전에 대한 전략적 분석을 수행하기 위한 옵션을 개발할 때 다소 높은 수준의 국가 위험을 고려해야 합니다.
국가 위험 수준을 낮추기 위해서는 다음과 같은 주요 활동을 수행해야 합니다.
국가의 정치 상황 안정화;
장기 조세 제도 수립;
금융 및 은행 시스템의 기능 안정화;
재산권 보장 강화;
비즈니스 보안 수준을 높입니다.
국내 생산자를 지원하기 위한 조치 개발;
발전된 정보 인프라의 형성.
특정 기업이나 기업의 발전 전략을 실행하는 과정에서 발생할 수 있는 위험을 분석할 때 멀리 떨어진 외부 사업 환경의 위험을 연구하는 것 외에도 SHZ(전략적 경제 존). 이를 위해서는 다음이 필요합니다.
특정 기업 또는 비즈니스의 SHZ의 세부 사항 및 유형을 결정합니다.
SHZ 위험의 가능한 유형을 식별합니다.
이러한 위험 수준의 역학을 결정하고 평가합니다.
식별된 위험의 수용 가능한 조치 영역을 식별합니다.
가능한 위험 영역을 4개의 주요 그룹으로 세분화하는 것이 적절하다는 점에 유의해야 합니다.
무위험 구역;
허용 가능한 위험 구역;
중대한 위험 구역;
재앙적 위험 지역.
SKhZ를 특정 위험 영역에 귀속시키는 기준은 이 SKhZ의 특정 사업 개발 라인의 수익성, 실제 리소스 크기 및 소유자 자신의 성격에 따라 소유자가 설정합니다.
사업 전개 구조를 분석하는 과정에서, 곡선위험, 수용 가능한 위험, 치명적 위험, 치명적인 위험의 영역과 지표가 구분됩니다(그림 2).
쌀. 2.
이익 수익 계산된 순 계산된 자본
또한 특정 위험 수준을 분석 및 평가하는 방법론을 강조하고 오류 수준 및 허용 편차 한계를 결정해야 합니다. 주어진 SHZ 내에서 식별된 위험을 관리하는 능력을 결정하는 것이 중요합니다. 기업 개발의 전략적 계획은 동시에 여러 SHZ에서 기능할 가능성을 고려하기 때문에 선택한 기본 전략을 구현하는 과정에서 발생할 수 있는 총 위험량을 결정해야 합니다. 기업의 발전.
국내 기업의 경우 즉각적인 비즈니스 환경의 위험이 매우 중요하다는 점에 유의해야 합니다. 이는 다음과 같은 주요 이유 때문입니다. 첫째, 국가 경제의 모든 부문 발전에 대한 국가 정책의 영향력이 다소 강합니다. 둘째, 시장 관계의 미개발 특성과 법적 규제의 취약성입니다.
현재 우리나라의 산업 위험은 주로 국가 경제 정책의 우선 순위를 반영하는 산업의 전략적 개발을 위한 특정 프로그램이 없을 때 나타납니다. 가능한 산업 위험 발생 분석에는 선택한 기간 동안 다음과 같은 주요 요인에 대한 연구가 포함됩니다.
관련 산업의 기업뿐만 아니라 산업의 기업 발전에 대한 주요 기술 및 경제 지표의 역학 분석;
업계 기업의 경쟁 분석;
이 산업에서 기업의 기능 및 개발을 특징짓는 특정 요소 분석
이 산업 제품의 시장 분석 및 개발 전망;
경제에 대한 기존 국가 규제 시스템 분석 및 정부 명령의 가용성;
관련 산업 기업과 비교하여 해당 산업 기업의 지속 가능성 지표 분석
관련 산업 기업의 과학 및 기술 진보 지표 분석.
가능한 징후 분석 산업 내 경쟁의 위험미리 결정된 수의 지표에 대한 계수를 비교하여 전문가가 수행합니다. 우리나라의 특정 기업에 대한 전략적 분석은 경제 안보를 보장한다는 점에서 매우 중요합니다. 러시아의 EMERCOM은 러시아 연방의 Gosgortekhnadzor와 함께 선언문을 개발 중입니다. 산업 안전. 이 선언은 모든 기업에 대한 위험 관리 시스템의 의무적 생성을 가정합니다. 이러한 발전은 다시 한 번 국내 기업 발전의 특수한 특성과 러시아의 사업 발전 위험이 다소 높다는 것을 확인시켜 줍니다. 이와 관련하여 기업의 운영 및 개발에서 발생하는 위험에 대한 전략적 분석은 개발 전략 개발의 중요한 구성 요소(요소)입니다.
위의 요소는 중대한 변화를 겪을 수 있으며, 그 성격은 전략 기획 단계에서 어느 정도의 가능성으로만 평가할 수 있습니다. 산업 위험을 형성하는 것은 이러한 변화 요인의 불확실성입니다. 테이블에서. 1은 M. Porter에 따르면 경쟁의 다섯 가지 힘에 해당하는 이러한 위험의 주요 유형을 보여줍니다. 표에 나열된 각 유형의 위험에 대해 전략 구현의 맥락에서 특정 기업에 대한 수준을 평가해야 합니다.
표 1 "M. Porter에 따른 다섯 가지 경쟁 세력"의 주요 위험 유형
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M. Porter에 따른 경쟁의 힘 |
위험 유형의 이름 |
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1. 침투 새로운 경쟁자 |
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2. 시장에서 대체 상품의 등장에 대한 위협 |
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3. 기회 구매자 |
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4. 기회 공급자 |
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5. 이미 시장에 진출한 기업 간의 경쟁. |
|
기업 간 산업 내 경쟁 과정에서 발생하는 위험 분석은 표 2의 기준에 따라 수행할 수 있습니다.
표 2 경쟁 위험 분석
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가까운 환경 위험의 형태 |
발현 확률 |
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2. 판매되는 상품의 가격 하락 위험 |
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전문가 평가 방법이나 통계적 관찰 방법을 기반으로 하나 또는 다른 유형의 경쟁 위험이 나타날 확률을 평가하는 것이 좋습니다. 경우에 따라 기업 최고 경영진의 개인적인 경험을 바탕으로 위험 가능성을 평가하는 방법을 사용할 수 있습니다.
개별 기업 또는 비즈니스의 분석 및 위험 평가는 다음 체계에 따라 수행할 수 있습니다.
나 단계. 식별된 위험 수준의 분석 및 평가와 엔터프라이즈 개발 전략의 구현 결과로 얻을 수 있는 결과에 영향을 미치는 외부 및 내부 요인 식별.
II 단계.이전 단계에서 선택한 외부 및 내부 요인의 영향 수준을 특성화하는 지표의 식별 및 분석.
단계. 계획된 결과에 대한 위험 요소의 영향 역학을 추적하는 데 사용할 수 있는 최적의 지표 수 선택.
단계. 최적으로 허용 가능한 위험 크기를 달성하기 위해 제어 지표의 선택 및 이러한 지표를 변경하기 위한 규범 한계 설정.
V 스테이지.위험 분석 방법 결정(모델 구축, 전문가 평가, 통계 데이터 연구를 위한 수학적 방법, 아날로그 선택).
VI 단계.기업의 위험 관리 시스템 개발 및 최적화 방법 식별.
기업의 전략적 위험 분석에는 다음 위치에서 모든 유형의 활동과 전체 제품 및 서비스 범위를 고려하는 것이 포함됩니다.
시장 세분화;
한 유형의 활동 또는 다른 활동에서 생산된 제품(서비스) 유형의 관계 및 상호 의존성을 연구합니다.
시장 매력도;
기업의 경쟁력.
개별 시장 부문에 대한 연구를 통해 회사 제품(서비스) 소비자로부터 발생할 수 있는 위험 가능성을 평가하고 예측할 수 있습니다.
한 제품의 생산량 및 판매 변화가 다른 제품의 생산량 및 생산 비용에 미치는 영향으로 인해 발생하는 위험에 대한 연구는 전략적으로 유망하고 비용 효율적인 유형의 제품 생산 방법을 정당화하고 선택하는 데 필요합니다.
매력적이지 않고 유망하지 않은 시장에서 판매되는 상품의 생산 개발로 인한 장기적인 손실을 줄이기 위해서는 시장의 매력에 대한 분석이 필요합니다.
구색 포트폴리오 측면에서 기업의 경쟁력을 분석하면 각 기업에 대해 허용 가능한 위험 한도를 결정할 수 있습니다.
